Акции Сбербанка: как купить физическому лицу

Хочу, чтобы Сбербанк платил мне дивиденды. Какие акции выбрать?

Здравствуйте! Расскажите, пожалуйста, какие акции Сбербанка выгоднее покупать частному инвестору для получения дивидендов: обыкновенные или привилегированные?

Привилегированные стоят дешевле, значит, можно купить больше акций и, соответственно, получить больше дивидендов. Так ли это?

Еще пишут, что владельцы привилегированных акций имеют преимущественное право получения дивидендов перед держателями обыкновенных. Получается, привилегированные покупать выгоднее?

Акции компаний бывают обыкновенные и привилегированные. Оба варианта — доля в компании, но у владельцев разных видов акций различаются права. Сначала кратко объясню, в чем разница, затем расскажу про акции Сбербанка и их дивидендную доходность.

Обыкновенные и привилегированные акции

Владельцы обыкновенных акций имеют право голоса, право на дивиденды и могут претендовать на имущество компании при ее банкротстве. Этот тип акций более распространенный.

Еще есть привилегированные акции. Их владельцы имеют право голоса лишь в некоторых случаях: например, когда решается вопрос о реорганизации или ликвидации компании. Зато у владельцев привилегированных акций есть преимущество при выплате дивидендов. В уставе компании может быть указан размер дивидендов по привилегированным акциям в виде фиксированной суммы или процента от номинальной стоимости акции. Если размер не указан, владельцы привилегированных акций получают такие же дивиденды, как владельцы обыкновенных акций.

Также у владельцев привилегированных акций приоритетные права на имущество акционерного общества. По уставу у привилегированных акций может быть ликвидационная стоимость — конкретная сумма или процент от номинальной стоимости таких акций. Эту стоимость владельцы привилегированных акций получат при ликвидации компании. Оставшееся имущество будет делиться между владельцами обыкновенных и привилегированных акций.

Проще говоря: владельцы привилегированных акций обычно не участвуют в управлении компанией, зато получают преимущества при выплате дивидендов и ликвидации компании.

Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25% уставного капитала акционерного общества.

На Московской бирже одновременно торгуются обыкновенные и привилегированные акции «Башнефти», «Ростелекома», Сбербанка, «Сургутнефтегаза», «Татнефти» и так далее. Обыкновенные акции зачастую стоят дороже привилегированных. Это объясняется большей ликвидностью обыкновенных бумаг и тем, что они интереснее для крупных инвесторов из-за права голоса.

Акции Сбербанка и дивиденды

Начиная с 2014 года и по обыкновенным, и по привилегированным акциям Сбербанка дивидендные выплаты одинаковые.

Согласно дивидендной политике Сбербанка, выплаты по привилегированным акциям не могут быть меньше 15% от номинала акции, который равен 3 Р . Значит, в худшем случае владельцы привилегированных бумаг могут рассчитывать на 45 копеек дивидендов на каждую акцию.

О том, как зарабатывать на дивидендах, у нас есть подробная статья. Я только напомню, что дивидендная доходность считается так:

(Размер дивидендов / Цена акции) × 100%

Чем больше размер выплаты и чем дешевле акция, тем выше дивидендная доходность.

Обыкновенные акции Сбербанка 10 июня 2019 года стоили 249 Р , а привилегированные — 221 Р . Дивиденды за 2018 год составят 16 Р на акцию.

При таких параметрах дивидендная доходность обыкновенных акций — 6,4%, а привилегированных — 7,2% годовых без учета налога. Дивидендная доходность привилегированных акций выше из-за того, что они дешевле, а размер выплаты не зависит от вида акции.

Я вижу только один минус привилегированных бумаг Сбербанка: они менее ликвидны, чем обыкновенные акции, объем торгов по ним ниже. Минус незначительный, потому что эти бумаги все равно одни из самых ликвидных на Московской бирже.

Запомнить

У владельцев обыкновенных акций больше возможностей по управлению компанией, а у владельцев привилегированных бумаг есть преимущество при выплате дивидендов. Не у всех компаний есть привилегированные акции.

Дивидендная доходность зависит от размера дивидендов и цены акции. Владельцы обыкновенных и привилегированных акций Сбербанка получают одинаковые дивиденды, но привилегированные бумаги стоят дешевле. Значит, их дивидендная доходность выше.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Акции Сбербанка: как купить физическому лицу

Сегодня инвесторы столкнулись с проблемой выбора активов для вложений. Некоторые традиционные инструменты потеряли часть защитных функций. Например, иностранные валюты или акции зарубежных эмитентов. Первые выглядят ненадежно из-за раскручивающейся в США и ЕС инфляции, вторые стали недоступны большинству участников рынка из-за введенных санкций. В этих условиях привлекательно выглядят активы российского фондового рынка. После февральского обвала он демонстрирует положительную динамику. Инвесторам стоит обратить особое внимание на акции лидеров, в число которых входит Сбербанк.

О Сбербанке

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (ПАО «Сбербанк») — крупнейший российский банк, системообразующая финансовая организация с высокой долей государственного участия. Контрольный пакет акций (50% + 1 акция или 52,32% голосующих акций) принадлежит государству (Министерству финансов).

Лидер банковского сектора РФ:

  • обслуживает 101,5 миллиона частных клиентов (более 80% дееспособного населения);
  • работает с 2,9 миллионами корпоративных клиентов;
  • открыл в России более 14 тысяч отделений;
  • имел капитализацию на максимальном уровне 7,3 триллиона рублей, на апрель 2022 года она снизилась до 2,8 триллиона;
  • признан самым дорогим брендом в России и самым дорогим российским брендом на международной арене (по версии Brand France) — его стоимость превышала 13 миллиардов долларов или 730 миллиардов рублей;
  • открыл более 180 дочерних компаний в России и за рубежом;
  • создал и расширяет собственную экосистему.

В число дочерних компаний входят не только российские и зарубежные банки, но и множество организаций, работающих в других отраслях. Среди них:

  • ЗАО «Объединенное кредитное бюро»;
  • медиахолдинг «Рамблер Групп»;
  • маркетплейс «СберМегаМаркет»;
  • страховая компания «Сбербанк Страхование жизни»;
  • холдинг «O2O» (известный сервисами «Ситимобил», «Деливери Клаб», «Кухня на районе», «Ситидрайв» и др.);
  • «Сбер Еаптека»;
  • «СберЗдоровье» и др.

По итогам 2021 года получена рекордная чистая прибыль, которая (по РСБУ) составила 1,24 триллиона рублей.

На заметку! В связи со сложившейся геополитической обстановкой банк принял решение прекратить деятельность дочерней банковской группы Sberbank Europe AG в европейских странах. Единственное исключение — Швейцария, где компания продолжит работу.

Акции Сбербанка

Акционерный капитал ПАО «Сбербанк» сформирован:

  • из 21 586 948 000 обыкновенных акций; номинал каждой бумаги — 3 рубля;
  • 1 миллиарда привилегированных акций номиналом 3 рубля каждая.

Коэффициент free-float, по данным Московской биржи, составляет 48% для первых и 100% для вторых. Торгуются акции на Московской и Санкт-Петербургской биржах (тикеры на MOEX — SBER для обыкновенных акций и SBERP для привилегированных).

На заметку! До конца февраля 2022 года на Лондонской бирже (LSE) торговались депозитарные расписки Сбербанка (1 расписка — 4 акции). Однако после начала военной операции на Украине и ввода санкций в отношении России цена ADP снизилась до 1 цента, а доступ к торгам по инструменту для инвесторов на иностранных площадках закрылся. В настоящее время, в соответствии с принятыми властями России решениями, Сбербанк проводит делистинг расписок и конвертацию их в акции.

Сбербанк входит в число крупнейших российских эмитентов ценных бумаг. Его акции включены в первый уровень листинга Московской биржи и в расчет индексов:

  • Мосбиржи;
  • Мосбиржи 10 и 15 (заказных);
  • акций финансового сектора (индекс финансов);
  • голубых фишек;
  • широкого рынка;
  • «Ответственность и открытость»;
  • «Вектор устойчивого развития»;
  • РТС;
  • РТС финансов;
  • РТС широкого рынка.

Динамика акций Сбербанка впечатляет — с 1 января 2010 года до последнего локального максимума в октябре 2021 года они подорожали почти в 4,5 раза, показав среднегодовую доходность более 29%. При этом только за 2021 год (также до локального максимума) прирост составил более 94%. Таким образом, до начала действия антироссийских санкций бумаги выглядели более чем привлекательно как для извлечения быстрой спекулятивной прибыли, так и для долгосрочного инвестирования.

Заинтересуют бумаги и инвесторов, рассчитывающих на получение дивидендов. С 2015 года доля чистой прибыли, направляемой на выплаты акционерам, постоянно растет — с 20% в 2015 году до 56% за 2020 год. Именно с 2020 года действует обновленная дивидендная политика (на три года), согласно которой дивиденды составят не менее 50% скорректированной чистой прибыли. По итогам рекордного 2021 года ожидалось, что выплата составит около 27 рублей на одну акцию, что дало бы уровень дивидендной доходности порядка 20–21%. Однако Сбербанк последовал рекомендации Минфина и отказался от выплат дивидендов за 2021 год. Тем не менее дивидендные перспективы в дальнейшем выглядят по-прежнему привлекательно. Хотя экономическую ситуацию в стране трудно назвать нормальной, а банки несут убытки по многим программам (в том числе господдержки), для «Сбера» в 2022 году прогнозируется положительный финансовый результат. При этом коррективы в дивидендную политику пока не вносились.

Где купить акции Сбербанка

Частные российские инвесторы могут купить акции Сбербанка двумя способами:

  1. Биржевым, в ходе торгов на Московской или Санкт-Петербургской бирже.
  2. Внебиржевым.

К внебиржевому способу относится покупка ценных бумаг Сбера:

  • непосредственно в отделениях банка;
  • у частных лиц.

Покупка акций Сбербанка у частников — самый худший вариант. Во-первых, цена может значительно отличаться от биржевой, причем в худшую сторону. Во-вторых, новому владельцу придется самостоятельно позаботиться о коррекции записи в реестре депозитария и привязке бумаг к своему счету. В-третьих, при такой операции достаточно легко оказаться жертвой мошенников. Рассматривать этот вариант серьезно можно только при заключении сделок очень больших объемов и проводить операцию через действующие OTC-площадки.

Поскольку Сбербанк имеет лицензию на брокерскую деятельность, он может продавать собственные акции в своих отделениях. Заключение таких сделок невыгодно для инвестора — покупка будет выполнена по банковскому курсу, который отличается от биржевого в худшую сторону. Реально такой вариант подойдет только тем, кто собирается приобрести в долгосрок именно бумаги «Сбера». Во всех остальных случаях следует отдать предпочтение сделкам с брокерского счета на бирже.

Как купить акции Сбербанка через брокера

Чтобы купить акции Сбера на бирже, необходимо:

  1. Выбрать брокера. Сегодня только на Московской бирже работает более 300 брокеров. Выбирать, у какого из них открыть счет, нужно с учетом целого набора показателей. Сюда входят надежность и место в рейтинге, размеры комиссий, удобство использования терминала, дополнительные услуги (обучение, аналитика) и пр.
  2. Открыть брокерский счет. Сделать это можно непосредственно в офисе компании или онлайн. В последнем случае, как правило, достаточно подтвердить личность через портал «Госуслуги». При регистрации клиент получит номер брокерского счета, параметры учетной записи для авторизации в торговых платформах и личном кабинете. Обязательно будет направлена и копия договора о брокерском обслуживании.
  3. Скачать на ПК или мобильное устройство подходящую версию терминала. Установить программу.
  4. Пополнить брокерский счет. Сделать это можно непосредственно в офисе компании наличными или транзакциями с банковских карт или счетов. Некоторые компании работают и с кошельками электронных платежных систем.
  5. После поступления средств на брокерский счет авторизоваться в терминале, выбрать акции Сбербанка и купить их, отправив рыночный или лимитный ордер.
  6. Дождаться исполнения заявки.

Конкретные действия, например, в приложении FinamTrade (брокера «Финам»), выглядят следующим образом:

  • Запустить приложение и авторизоваться.
  • В главном меню перейти к текущим обзорам активов (пункт «Сегодня») или на соответствующие рынки (пункт «Рынки»).

  • Выбрать нужную категорию активов, например «Акции и фонды» или «MOEX голубые фишки» (есть и на дашбордах «Сегодня», а также в выпадающих списках в обзорах доступных рынков).

  • Выбрать акции Сбербанка, перейти в окно инструмента.
  • Для покупки рыночным ордером задать внизу экрана количество лотов для покупки и отправить распоряжение брокеру (нажать зеленую пиктограмму). Если планируется отправка лимитной заявки, нажать кнопку «Заявка». На следующем экране выбрать направление торгов («Покупка»), вид заявки («Лимит»). После заполнить параметры ордера и сформировать его (кнопка «Купить» внизу экрана).

  • Проверить правильность заполнения заявки и отправить ее брокеру.

  • Дождаться подтверждения исполнения.

Учитываются бумаги на брокерском счете, реально хранящиеся в депозитарии (точнее, в его реестре, поскольку обращаются они в бездокументарной форме).

Как купить акции Сбербанка

Как купить акции Сбербанка

Рассматриваем наиболее простой и надёжный способ приобретения акций Сбербанка. Ценные бумаги этого банка дорожают на 30-50% каждый год. Так что, они очень популярны. В этой статье Вы узнаете как купить акции Сбербанка. С инструкцией.

В этой статье Вы узнаете:

Стоит ли покупать, или нет?

Вопреки расхожему мнению, Сбербанк является не государственным, а коммерческим банком. Его акции находятся в свободном обращении. Купить их может каждый. Однако, стоит ли покупать акции Сбера? Вот вопрос.

В настоящее время, Сбербанк — крупнейшая кредитная организация в России. Точнее, даже во всей восточной Европе.

Сбербанк является одним из самых узнаваемых брендов России. В нём обслуживается более половины россиян. На этот банк ориентируются все остальные банки. Даже в текущих условиях.

Сбербанком управляет опытная команда менеджеров высочайшего уровня, во главе с Германом Грефом. Кто-то назовёт его неоднозначным управленцем. Однако, Сбербанк под его руководством уже пять лет к ряду не просто сохраняет клиентскую базу. Он её увиличивает.

Старый добрый Сбербанк

Старый добрый Сбербанк 🙂

В большинстве случаев, Сбербанк предлагает своим клиентам одни из самых низких процентных ставок по кредитам (включая ипотеку). При этом, компания умудряется зарабатывать высокую маржу. То есть, доходы Сбербанка высокие и растут год от года. Причём, не только от банковской деятельности, но и от дочерних компаний. К примеру, платёжная система Яндекс.Деньги более чем на половину принадлежит Сбербанку.

Динамика курса акций Сбербанка

Динамика курса акций Сбербанка

Добавлю к этому, что чуть более 50% акций Сбербанка принадлежат Центральному Банку России. Кроме того, Сбербанк входит в узкий круг, так называемых «системообразующих банков».

Это означает, что банк крайне надёжный. И, даже в случае проблем, государство будет поддерживать его любой ценой. Чтобы не сломать всё банковскую систему России. И, не допустить того экономического коллапса, который был в 1990-е годы.

Всё это, достаточно позитивно сказывается на курсе акций Сбера. Год за годом они растут в цене. К примеру, лишь за последние пять лет, рост составил космические 300%!

То есть, конечно, акции Сбербанка стоит покупать.

Как можно приобрети акции Сбербанка

Акции Сбербанка котируются на двух биржах. На Лондонской и на Московской. Технически, это совсем разные акции, которые даже номинированы в разных валютах.

В силу ряда факторов (прежде всего, из-за более низкой доходности), покупать акции Сбера на Лондонской бирже смысла нет. Так что, давайте остановимся на Московской Бирже.

Однако, прямо на бирже купить акции у нас, скорее всего, не получиться. Правилами биржи допускается торговля только через профессиональных посредников.Так что, приобрести акции Сбербанка мы можем через специализированных брокеров.

Одним из таких посредников, кстати, является и сам Сбербанк (то есть, можно купить акции Сбербанка в Сбербанке). Об этом мы подробнее поговорим чуть дальше по тексту.

Итак, чтобы приобрести акции нам надо:

  1. Выбрать надёжного брокера;
  2. Зарегистрироваться в брокерской компании. Открыть счёт. Чаще всего, это бесплатно. Обратите внимание: при регистрации у Вас могут запросить паспортные данные. Это нормально и законно.
  3. Оплатить покупку акций.

Всё совсем не сложно. Вполне реально всё это сделать за пять минут. Главное — определиться с брокером и суммой покупки.

Где купить акции Сбербанка

Чтобы купить акции Сбербанка есть масса вариантов. Сотни самых разных посредников предлагают нам это сделать. Есть среди них и мошенники. Так что, крайне важно выбрать надёжного. Это мы и сделаем прямо сейчас.

Итак, среди всего многообразия брокеров можно выделить четыре наиболее надёжных и проверенных.

Открытие брокер

Благодаря активной рекламной политике, Открытие брокер — один из самых популярных брокеров в России. Компания предлагает нам удобный сервис, благодаря которому мы легко сможем приобрести акции Сбербанка.

Одно время, у «Открытия» были серьёзные проблемы. Группа компаний была на грани банкротства. Речь шла даже об отзыве лицензий. Правда, не у Открытие-брокера, а у Открытие-банка. Но, это взаимозависимые компании.

В конечном итоге, группа компаний «Открытие» была взята под контроль группой «ВТБ». Финансовые проблемы были урегулированы. Так что, Открытие брокер остаётся одной из самых надёжных брокерских компаний.

Покупка акций в банке ВТБ

ВТБ — это второй по величине банк России. По совместительству, он же — брокер. Надёжный.

Надёжность заключается в том, что ВТБ — это полу-государственный банк. Большая доля этого банка принадлежит Росимуществу. Банк является системообразующим (да, как и Сбербанк). Так что, клиенты ВТБ максимально защищены как от банкротства компании, так и от мошенничества с её стороны.

В плане удобства, особых вопросов к ВТБ брокеру тоже нет. Зарегистрироваться и купить там акции Сбербанка можно за 10-15 минут.

Финам

Сразу скажу, что это мой любимый брокер. Активно пользуюсь их услугами уже более пяти лет. Прежде всего, из-за высокого доверия.

Финам — старейший брокер России. За 30 лет свой работы, компания заработала превосходную репутацию среди клиентов.

Отмечу, что покупка акций Сбербанка в Финаме происходит проще и быстрее чем в любой другой брокерской компании. Требуется, буквально, 2-3 минуты времени и с десяток кликов мышью. Если не меньше.

Покупка акций Сбербанка в Сбербанке

Сбербанк Инвестор - удобная мобильная брокерская платформа

Сбербанк Инвестор — удобная мобильная брокерская платформа

Сегодня купить акции Сбербанка можно в самом Сбербанке. Для этого следует лишь установить приложение «Сбербанк Инвестор» на своё мобильное устройство.

Через это приложение, мы можем торговать акциями, облигациями и разными валютами. Либо, можем инвестировать в один заранее подготовленных фондов Сбербанка. В них обещают до 15% потенциальной доходности в год. Однако, акции Сбербанка, потенциально, могут приносить в 2-3-4 раза больше.

Если у Вас уже есть счёт в Сбербанке, то покупать акции будет совсем просто. Осуществлять покупки ценных бумаг можно прямо со своего счёта (карты). Туда же, при продаже акций пойдёт доход.

Удобно, что в «Сбербанк Инвесторе» есть демо режим. Благодаря нему мы можем потренироваться в покупке акций без открытия брокерского счёта и без денег.

Как купить акции Сбербанка онлайн: инструкция

Итак, переходим к практике. Привожу примерную инструкцию по покупке акций Сбербанка. В примере мы будем покупать акции в брокерской компании Финам. Потому что, компания надёжная и покупать в ней удобнее всего.

Как купить акции Сбербанка онлайн: инструкция

Прежде всего, переходим на сайт брокера и нажимаем кнопку «Купить», «Купить онлайн». Поставьте галочку, что акции покупаете себе.

Покупка акций Сбербанка

Далее, заполняем личные данные и номер телефона. Нажимаем «получить код», получаем проверочный код и вводим его. Переходим последнему шагу нажав кнопку «Далее»

Как купить акции Сбербанка

Осталось лишь всё перепроверить. Проверяем количество покупаемых акций, курс, итоговую сумму покупки. Выбираем способ оплаты и переходим к оплате.

После нажатия на кнопку «К оплате» произойдёт перенаправление на страницу оплаты для банковских карт или Яндекс.Денег. Завершаем покупку. теперь мы стали обладателями акций Сбербанка.

Как видите, процесс очень простой и быстрый. При этом, Вы становитесь обладателем самых настоящих акций. И, даже имеете право на получение дивидендов.

Отмечу, в течение одного-двух дней с Вами обязательно свяжется менеджер Финама и подробно расскажет как и когда лучше продать купленные акции. Сразу скажу, что продать акции не сложнее чем купить их.

Как купить акции Сбербанка физическому лицу и получать дивиденды

Дивиденды — это выплаты части чистой прибыли собственникам акций. Сбербанк, как правило, отправляет от 25% до 50% чистой прибыли на выплату дивидендов. За счёт дивидендов Вы можете дополнительно получить 1-7% доходности в год.

Надёжнее и проще всего покупать акции в одной из четырёх крупных брокерских компаний, о которых мы говорили чуть выше. Если Вы, как физическое лицо купили акции Сбербанка в одной из этих компаний, то Вы автоматически становитесь получателем дивидендов.

Условие для получения выплаты всего одно. Вы точно получите дивиденды если являетесь собственником акций Сбербанка в течение месяца до и после очередного (ежегодного) собрания акционеров, на котором принимается решение о выплате дивидендов.

Обычно, Сбербанк проводит такие собрания в мае. Так что, если Вы купите акции где-то в начале апреля, то уже через пару месяцев сможете получить дивиденды за целый год.

При этом, деньги будут зачислены на баш счёт в брокерской компании автоматически. Дополнительных действий (кроме, непосредственно, покупки акций) не требуется.

Выводы

Успешное развитие Сбербанка приводит к росту его акций. В среднем, они растут на 30-50% каждый год. Что является неплохой доходностью. Причём, эту доходность мы можем ещё немного увеличить за счёт дивидендов.

В динамике курса акций нет особой сезонности. Компания успешна, поэтому акции растут почти всегда. Так что, мы можем инвестировать на любой срок. Хоть на неделю, хоть на пять лет.

Купить акции Сбера совсем не сложно. Главное в этом деле — выбрать надёжную брокерскую компанию. Прочитав эту статью, Вы легко сможете сделать нужный выбор и стать инвестором Сбербанка.

Безусловно, акции Сбербанка — это отличный вариант для инвестиций. Такой заработок подойдёт даже для новичков. Ну, а опытные инвесторы годами зарабатывают на Сбербанке.

Источник https://journal.tinkoff.ru/ask/sber-pref/

Источник https://www.finam.ru/publications/item/kak-kupit-akcii-sberbanka-20220718-222500/

Источник https://kinvestor.ru/kupit-akcii-sberbanka/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: