Какие есть Офшорные банки и что это?

Анонимные банковские карты: что это такое и как получить

О существовании такого инструмента платежа, как анонимные банковские карты, слышали многие. На первый взгляд эта карточка может показаться удобной. Она не содержит информации о владельце, позволяет снять деньги или осуществить любую операцию, оставаясь «в тени». Но не совсем понятно, кто выпускает такой пластик, как его получить и на самом ли деле можно рассчитывать на анонимность. При успешной торговле на бирже, возникает вопрос, как и куда лучше выводить прибыль. Я узнала об анонимных картах подробнее и хочу немного вам про это рассказать.

Что представляет собой анонимная карта

Некоторые считают, что карточка, на которой не указана фамилия владельца, уже является анонимной. Это не совсем так: карта всегда привязывается к определенному лицевому счету. Даже если на ней нет вашего имени, банк-эмитент располагает данными обо всех операциях по счету.

При необходимости доступ к этой информации могут получить ФССП, налоговая служба и другие государственные органы. Исключением являются карты оффшорных банков и карты банков РФ, которые можно подарить. Но когда вы начнете ими пользоваться, то столкнетесь с множеством ограничений.

Например, подарочные карты, которые выпускают российские банки, в магазинах принимают не всегда. В основном они предназначены для снятия наличных в банкомате, и их лимит обычно не превышает 20 000 рублей. Такая карточка понравится тем, кто считает, что деньги – лучший подарок. Но пополнить ее не получится: после снятия средств она станет просто куском пластика.

Карты оффшорных банков, которые выпущены за границей, позволяют сохранить определенную анонимность. Такие платежные инструменты достаточно универсальны. С их помощью можно снимать наличные, оплачивать услуги, а также товары в магазинах и на интернет-ресурсах.

На оффшорную карту вы без проблем выведете деньги с электронного кошелька или платежной системы. Государственные органы смогут получить данные о ваших транзакциях только через обращение в Интерпол.

Самые популярные оффшорные карты

Особым спросом у желающих сохранить анонимность пользуются карточки, выпущенные на Кипре, в Великобритании, Гибралтаре и Белизе. Банки этих стран обеспечивают своим клиентам конфиденциальность, и заказать такой пластик может любой желающий. Поскольку они выдаются в международных системах Visa и MasterCard, их принимают практически по всему миру.

Минусы тоже есть. Поскольку ваша карта будет выпущена в долларах, евро или другой иностранной валюте, потерь при конвертации не избежать. Средний процент за обмен валюты составляет от 2 до 4%. К этой сумме прибавьте комиссии за снятие средств и другие транзакции. Прежде чем заказывать оффшорную карту, стоит сравнить условия, которые предлагают разные банки.

Карта Payeer

Этот пластик привязан к одноименной платежной системе и выдается британским банком WaveCresr Ltd. Держатель имеет право выбрать карточку одного из двух типов: неверифицированную или с верификацией. В первом случае на ней не будет никаких данных о владельце. Чтобы получить верифицированную карту, придется предоставить скан паспорта или водительских прав. Платежный инструмент выдается на 3 года, выпускается в системах Visa или MasterCard.

Отличаются и лимиты на проведение транзакций. По верифицированным картам дневной лимит на операции в банкоматах составляет 20 000 евро, разовый – 10 000 евро. Сумма, которая может проходить через вашу карту в период ее действия, не ограничивается.

Лимиты на операции с использованием неверифицированных карточек намного скромнее. Если вы работаете с банкоматом, общая сумма операций в день не может превышать 400 евро, за один раз – 200 евро. Для транзакций через интернет установлен лимит в 2 500 евро.

Ограничена даже сумма пополнения. Пока действует карта, максимально ее можно пополнить на 2 500 евро, из них через банкомат – 2 000 евро. Такой пластик подходит только тем, кто оперирует небольшими суммами или использует Payeer как запасной вариант.

Если вас устраивают такие условия, сначала нужно зарегистрироваться в платежной системе Payeer. Срок доставки в Россию зависит от срочности, стоимость – от 500 до 2 500 рублей. Карта может быть выпущена в рублях, евро или долларах.

Плюсом является то, что операции, совершенные не через банкомат, будут бесплатными. Правда, с 2017 года пластик Payeer недоступен для россиян, которые не являются резидентами ЕС. Ранее выпущенные карты действительны до конца года.

Advanced Cash MasterCard

Карта заказывается после регистрации в одноименной платежной системе. Она доступна только для верифицированных пользователей, поэтому придется подтвердить паспортные данные. Банк-эмитент – Wave Cresr Ltd. (Великобритания). Вот основные особенности такого пластика:

1. Выдается сроком на 3 года. По окончании срока действия нужно обратиться с просьбой о перевыпуске карты.
2. Через терминалы можно снимать до 10 000 долларов, через банкоматы – до 3 000 долларов. Ежемесячный лимит снятия наличных составляет 90 000 долларов.
3. Комиссия за снятие денег фиксированная – 2 доллара.
4. Выпуск стоит от 7 до 15 долларов. Комиссия за ведение счета отсутствует, что является одним из плюсов.
5. Для нерезидентов ЕС карта Advanced Cash теперь недоступна. Те, которые были выпущены раньше, действуют до конца года.

Преимуществом Advanced Cash является возможность прямого перевода из системы Webmoney, которой пользуются многие фрилансеры и другие пользователи сети. За услуги придется заплатить 3% от суммы.

Карта OKPay

Этот вариант доступен только пользователям, которые пройдут верификацию в системе OKPay. Выпускает карту также британский банк совместно с системой MasterCard. С ее помощью можно оплачивать любые услуги и товары в интернете, а также снимать наличные. Выдается сроком на два года. За операцию в банкомате нужно заплатить 2 доллара, за перевод с электронного кошелька – 3 доллара.

Заказ карты возможен в одной из трех валют: евро, доллары и фунты стерлингов. Стоимость выпуска составляет 15 долларов, счет при условии периодического совершения операций ведется бесплатно. При отсутствии транзакций в течение 180 дней взимается 10 долларов.

MoneyPolo

Предоплаченные карты выпускаются в системах Виза и МастерКард исключительно для верифицированных пользователей. К банковскому счету такой пластик не привязывается. У каждой такой карточки есть определенный лимит, и по сути она представляет собой недорогую кредитку с функциями дебетовой карты.

Появилась такая система в Чешской Республике. Преимущество предоплаченных карточек MoneyPolo перед аналогами состоит в том, что их можно пополнять. Пополнение возможно путем банковских платежей, переводов с систем Qiwi и OKPay. Принимаются даже биткоины и некоторые другие криптовалюты.

Обслуживание тоже не будет разорительным для владельца. Заказ и доставка стоят по 20 долларов, а за снятие наличных, оплату покупок и другие транзакции взимается комиссия от 0,5 до 4 долларов. Деактивация карты и смена ПИН-кода обойдется в сумму от 15 долларов. Максимальный лимит по покупкам равен 3 000 долларов, по снятию наличных – 1 000 долларов. Есть небольшое ограничение по количеству операций в день, которых должно быть не больше восьми.

EPayments

Карту платежной системы с таким же названием может получить как верифицированный, так и неверифицированный пользователь. Если не хочется подтверждать личность, лимит составит 1 000 долларов. Стоимость выпуска пластика – 5,95 долларов. Ежегодное обслуживание стоит 35 долларов, при этом два месяца держатель получает в подарок. Карточкой нужно периодически пользоваться, иначе придется дополнительно заплатить 10 долларов.

Пополнить баланс можно через популярную платежную систему Webmoney. За снятие взимается фиксированная комиссия 2,6 доллара, но дополнительно оплачивается конвертация в размере 2,6%. За перевод денег с кошельков и оплату покупок комиссию не берут. Также деньги можно напрямую переводить на карты российских банков.

Карта Яндекс.Деньги

Такая карточка является анонимной и привязывается к электронному кошельку Яндекс. После пополнения баланса кошелька средства сразу появятся на карте. С ее помощью можно рассчитываться в интернете и снимать деньги в любых банкоматах.

Выдают этот инструмент платежа в офисах Москвы, Нижнего Новгорода или Санкт-Петербурга. Стоит карта 300 рублей: 100 рублей за активацию и 200 рублей за трехлетнее обслуживание. Здесь тоже есть свои лимиты: 5 000 на снятие наличных и 15 000 рублей за переводы и платежи. Комиссия составляет 3%.

Банковские карты

Для удобства клиентов российские банки тоже стали выпускать карты моментальной выдачи. Фамилии и имени владельца на их лицевой стороне нет, но анонимными такими карты не являются: как я уже говорила, они привязываются к лицевым счетам владельцев. Выдается пластик практически сразу при обращении.

Вот два таких предложения от ведущих банков:

1. Анонимная карта Сбербанка. Дебетовая карточка, которая называется «Momentum», оформляется на три года всего за 10 минут. С собой клиенту нужно взять только паспорт. Обслуживание бесплатное, тарифы на все операции соответствуют другим дебетовым картам. Выпускается в системах Visa или MasterCard. Также можно заказать дебетовую карту, но на определенных условиях. У заявителя должен быть открыт в Сбербанке вклад или зарплатный счет, либо он должен быть заемщиком в СБ РФ и не допускать просрочек.

2. Карта банка Райффайзен. Клиентам, которых заинтересует банковский продукт «Все и сразу», кредитная карта выдается в день обращения. Она является неименной, кредитный лимит устанавливается в течение двух дней. За обслуживание нужно заплатить 1490 рублей в год, за снятие наличных – 3% + 300 рублей. Грейс-период равен 50 дням. Приятное дополнение – кэшбэк в размере 5% на все безналичные операции.

Подведение итогов

Несмотря на преимущества анонимных карт, при их использовании могут возникнуть определенные трудности. Не так давно в Госдуму был внесен законопроект о запрете снятия наличности с анонимных карт. Целью таких мер называют борьбу с финансированием преступности и отмыванием денег. Хотя, конечно, установленные по таким картам лимиты в одну-две тысячи долларов могут скорее насмешить преступников.

Соблазняться услугами отдельных пользователей сети, предлагающих оформить анонимную карту за некоторую сумму, я не советую. В интернете слишком много мошенников, и в лучшем случае вы получите бесполезный кусок пластика, в худшем – еще останетесь должны.

Могу сделать вывод, что если вы оперируете солидными суммами, добиться полной конфиденциальности вряд ли удастся. Для небольших трат тем более нет необходимости оформлять оффшорные карты. Можно проводить платежи через электронный кошелек, платежную систему или оформить неименную карту любого банка – это просто, быстро и недорого.

Какие есть Офшорные банки и что это?

Думаю, в ближайшие пару лет офшорные банки станут основанием для принудительного доначисления НДФЛ.

В предыдущей статье я рассказывал про то, Как легально не платить НДФЛ?.

Офшорные банки — это такие банки, которые открывают счет и выдают карты (вышлют вам в любую точку мира) без информирования вашей Родины и родной Налоговой. Внешне карты выглядят обычно так:

Почему называются офшорными? Они называются офшорными, потому что Банк зарегистрирован в стране без налогов. Чаще всего это БАНКОВСКИЕ карты в системах Visa и MasterCard.

Формально такой Банк является иностранным юридическим лицом и не обязан отчитываться перед вашей Родиной. Это значит, что информации о вашем ДОХДЕ не будет у вашей НАЛОГОВОЙ. Есть несколько сервисов, которые популярны…

Список офшорных банков и карт

Что касается AdvCash, то лимиты на снятие в АТМ (Банкомате) следующие:

Снятие в ATM за раз 500 Снятие в ATM в день 5 000 Снятие в ATM в день, количество операций 10

Видео про офшорныую карту

Проблемы с офшорными банками

ПРОБЛЕМА №1. Обычно при выводе наличных через банкомат берется крутая комиссия. По моим наблюдениям 3-5%. Поэтому выгодно расходовать безнал, а не выводить в нал.

ПРОБЛЕМА №2. Уверен, что эта «дыра» будет закрываться в ближайшие годы. Visa и MasterCard легко могут поставить такие банки на колени и ограничить выдачу своих карт.

ПРОБЛЕМА №3. С точки зрения Родины это «темные деньги», потому что с них не были уплачены НДФЛ. Думаю, в ближайшие пару лет это станет основанием для принудительного доначисления НДФЛ.

Оставайтесь на связи.

Добавляйте этот блог в закладки потому, что здесь самая правдивая и экспертная информация!

Лазарев Игорь Николаевич

Работал экономистом, старшим аналитиком, экспертом и начальником отдела развития в General Motors

• Email
• Twitter

Разделы: zarabotat

Дата изменения: 17.06.2021

Поделиться

Вам также может понравиться

Феникс Майнер Скачать 6.2c (Ethereum AMD/NVIDIA) [2022]

2 мин на чтение

Cryptokarma — Анонимный Обменник Криптовалюты

6 мин на чтение

Децентрализованный обменник Cryptokarma — отличное решение, если вам нужно по выгодному курсу обменять Фиат (наличные) на криптовалюту (и на оборот), а также.

В чем преимущества банковской карты, оформленной на оффшорную компанию?

Платежные карты существуют с конца 60-х годов, как концепция и с 70-х годов в той форме, с которой мы все знакомы: пластиковые карты с магнитной полосой, нанесенной личной информацией (имя владельца), с чипом либо функцией PayPass. В настоящее время бизнесу уже сложно представить свою деятельность без пластика. Согласитесь, с оффшорной банковской картой, управление финансовыми потоками, упрощаются. Сегодня тысячи финансовых учреждений, готовы предложить ряд карточных продуктов, ориентированных на удовлетворение разных операций. Цель статьи, разобраться в чем преимущества банковской карты, оформленной на оффшорную компанию.

Как наличие оффшорной банковской карты, меняет концепцию расчетов?

Примерно 50% транзакций в мире выполняются при помощи платежных карт. И даже несмотря на то, что ряд компаний отстают, составляя всего лишь 1/7 от этого объема, это вскоре изменится, поскольку все больше направлений в бизнесе выходит в онлайн.

Исторически сложилось так, что компании использовали электронные переводы для валютных транзакций. Их принимают почти везде, они поддерживают большие суммы и могут быть отправлены сравнительно дешево.

Однако, с ростом малого и среднего бизнеса образовалась тенденция к появлению платежных средств, предлагающих более быстрые и безопасные электронные платежи в разных иностранных валютах с минимальными комиссиями.

Ну, а после начала вынужденной изоляции и закрытия границ, банковские карты стали новым трендом не только быстрых переводов, но еще и безопасных, поскольку они полностью исключили контакт с бумажными деньгами. Поэтому сегодня, компании используют платежные карты иностранных банков для:

• личных / корпоративных расходов
• выплаты заработной платы
• быстрой конвертации валюты
• осуществления мгновенных Р2Р переводов
• получения cash-back по определенным категориям операций
• быстрых и безопасных безналичных расчетов
• снятия наличных в АТМ любой страны

Быстрый рост электронной коммерции, даже среди В2В, позволяет покупать услуги, товар, сырье — онлайн, при помощи банковской карты, оформленной на оффшорную компанию.

Вместо заключения контракта и получения счета-фактуры с большим количеством данных, которые необходимо еще точно ввести, и ожидания банковского перевода, компания может просто оплатить сырье с помощью корпоративной банковской карты и сразу начать получать прибыль.

Что такое оффшорная банковская карта?

Большинство людей до сих пор считают, что “банковские карты, оформленные на оффшорные компании” — это инструмент, выданный крошечным банком, расположенным где-то на Карибских островах. Но, такое мнение ошибочно. Современные услуги в оффшорах, технологичны и выгодны.

Гибкость, конфиденциальность и безопасность — важный фактор для людей, выбирающих оффшорные банки. Оффшорные банковские счета, способны предложить лучшую защиту активов от возможных будущих угроз, таких как рейдерский захват бизнеса, превышение полномочий государственных, регулирующих структур, судебные иски, инфляция, валютные риски.

Вот как работают банковские карты в оффшорах

Оффшорный банк либо эмитент карты, подписывает соглашение с сетью платежных карт Visa, MasterCard, и соглашается с их правилами внутри сети. Затем они начинают выдавать банковские карты, включая, кредитные карты, для личных, корпоративных целей.

При этом, Visa и MasterCard, обеспечивают платежную систему для клиринга и безопасных расчетов. Однако, выбирать банк, надо с умом, поскольку, от грамотного выбора, зависит будущая безопасность расчетов и активов.

Избегайте банков с сомнительной репутацией и непонятными карточными программами. Ранее, банковские карты, выдавались исключительно традиционными банками. Но все изменилось с ростом финтех проектов. Сегодня заказать платежную карту на оффшорную компанию, возможно в платежной системе и EMI.

Преимущества банковской карты, оформленной на иностранную компанию

Четкость в транзакциях

Если на банковской карте указано название оффшорной (иностранной) компании, то все расчеты, выполненные при помощи пластика, будут учтены, как расходы компании. Бизнес, связанный с ВЭД, использует корпоративные карты для оплаты за представительские расходы, что очень удобно в момент проведения переговоров.

Безупречный онлайн-банкинг

Благодаря хорошо продуманному приложению, предлагающему все доступные функции, владелец оффшорной компании может открыть новую карту, пополнить ее и выполнить оплату за услугу, товар без каких-либо сложностей.

Электронная безопасность

Меры безопасности включают защиту в виде функции 3-D Security, которая предусматривает оплату картой после повторной проверки клиента на стороне банковского провайдера. Кроме того, провайдер должен иметь достаточный сертификат безопасности, который легко проверить на сайте оффшорного банка, платежной системы либо необанка.

Интеграция с другими сервисами

Наличие возможности интегрировать с Open Banking API, который позволяет подключать банковские операции напрямую к программам бухгалтерского учета, обработки заказов, приложению для управления капиталом. Интеграция с программным обеспечением особенно выгодна для компаний, у которых присутствуют партнеры в разных юрисдикциях и платежи в разных валютах.

Доступ к наличным/безналичным расчетам 24/7

Отсутствие лимитов на снятие наличных в АТМ и выполнение безналичных расчетов из любой точки мира.

Быстрая доставка

Многие оффшорные банки, платежные системы, предлагают удобную, быструю доставку корпоративных банковских карт при помощи почты либо курьерской службы. Приблизительные сроки получения карты на иностранную компанию, составляют 14-21 рабочих банковских дней.

Мультивалютность

Позволяет оффшорной компании выполнять расчеты в нескольких валютах при нулевых затратах на конвертацию валюты. Ряд иностранных банков предлагают компаниям карты в долларах США, евро, английских фунтах стерлингах и в швейцарских франках. Также возможен заказ банковской карты в другой валюте по запросу клиента.

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как получить банковскую карту на оффшорную компанию?

Чтобы оформить офшорную дебетовую карту, необходимо открыть банковский счет, поскольку средства, доступные для использования через дебетовую карту, должны быть зачислены на счет. В отличие от оффшорных кредитных карт, владелец оффшорной дебетовой карты может использовать только те средства, которые доступны на оффшорном счете.

Оффшорные банковские карты выдаются корпорациям и частным лицам в зависимости от целей использования пластика. Чтобы карта выполняла необходимые функции, рекомендуем выполнить подбор иностранного банковского счета вместе с экспертами.

Желаете открыть счет и воспользоваться всеми преимуществами банковской карты, оформленной на компанию-нерезидент? Запланируйте бесплатную консультацию, используя специальную форму выше. Высокий уровень конфиденциальности, гарантируем!

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Иностранцы в Узбекистане могут оформить дебетовые карты Visa и MasterCard в одном из местных банков. В последние месяцы такая услуга стала весьма популярной среди граждан…

Россияне не могут расплачиваться картами за границей, если они выпущены российскими банками. Так ли это и какие есть варианты, чтобы всё-таки обеспечить себе оплату с…

Доступ к банку — основа финансовой свободы. Поэтому наличие иностранного банковского счета, является самым безопасным местом для хранения, приумножения и диверсификации денег, при условии, правильного…

На протяжении тысячелетий наличность – будь то золотые монеты или евробанкноты – служили защитой. Люди не верили банкам, конкретной валюте, но всегда запасались наличностью, чтобы…

Грузинские банки могут предложить иностранным бизнесменам достаточно простой и эффективный инструмент для диверсификации денежных потоков, а именно – платежные карты. С их помощью пользователи банковских…

Предлагаем вашей компании запустить собственную карточную программу и предлагать клиентам карты платёжных систем Visa, MasterCard, UnionPay. Карты могут быть как виртуальными, так и физическими, как…

Платежные системы являются важной частью международной финансовой структуры, которые позволяют переводить средства между частными лицами и учреждениями. Правила и процедуры каждой платежной системы можно рассматривать…

В Европейской Экономической зоне (ЕЭЗ) с 14 сентября 2019 года действуют новые правила аутентификации онлайн-транзакций и проверки владельцев банковских карт. Установленные требования распространяются на страны,…

Источник https://binaroption.com/stati/551-anonimnye-bankovskie-karty-chto-eto-takoe-i-kak-poluchit

Источник https://bitkoinblog.ru/zarabotat/ofshornye-banki/

Источник https://internationalwealth.info/anonymous-debit-card/v-chem-preimushhestva-bankovskoj-karty-oformlennoj-na-offshornuju-kompaniju/