Что могут покупать на бирже госслужащие и как им об этом отчитываться

Содержание

Могу ли я инвестировать, если я госслужащий?

Мне поступило предложение по окончании обучения пойти работать в госорган. И соответственно, я получу статус госслужащего.

В учебном плане моей специальности половина дисциплин была связана с рынком ценных бумаг, и эта тема меня сильно увлекла. В связи с тем, что матчасть я знаю очень даже неплохо, хотелось попробовать свои силы на бирже.

Проблема в том, что по закону «О государственной гражданской службе» госслужащим нельзя получать дополнительный доход, кроме основного места работы, преподавательской и творческой деятельности. Знающие люди сказали, что в теории ИИС можно передать в доверительное управление, и тогда конфликта интересов не возникнет.

Так ли это? Бывали ли у брокерских компаний такие случаи?

Мария, российское законодательство и правда устанавливает ограничения на гражданских служащих, в том числе на их инвестиционную деятельность. Однако запрещено не все и не всем. Варианты для вложения денег есть.

Что запрещено, а что нет

Гражданским служащим запрещено заниматься предпринимательской деятельностью. Тут все понятно.

Инвестиции в российские ценные бумаги и финансовые инструменты не запрещены, то есть можно самостоятельно покупать акции российских компаний, облигации и т. д. Однако если владение ценными бумагами приводит к конфликту интересов, то бумаги надо передать в доверительное управление. Такое возможно, например, если чиновник владеет акциями компании, которую по долгу службы должен проверять на нарушения законодательства.

Все заметно сложнее в случае с иностранными финансовыми инструментами. Это прежде всего ценные бумаги и другие финансовые инструменты, у которых идентификатор ISIN начинается не с символов RU.

Например, у акций Сбербанка на Московской бирже такое обозначение: RU0009029540 — это не иностранный финансовый инструмент. А вот у биржевого инвестиционного фонда FXRL на Московской бирже код IE00BQ1Y6480 — это иностранный финансовый инструмент, как и другие ETF на Московской бирже. Акции некоторых российских компаний на Московской бирже считаются иностранными инструментами — например, такая ситуация с «Русалом», код JE00B5BCW814 .

К иностранным финансовым инструментам также относятся кредитные договоры с иностранными банками и некоторые другие вещи. Их перечень есть в законодательстве.

Гражданским служащим нельзя открывать и иметь счета и вклады в иностранных банках, расположенных за пределами России, а также владеть иностранными финансовыми инструментами или пользоваться ими. Хранить наличные и ценности в иностранных банках тоже нельзя.

На кого действует запрет

Запрет на вклады в иностранных банках и иностранные финансовые инструменты действует не на всех госслужащих. Есть список, кого это касается. Там в основном руководящие должности: члены совета директоров ЦБ РФ , заместители генерального прокурора и т. д. Но упомянуты и главы городских округов, главы местных администраций, депутаты муниципальных районов и округов.

Также это распространяется на супругов и несовершеннолетних детей большинства лиц из этого списка. При этом у госслужащих в зарубежных представительствах России или российских органов власти и корпораций могут быть счета и вклады в иностранных банках.

Запрет на иностранные финансовые инструменты, счета и вклады действует также в отношении сотрудников ФСБ с их супругами и несовершеннолетними детьми, некоторых военнослужащих и гражданских сотрудников Минобороны, некоторых сотрудников МВД : руководителей высокого ранга и тех, у кого есть доступ к сведениям особой важности.

В каждом министерстве, агентстве и ином органе власти есть свои списки служащих, на которых распространяется этот запрет. Обычно это руководители и те, у кого есть доступ к секретным и важным сведениям. Вот, например, список должностей Федерального агентства связи, кому запрещены вклады за рубежом и иностранные финансовые инструменты.

На рядовых сотрудников органов власти этот запрет не распространяется. Изучите документы по своему органу власти и проверьте, касается ли запрет именно вас.

На практике бывают спорные ситуации. Например, председатель собрания депутатов Саратовского муниципального района Саратовской области в 2013 году приобрел полис инвестиционного страхования жизни ( ИСЖ ) в одной из крупных российских страховых компаний. В рамках ИСЖ были выбраны инвестиции в золото, и страховая компания использовала фьючерсы на золото на Лондонской бирже. В начале 2018 года прокуратура посчитала, что такое ИСЖ нарушает запрет на использование иностранных финансовых инструментов.

В феврале 2018 года прошло специальное совещание Министерства труда, Генпрокуратуры, Центробанка и страховых компаний. В итоге Минтруд выпустил письмо с объяснением, что ИСЖ использовать можно: потому что активы принадлежат страховой компании, а не владельцу полиса. То есть прокуратура ошиблась, а депутат ничего не нарушил.

Куда вложиться, если я госслужащий?

Гражданским служащим, сотрудникам МВД , ФСБ , военнослужащим точно можно иметь и использовать:

счета, вклады и ОМС в российских банках;
облигации российских органов власти;
накопительное или инвестиционное страхование жизни, даже если вложения сделаны в иностранные активы;
ПИФ ы и доверительное управление с вложением в российские ценные бумаги.

Можно иметь и использовать, но не во всех случаях или не до конца ясно:

акции и облигации российских компаний, если нет конфликта интересов. Если есть, необходимо передать активы в доверительное управление;
ПИФ ы с вложением в иностранные активы.

Многим госслужащим запрещено иметь и использовать:

иностранные финансовые инструменты: акции, ETF и другие;
вклады и счета в иностранных банках.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Что могут покупать на бирже госслужащие и как им об этом отчитываться

Госслужащие не имеют права заниматься предпринимательством, но могут инвестировать на бирже. Правда, некоторым категориям служащих запрещено владеть иностранными финансовыми инструментами. Рассказываем, какие ценные бумаги они могут покупать и как им не нарушить закон.

На кого наложены ограничения

Госслужащие и иные лица, на которых наложены ограничения по распоряжению собственными деньгами, перечислены в федеральном законе и указе президента. В основном там указаны руководящие должности — члены Совета директоров Банка России, заместители генпрокурора, и т. д. В список включены служащие муниципальных представительных органов и главы местных администраций. Под ограничения подпадают также их супруги и несовершеннолетние дети.

Важно, что в этот перечень не входят обычные сотрудники госкорпораций и госкомпаний (с долей государства больше 50%), федеральных агентств и служб, работники бюджетной сферы (врачи, учителя, и т. д.). Исключение, как правило, составляют только высокопоставленные должностные лица, имеющие доступ к чувствительной информации, и это регулируется внутренними документами ведомств. Так, приказ Министерства внутренних дел запрещает владеть или пользоваться иностранными активами лицам на отдельных должностях.

Запреты относятся и к некоторым гражданским сотрудникам Минобороны и военнослужащим, к части сотрудников ФСБ, ко всем, кто имеет доступ к сведениям особой важности, касающимся вопросов нацбезопасности, гостайны и суверенитета.

Перечни сотрудников, в отношении которых действуют ограничения, разных ведомств можно посмотреть здесь. Бесплатный доступ к документам есть по будням в нерабочее время (с до 20 до 24 часов мск) и в выходные.

Во что точно можно инвестировать госслужащим

Госслужащие, которые подпадают под ограничения, могут инвестировать только в ценные бумаги, выпущенные в России, а в иностранные — не могут.

1.

Можно вкладывать в выпущенные в России ценные бумаги, если это не приводит к конфликту интересов. Госслужащий из Минстроя не может торговать акциями девелоперской компании, которую он проверяет. Один из вариантов, как избежать конфликта интересов, — передать ценные бумаги в доверительное управление (ДУ), чтобы инвестированием вместо вас занимались профессиональные управляющие. Вы выбираете общую стратегию, но не можете вмешиваться в процесс принятия отдельных инвестиционных решений, — это предусматривают правила доверительного управления.

В остальном госслужащим можно покупать на бирже акции и облигации, если они выпущены в России. Акции «Яндекса» — нельзя: компания зарегистрирована в Нидерландах. Перед покупкой нужно проверить ISIN — международный идентификатор любой ценной бумаги. Это можно сделать на сайте ISIN или Московской биржи.

ISIN — это две буквы, указывающие на страну, где были выпущены ценные бумаги, и 10 цифр. Российские ценные бумаги обозначаются буквами RU. Акции СберБанка (RU0009029540) купить можно. ISIN облигаций федерального займа начинается с SU — их тоже можно покупать.

2.

Можно также приобретать иностранную валюту, паи паевых инвестиционных фондов (ПИФов) и биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФов), если они не инвестируют в зарубежные активы. Российский ПИФ «Альфа-Капитал Технологии» вкладывает деньги в акции Amazon и других зарубежных компаний, БПИФ «Ингосстрах — облигации ЕМ» — в облигации эмитентов развивающихся рынков. В такие фонды инвестировать госслужащим, подпадающим под ограничения, нельзя.

3.

Госслужащий может получить налоговый вычет по индивидуальному инвестиционному счёту (ИИС). Законных причин мешать государственным служащим получать вычеты — нет, даже если в бухгалтерии или отделе кадров говорят обратное.

Куда нельзя инвестировать тем, кто подпадает под ограничения

1.

Нельзя вкладываться в ценные бумаги иностранных компаний, а также российских компаний, зарегистрированных за рубежом: «Яндекса», QIWI и др. На СПБ Бирже, по состоянию на ноябрь 2021 года, торгуются только ценные бумаги иностранных эмитентов. На МосБирже — и иностранных, и отечественных, так что проверяйте ISIN.

Нельзя покупать еврооблигации российских компаний — они, как правило, выпускаются их иностранными дочерними (зависимыми) компаниями. Пример: еврооблигация «Газпрома» (ISIN — XS2124187571). Но можно покупать еврооблигации Минфина России.

2.

Нельзя покупать акции биржевых инвестфондов (ETF), которые торгуются на Московской бирже: их выпускает зарегистрированная в Ирландии компания FinEx. Под запретом также ПИФы и БПИФы, инвестирующие в иностранные финансовые инструменты.

3.

Нельзя передавать деньги в доверительное управление (ДУ) с вложением в зарубежные ценные бумаги. Вы можете выбрать только те стратегии ДУ, которые инвестируют в российские активы.

Если вы случайно купили ценную бумагу, приобретать которую не имеете права, лучше продать её как можно скорее, чтобы она не попала в декларацию.

Как отчитываться о вложениях в ценные бумаги

Многие государственные служащие должны отчитываться о своём имуществе, в том числе инвестициях, до конца апреля следующего за отчётным года. В декларации следует указывать также супругу (супруга) и несовершеннолетних детей.

Отчёт можно заполнить в специальной программе — «Справки БК». Её можно скачать на сайте президента России. Рекомендации по заполнению есть на сайте Министерства труда и социальной защиты. Также стоит прочитать обзор типичных ошибок при заполнении справок о доходах, расходах и имуществе от Минфина России.

К брокерскому счёту и ИИС будут относиться сразу несколько разделов. Если вы вложили в ценные бумаги сумму большую, чем годовой доход семьи за три года, нужно заполнять раздел «Сведения о расходах». Если меньше, то этот раздел заполнять не нужно.

В подразделе 1.5 «Доход от ценных бумаг и долей участия в коммерческих организациях» впишите доход, который получили на бирже. У большинства брокеров можно запросить справку о доходах. Если справку получить не удалось, то придётся заполнять самостоятельно данные по каждому эмитенту. Важно: все доходы считаются до вычета налогов, которые ваш брокер может автоматически рассчитывать и удерживать.

Подраздел 5.1 «Акции и иное участие в коммерческих организациях и фондах». Здесь укажите акции, которыми владели на 31 декабря отчётного года. Нужны такие данные, как форма собственности компании, акциями которой вы владеете (ОАО, ПАО и др.), номинал акции (цена при выпуске), размер уставного капитала. Лучше всего это проверять на сайтах эмитентов в разделах для инвесторов.

В подразделе 5.2 «Иные ценные бумаги» укажите вид, номинальную стоимость ценных бумаг, их количество и эмитента.

Подраздел 6.2 «Срочные обязательства финансового характера» заполняется, если на брокерском счёте или ИИС в виде рублей или другой валюты размещено более 500 тысяч рублей. Если сумма меньше, писать ничего не нужно.

Инвестиции для госслужащих: правила покупки ценных бумаг

Для госслужащих, которые хотят инвестировать, в законе есть ограничения. Что именно запрещено, кого это касается и как государственному служащему покупать активы на бирже — в статье.

Инвестиции для госслужащих: правила покупки ценных бумаг

В государственных структурах и ведомствах работают «бюджетники» и госслужащие. Статус сотрудника и наличие ограничений на инвестиции зависят от того, что именно он делает на рабочем месте.

«Бюджетник» или работник бюджетного учреждения работает в государственной организации, но никак не связан с государственной властью. Например, профессор в университете, невролог в поликлинике, смотритель в Эрмитаже или психолог в центре содействия семейному воспитанию.

Работники бюджетной сферы могут инвестировать без ограничений, если запрет на покупку иностранных активов не прописан в трудовом договоре.

Госслужащий работает в органе государственной власти: министерстве, федеральном агентстве, правительстве или другом госучреждении. Служебные обязанности такого сотрудника связаны с обеспечением исполнения законов. Например, как у следователя в прокуратуре или инспектора в Роспотребнадзоре.

Органы государственной власти запрещают некоторым госслужащим покупать иностранные активы, но разрешают инвестировать в российские ценные бумаги, если это не создает конфликт интересов.

Какие госслужащие инвестируют с ограничениями

Запрет на покупку иностранных ценных бумаг обычно касается высокопоставленных госслужащих или работников с допуском к сведениям особой важности.

Источник: сервис Газпромбанк Инвестиции

Каждое государственное ведомство самостоятельно составляет списки должностей, на которых нельзя покупать иностранные ценные бумаги. Например, главный бухгалтер в Министерстве культуры не может купить акции Google, а его коллега в Министерстве просвещения — может.

Если госслужащему нельзя покупать иностранные ценные бумаги, запрет касается и его семьи: мужа или жены и несовершеннолетних детей.

Как узнать, можно ли покупать иностранные активы

Чтобы узнать, не находится ли государственная должность под запретом на инвестиции в иностранные ценные бумаги, нужно открыть два документа: 79–ФЗ и приказ, в котором ведомство-работодатель перечислило должности с ограничениями на покупку иностранных активов.

Узнать точное название приказа можно в правовой базе «КонсультантПлюс». В этой же базе можно прочитать документ или найти его на сайте ведомства через поисковую систему.

Если должность указана в 79–ФЗ или приказе, то инвестировать в иностранные ценные бумаги запрещено даже через фонды. Например, нельзя купить акции ETF, в состав которого включены акции американских компаний.

Помимо фондового рынка, ограничения касаются других иностранных финансовых инструментов: договоров займа, цифровой валюты, долей участия и доверительного управления имуществом.

Если нарушить запрет на покупку иностранных активов — могут уволить в связи с утратой доверия по статье 10 ФЗ–79.

Как инвестировать на госслужбе

Следить за конфликтом интересов. Конфликт интересов — ситуация, когда личная выгода от инвестиций влияет на служебные решения. Например: госслужащий покупает акции компании, а затем помогает ей заключать договоры с контрагентами. Госслужащий обязан самостоятельно следить за возникновением конфликтов интересов и предотвращать их.

Если владение ценными бумагами, долями участия, паями в уставных капиталах компаний приводит или может привести к конфликту интересов, их необходимо передать в доверительное управление. Для этого нужно обратиться в управляющую компанию или банк, который оказывает такие услуги.

Игнорировать собрания акционеров. Государственные служащие, которые купили акции и получили право голосовать на собраниях акционеров, не могут им воспользоваться, поскольку им запрещено участвовать в управлении коммерческой организации. Есть исключения, например, участие в управлении госкомпанией или вхождение в коллегиальный орган на безвозмездной основе. Полный список исключений — 79–ФЗ, статья 17.

В общем случае госслужащий может покупать акции только для получения дивидендов и прибыли от роста стоимости актива. Поэтому он не должен участвовать в собраниях акционеров.

Покупать только российские активы. Перед покупкой ценной бумаги нужно проверить страну эмитента, чтобы случайно не купить иностранный актив. Для этого необходимо проверить ISIN — международный идентификационный код. Узнать его можно на сайтах Московской биржи или Национального расчетного депозитария.

На сайте Мосбиржи ISIN находится в разделе «Параметры инструмента»: достаточно найти ценную бумагу через поиск и пролистать страницу вниз.

Первые две буквы кода определяют страну эмитента, например: RU — Россия, US — США, CN — Китай. Государственный служащий может инвестировать только в те ценные бумаги, у которых ISIN начинается с букв RU.

При выборе активов лучше не опираться на наименование компании. К примеру, у компании «Бест Эффортс Банк» англоязычное название, но первые две буквы кода — RU. Значит, госслужащий может купить эту акцию.

ISIN российской компании «Яндекс» начинается с букв NL — бумага выпущена в Нидерландах. Поэтому госслужащему нельзя ее покупать.

О доходах от инвестирования нужно отчитаться

Государственные служащие отчитываются о доходах и платят налог. Для этого госслужащему нужно скачать программу «Справки БК» и заполнить отчетность, указав информацию о ценных бумагах:

организационно-правовая форма компании;
наименование и адрес организации;
уставный капитал;
номинальная стоимость ценной бумаги;
количество бумаг и их общая стоимость;
основание участия.

В таком формате нужно описать ценные бумаги всех эмитентов. Срок подачи справки о доходах за предыдущий год — не позднее 30 апреля отчетного года.

Как пользоваться программой и заполнять отчетность — в методичке Минтруда.

Кратко

1 Чтобы госслужащему узнать, можно ли инвестировать в иностранные эмитенты, нужно поискать свою должность в 79–ФЗ и приказе ведомства, в котором он трудоустроен.
2 Если госслужащий попал под ограничения, то при инвестировании выбирает только российские активы, следит за конфликтом интересов и не участвует в собраниях акционеров.
3 Если на госслужащего действуют ограничения в отношении инвестиций, они также распространяются на супругов и несовершеннолетних детей.

Владимир Серов

Могу ли я инвестировать, если я госслужащий?

Что запрещено, а что нет

На кого действует запрет

Куда вложиться, если я госслужащий?

Что могут покупать на бирже госслужащие и как им об этом отчитываться

На кого наложены ограничения

Во что точно можно инвестировать госслужащим

1.

2.

3.

Куда нельзя инвестировать тем, кто подпадает под ограничения

1.

2.

3.

Как отчитываться о вложениях в ценные бумаги

Инвестиции для госслужащих: правила покупки ценных бумаг

Какие госслужащие инвестируют с ограничениями

Как узнать, можно ли покупать иностранные активы

Как инвестировать на госслужбе

О доходах от инвестирования нужно отчитаться

Кратко

Читайте также

Похожие записи: