Как инвестировать в акции: советы начинающему инвестору

Инвестиции в акции и облигации. С чего начать?

В данной статье мы рассмотрим пошаговую инструкцию, которую можно применять новичкам на финансовых рынках. Инвестиции в акции и облигации для начинающих: как сделать первые шаги на бирже и не прогореть. Начинающий инвестор − это желанная добыча для акул финансовой индустрии, поэтому помните: на первом этапе главное − не заработать и разбогатеть, а сохранить свои деньги.

Помните, что инвестиции в ценные бумаги, акции, облигации начинать с кредитных средств не стоит. Даже если гуру, маг или профессионал с большой буквы обещает золотые горы и 100% профит.

Биржевая литература

Первые шаги следует начинать с изучения классической биржевой литературы. Самыми фундаментальными работами являются «Умный инвестор» Бенджамина Грэхема и «Обыкновенные акции, необыкновенные доходы» Фишера. Уоррен Баффет отмечает, что его стратегия сформирована на 15% Фишером и 85% Грэхема.

Если нацелены, больше уделять внимания спекуляции, трейдингу, тогда работы Элдера обязательны к изучению. В особенности «Как играть и выигрывать на бирже».

Кроме этого нужно познакомиться азами технического анализа, независимо от того, насколько активно будут использоваться на практике. Важно понять, как работают эксперты в особенности аналитики. «Технический анализ. Полный курс» автора Джек Швагер и Мерфи «Технический анализ фьючерсных рынков».

После того как прочитаны первые 5 базовых книг, проинвестируете в собственную грамотность, уверенность прибавится.

Тренировка инвестирования

Потребуется выбрать брокера и открыть счет, лучше сразу открыть индивидуальный инвестиционный, чем раньше, тем быстрей пройдет 3 года. После можно приступать к тренировке. Здесь лучше начинать с небольшого депозита, приносите те деньги, которые вы не боитесь потерять. Сумма для вас должна быть не критичной. Когда речь идет о торговле последними деньгами присутствует психологический фактор, стресс и неверные решения быстро увеличить сумму будут присутствовать 100%. Лучше начать с малого, постепенно наращивая капитал.

Демо-счет

Для начала можно выбрать демо-счет, который представлен большинством брокеров на Московской бирже. Не стоит долго сидеть на счете этого типа, достаточно уделить время изучению терминала, каковы особенности открытия графика и заключения сделок, что и где расположено − демо-счет это идеальное решение. Помните, что работа на реальном терминале и демонстрационном − это две разные разницы.

Самостоятельное инвестирование или работа с консультантом?

Этот вопрос очень актуален для новичков, начинающих работать и осуществлять инвестиции денег в акции и облигации. Лучше начать самому, поняв, как все работает реально подобрать проверенного, профессионального консультанта. В противном случае присутствует вероятность попасть на неопытного эксперта, который сольет все деньги.

Формирование долгосрочного инвестиционного портфеля

Это совокупность всех активов, которые имеются на брокерском счете на бирже. Это набор из:

  • акций;
  • облигаций;
  • индексов и прочих фондовых инструментов.

Суть портфеля в том, что в портфеле должны присутствовать активы с разными уровнями риска. В случае если одни активы показывают убыток, вторые позволяют компенсировать потери. Это позволит уменьшить потери.

Ключевой принцип формирования портфеля − не складываем яйца в одну корзину, то есть диверсифицированный портфель нужно сделать каждому. Для этого потребуется выбрать активы с разными уровнями риска.

Прежде чем собирать портфель нужно удостовериться присутствует ли финансовая подушка безопасности. Ее можно хранить на банковском депозите.

Составляем портфель для инвестиции в акции, облигации и прочие инструменты. Для новичков рекомендуется 50% хранить в консервативных инструментах, лучше на самом деле свыше 50%. Выбираем инструменты с небольшой доходностью, но низкими рисками. Они позволят не потерять деньги. Какие инструменты подходят для консервативной части портфеля?

  • облигации;
  • ETF-фонды, денежного рынка, смешанный и золото.

Если средства ограничены, на первом этапе можно работать только с данной группой инструментов. Если деньги остались на них можно купить долю акций: российских и иностранных компаний. Лучше добирать в портфель для начала акции компаний, которые приносят стабильные дивиденды на истории.

Интересно будет узнать, что у нас на рынке акций существует несколько типов портфелей:

  • рост − ориентирован на рост курсовой стоимости акций − продажа дороже, покупка дешевле. Такими акциями считаются бумаги, которые на истории продолжительное время растут. Данная история является рискованной, поскольку рост может прерваться упадком, несмотря на историю;
  • доход − акции дивидендные. Высоким показателем дивидендов считается прибыльность выше 6%. Покупаем бумаги, которые приносят стабильные дивиденды. Можно рассчитывать на стабильный доход;
  • смешанный − здесь представлено два типа портфелей в смешанном типе.

Когда речь идет о портфеле акций, это составляющая инвестиционного портфеля. Инвестиции в акции для начинающих необходимо начинать взвешенно и обдуманно, на старте можно обойтись минимальным процентом данных активов.

Набираясь опыта, изучая ситуации, инвестор сможет развить интуицию, которая позволяет увеличить степень принятия рисков. Портфель, который обсужден ранее пример консервативного метода работы − это нижняя ступень. Когда почувствуете потребность можно составить более агрессивный портфель, в котором будут присутствовать рисковые инструменты − как вариант корпоративные облигации с низкой степенью надежности, дающие неплохую доходность. Также можно добавить акции второго и третьего эшелона, низколиквидные, которые не всегда быстро продаются. При этом такие инструменты прибыльны. Это можно корректировать, беря во внимание ваш рост и опыт.

Необходимо понимать, что инвестиционный портфель − это личный проект, который можно изменять.

Как инвестировать в акции: советы начинающему инвестору

Грамотная работа с фондовым рынком позволяет зарабатывать стабильно и много. Одним из способов получить прибыль — инвестировать в акции. Они различаются по уровню риска и доходности, поэтому важно уметь правильно подбирать активы для покупки.

Где купить акции и на что обратить внимание

Акция делает владельца собственником доли в бизнесе компании-эмитента. На фондовом рынке есть акции как частных, так и государственных организаций. Они отличаются по уровню риска, и в сбалансированный инвестиционный портфель лучше включить и те и другие. На покупку рисковых инструментов рекомендуется выделять не более 20% капитала.

Заработать на акциях можно двумя способами:

за счёт роста их стоимости. Трейдер покупает акции дешевле и продаёт их дороже. Чем быстрее и сильнее меняется цена, тем больше рисков потерять деньги. По этой причине рекомендуется вкладывать средства как в быстрорастущие активы, так и в надёжные акции с умеренным и стабильным ростом цены;

за счёт выплат по дивидендам. Есть компании, которые стабильно выплачивают дивиденды своим акционерам. Это достаточно надёжный источник дохода, подходящий для долгосрочной стратегии увеличения капитала.

Акции торгуются на фондовом рынке. Получить к нему доступ можно через специальные финансовые площадки — биржи. Они выполняют роль посредника и позволяют частным инвесторам покупать и продавать различные активы.

В России есть 2 основные торговые площадки, открывающие доступ к фондовому рынку:

Московская биржа (ММВБ-РТС) — более 1400 иностранных акций и более 650 российских;

Санкт-Петербургская биржа (ПАО СПБ). Более 1600 иностранных ценных бумаг.

Чтобы приобрести ценные бумаги, физическому лицу нужно открыть брокерский счёт. Сделать это можно через сайт или приложение Альфа-Инвестиции: процесс займёт всего 3 минуты. Пополняйте счёт без комиссии с карты Альфа-Банка или переводом из другого банка и начинайте торговать.

Перед покупкой акций важно проанализировать следующие факторы:

сегмент рынка, к которому относится компания, выпустившая ценные бумаги;

наличие конкурентов у компании;

политическую и экономическую ситуацию в регионе.

Под влиянием негативных геополитических факторов и санкций стоимость акций государственных компаний и банков может сильно снизиться. Иногда падение происходит за одни сутки.

Как оценивать компании перед покупкой акций

Можно предположить, как будут меняться котировки в ближайшие 3–6 месяцев, проанализировав следующие показатели:

финансовая устойчивость — D/E. Отображает степень закредитованности компании. Показатель не должен превышать значение 1,5. Всё, что выше, указывает на слишком большой процент заёмного капитала. Акции такой компании покупать рискованно;

текущая ликвидность — CR. Соотношение текущих активов и обязательств (пассивов). Хорошо, если оно выше 1. Данный показатель позволяет узнать, достаточно ли денег у компании для погашения краткосрочной задолженности (до 1 года);

выплата дивидендов. Для расчёта нужно разделить сумму дивидендов на прибыль до вычета налогов и расходов (EBITDA). Результат 0,7 и более означает, что компания направляет на выплаты акционерам слишком много средств. Такой подход может замедлить темпы развития предприятия, снижая потенциал роста бизнеса;

справедливость рыночной стоимости компании — Р/Е. Если значение этого мультипликатора ниже 15, то акции считаются недооценёнными. Если сильно выше — переоценёнными. Покупать лучше недооценённые активы, поскольку они имеют потенциал быстрого роста;

рентабельность активов (ROA) и собственного капитала (ROE). Значения этих показателей должны быть выше уровня инфляции. В противном случае бизнес нельзя считать перспективным, как и акции, которые выпустила компания.

Найти все эти показатели можно в отчётах компании для инвесторов. Обычно они публикуются на официальном сайте.

Также важно учитывать состояние сегмента рынка, в котором работает компания. Ниша может находиться в состоянии кризиса из-за появления новых конкурирующих технологий, падения платёжеспособности или влияния других факторов.

Заработать на акциях можно достаточно много, но при условии, что инвестор сформирует стратегию, протестирует её и будет придерживаться при открытии позиций. У многих трейдеров возникают проблемы, когда они находят рабочий торговый алгоритм, но, поддаваясь эмоциям, нарушают установленные правила. Эта ошибка может привести к потере капитала. Для получения стабильных результатов нужно научиться строго следовать выстроенной стратегии.

Работа с инвестиционным портфелем

Слово «портфель» инвесторы используют для обозначения набора финансовых инструментов, в том числе акций, с разным уровнем риска и доходности.

Процентное соотношение разных типов активов у разных инвесторов различается. Новички могут ориентироваться на стандартный вариант распределения:

надёжные акции с низким уровнем доходности — 50% портфеля. Они формируют подушку безопасности, а также приносят стабильный доход, который увеличивается из года в год. Если инвестор потеряет деньги при работе с рисковыми активами, у него останутся средства для восстановления портфеля. Средняя прибыль — от 3 до 10% в год;

акции, имеющие средний уровень риска и доходности, — 30% портфеля. Они нужны для увеличения капитала. Здесь необходима более тщательная аналитика, поскольку такие активы могут сильно упасть в цене. Годовая доходность — от 10 до 50%;

акции с высоким уровнем риска и прибыли — до 20% портфеля. Работая с такими активами, инвестор сильно рискует потерять вложенные средства. Поэтому на их покупку не рекомендуется выделять больше 1/5 капитала. Ключевым преимуществом таких активов является вероятность получения сверхприбыли — 100% годовых и более. Некоторые акции могут дорожать на сотни процентов в год.

Правильное формирование инвестиционного портфеля позволит новичку не выпасть из фондового рынка. Вложение большей части средств в акции одной компании — это не стратегия, а лотерея. На состояние эмитента в любой момент могут оказать негативное влияние сильные фундаментальные факторы.

Для начала желательно накопить хотя бы 20 000 рублей. Половину этих средств профессионалы советуют инвестировать в акции компаний, которые учитываются при расчёте индекса РТС. Работа с индексом позволит начинающему инвестору получить безболезненный опыт реального трейдинга и увеличить свой капитал. На остальные деньги можно приобрести паи ПИФов, надёжные акции и облигации.

Ещё один способ заработка без опыта — это автоследование. Новичок может выбрать несколько профессиональных инвесторов с хорошей статистикой за текущий год и проанализировать их портфель. Многие трейдеры публикуют видео и статьи о своей торговле. Далее следует повторять действия трейдера, попутно пытаясь понять его логику и стратегию. Такой подход может помочь быстрее разобраться в основных принципах торговли акциями.

Существует также вариант доверительного управления. То есть инвестор не торгует самостоятельно, а передаёт свои деньги в управление более опытному игроку рынка. В случае успеха управляющий трейдер оставляет себе часть прибыли, а остальное отдаёт инвестору.

Как снизить налоговые выплаты

На налоги может уходить ощутимая часть прибыли. Свести их к минимуму можно, если работать с фондовым рынком через Московскую или Санкт-Петербургскую биржи. При покупке зарубежных акций на этих платформах инвестор совершает сделки в юрисдикции РФ, что даёт ему право на получение налогового вычета.

Согласно ст. 219.1 Налогового кодекса РФ, физлицу доступен инвестиционный налоговый вычет при условии, если инвестор держит ценные бумаги в течение 3-х лет и дольше. При долгосрочном инвестировании этот нюанс очень полезен.

Еще инвесторы могут открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), при котором тоже может освободить прибыль от налога или получить гарантированный доход 13%.

Стили работы с фондовым рынком

Инструменты с высоким уровнем риска лучше покупать на короткое время. Они позволяют зарабатывать на быстрых скачках цены. Заработок на регулярной покупке и продаже активов называется трейдингом. Такая работа с рынком подразумевает закрытие от 5 сделок в месяц. Есть игроки, которые выбирают дейтрейдинг — покупку и продажу акций в течение дня. Существует также метод скальпинга, суть которого сводится к открытию большого количества позиций на мелких таймфреймах — от 5 до 30 мин. Это очень энергозатратный стиль торговли, который не подходит новичкам.

При наличии средств лучше отдать предпочтение торговле вдолгую, так можно получить максимум от движения акции. Подобные сделки могут оставаться открытыми в течение нескольких недель или месяцев. Преимущество такой торговли в том, что у новичка есть время на аналитику и принятие обдуманного решения как при входе в рынок, так и при выходе из него.

Если стоит цель инвестировать деньги надолго, то можно выбрать один из двух вариантов:

купить акции компаний с низким или средним уровнем риска и явным потенциалом долгосрочного роста;

купить привилегированные акции, обеспечивающие высокие и стабильные выплаты по дивидендам.

Такая работа с фондовым рынком почти не требует затрат времени в течение недели. Но и сверхприбылей инвестору не стоит ожидать. Могут быть исключения при сильном изменении рыночной ситуации. Если уровень прибыли компании резко растёт, то её акции тоже заметно дорожают. Дивиденды в такой ситуации также часто увеличиваются. При этом в случае падения котировок размер выплат снижается редко.

Чтобы понять, сколько будет платить компания по своим акциям, нужно изучить её дивидендную политику и статистику выплат за последние годы. Это позволит оценить поведение эмитента в кризисные периоды. Некоторые предприятия снижают размер выплат или вовсе прекращают их на полгода или год. Другие компании даже в сложное время выплачивают обещанные проценты.

Особенности работы с разными биржевыми активами

Помимо акций, для инвесторов доступны разные виды биржевых инструментов, у каждого из которых — свои особенности.

Облигации

Это долговая расписка, которую инвестор покупает у компании или государства. Эмитент обязуется вернуть деньги инвестору через определенное время. Когда наступает указанная дата, облигация погашается и инвестору возвращаются его деньги. В период, пока компания пользуется деньгами, инвестору выплачивается определенный процент или купон.

Уровень дохода по разным облигациям может различаться. Самыми надёжными считаются государственные облигации, но и доходность по ним низкая.

Фьючерсы

Это контракт, который позволяет забронировать покупку ценной бумаги по текущей рыночной цене. Сама сделка пройдет в будущем. Если цена станет выше, то инвестор заработает на разнице между текущей и будущей стоимостью актива. Покупая фьючерс, инвестор берёт на себя обязательство купить актив в указанном объёме.

Опционы

Это инструмент, дающий право на покупку акций в будущем по заранее установленной цене. По принципу действия похож на фьючерс, но в данном случае инвестор не обязан покупать или продавать актив, он только получает право на такое действие. Своим правом он может и не воспользоваться. В таком случае он потеряет сумму, которая была потрачена на покупку опциона.

Комбинирование разных типов активов позволяет построить гибкую стратегию формирования инвестиционного портфеля.

Фонды

На фондовом рынке также можно приобрести акции ETF или паи ПИФов — паевых инвестиционных фондов, — которые в большом количестве покупают активы, в том числе акции, и управляют ими. Основной плюс таких коллективных инвестиций в том, что они открывают доступ к дорогим акциям, которые сложно купить начинающему инвестору. Кроме того, вкладчику не нужно самостоятельно анализировать рынок, специалисты фонда все делают за него. Главное — подобрать хорошие фонды.

Тем, кто только начинает работать с фондовым рынком, лучше покупать акции биржевых фондов с низким или средним уровнем риска.

Чтобы не купить падающие в цене активы, важно просматривать профессиональные прогнозы, обращая внимание на структуру аналитики и перенимая методы анализа, чтобы в будущем использовать их самостоятельно.

Что такое акции и как в них инвестировать

Знаете ли вы, что большинство людей, входящих в список Forbes 400 самых богатых в мире, увеличили свое состояние, вкладывая деньги в акции? Этот финансовый инструмент стал одним из самых доходных способов вложений капитала на долгий срок. И чтобы его не потерять, нужно понимать основы инвестирования в них.

Что такое акции

Акция — это ценная бумага, которая даёт право на владение и управление частью уставного капитала акционерного общества. Все акционерные общества выпускают акции, а потом размещают их. Размещение возможно как среди заранее ограниченного круга лиц, так и путём открытой подписки (IPO). Как правило, на рынке нельзя купить акции закрытых (в современной трактовке закона — непубличных) акционерных обществ, можно лишь открытых (публичных). На фондовых биржах могут обращаться только акции публичных АО — неорганизованный («уличный») рынок в этой статье не рассматривается из-за специфических (и немалых) рисков.

Все, кто приобретает акцию, становятся владельцами доли компании. Инвесторы вкладывают деньги в различные ценные бумаги как в инструменты для получения прибыли.

Раньше акции печатали на бумаге. Но сейчас их и выпускают, и хранят в бездокументарной форме. Информация о покупке или продаже ценной бумаги проходит по специальным депозитным счетам. Записи о сделках ведут депозитарии и регистраторы. Для этого они получают специальную лицензию ЦБ РФ. Акции, которые обращаются в торговых системах бирж, специально туда «заводятся». Мы не будем в рамках данной статьи описывать тонкости ведения счетов «депо», но важно запомнить: на бирже переход ценных бумаг от одного владельца к другому происходит быстро и дёшево.

Какие бывают акции

Акции выпускают двух видов:

  • обыкновенные — наиболее распространённый вариант — он даёт право на участие в голосовании на собрании акционеров, но не гарантирует получение дивидендов;
  • привилегированные — дают преимущественное право на получение дивидендов — к примеру, процент от прибыли бизнеса или процент от номинальной стоимости акции. Но в голосовании владелец сможет принять участие, только если АО не платило дивиденды по привилегированным акциям в предыдущем периоде. Также привилегированные акции голосуют по важнейшим вопросам, связанным с реорганизацией АО, изменением их статуса, и другим (полностью см. ст. 32.4 Закона «Об акционерных обществах»). Типы акций, которые выпускает эмитент, перечисляют в уставе. Там же прописывают правила выплаты дивидендов акционерам.

Прежде чем инвестировать в акции, изучите устав, чтобы понять, на какие виды выплат сможете претендовать и в какой очерёдности.

Как инвестировать в акции онлайн

Рядовые инвесторы отечественных и зарубежных компаний покупают ценные бумаги не для того, чтобы получить контрольный пакет, а для заработка. Трейдеры инвестируют в акции, чтобы заработать на одном или сразу двух направлениях:

  1. Дивиденды — один из источников дохода инвестора, если компания, акции которой куплены, успешна и делится частью прибыли со своими акционерами. Но часто руководство принимает решение направить деньги на развитие компании — тогда дивиденды могут не выплачивать годами.
  2. Разница между стоимостью акции в момент покупки и продажи. Никто не покупает ценные бумаги с расчётом на падение — наоборот, все хотят заработать. Поэтому, прежде чем брать акции в свой портфель, изучите перспективы бизнеса. Также установите предельные цены, при достижении которых акцию нужно продать или докупить.

Приобрести акции можно двумя способами — на бирже или вне её. Второй вариант рискованнее. Там можно заключить сделку по цене выше или ниже среднерыночной. Кроме того, продать акцию «на улице» сложнее.

На бирже котировки видны и доступны всем участникам торгов. Перед допуском к сделкам биржи проверяют компании. По всем акциям, обращающимся на бирже, регулярно публикуется финансовая отчётность. Разумеется, и на бирже торгуются ценные бумаги компаний с неблагополучным финансовым положением. Махинаторы устраивают «разгон» дутых котировок: когда никому не нужные бумаги формально перепродаются друг другу, и цена акций фиктивно дорожает. Когда котировка «надувается», бумагу начинают покупать жертвы аферистов, организаторы продают акции и «уходят в закат». Но на бирже есть хотя бы возможность прочесть исходники.

Какие акции купить в первую очередь

Прежде чем купить акции на онлайн-бирже, посмотрите, в какой котировальный список входит эмитент. На бирже существует такое понятие как «листинг» — включение ценных бумаг компаний-эмитентов в список финансовых инструментов, доступных к торгам.

  1. Акции первого списка или листинга — это акции компаний самых надёжных и ликвидных компаний. Это высшая лига.
  2. Акции второго листинга менее надёжны по сравнению с первым. Обороты по ним меньше, компании не такие крупные, но они отчитываются и размещают информацию о себе, как и на первом уровне.
  3. Акции третьего уровня листинга. У биржи низкие требования к таким компаниям. Ценные бумаги должны быть лишь зарегистрированы по закону, а АО должно раскрывать основную информацию о себе. Многие опытные инвесторы и аналитики фондовой биржи не советуют вкладывать неопытным инвесторам деньги в активы третьего уровня, это удел профи.

Цену на акции и информацию о ценных бумагах российских компаний можно найти на сайте Московской биржи. Акции зарубежных компаний торгуются на Санкт-Петербургской бирже. В последнее время это классическое разделение стало стираться: Московская биржа стала развивать сектор зарубежных ценных бумаг, а Петербургская — российских. Кстати, в реальности Санкт-Петербургская биржа тоже находится в Белокаменной на улице Долгоруковская. Но место расположения биржи не имеет значения для частного инвестора — сделки в наш век совершаются через брокера с лицензией и по компьютерной сети. Так что покупать и продавать акции на столичных биржах можно не покидая Волгоград или Хабаровск.

Топ−10 российских акций

В рейтинг 10 российских компаний, акции которых выросли сильнее всего за предшествующий год, попали:

Источник https://investfuture.ru/edu/articles/investitsii-v-aktsii-i-obligatsii-s-chego-nachat

Источник https://alfabank.ru/help/articles/investments/kak-investirovat-v-akcii/

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/cto-takoe-akcii-i-kak-v-nih-investirovat/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: