Не хочу покупать акции США, но хочу инвестировать в Америку-есть выход, фонд SBSP от Сбера!
Год назад я начал инвестировать в нашу Российскую экономику через брокера от Сбера. Покупал акции компаний, выплачивающих дивиденды.
Но, со временем, пришло понимание, что необходимо инвестировать в другие страны для диверсификации. Поскольку, инвестируя только в одну страну-повышается риск и теряется возможная прибыль.
Экономика США занимает №1 место в мире. И такие гиганты, как Apple, Microsoft, Amazon, Tesla-по сути, определяют направление движения всего человечества.
Можно любить Америку или ненавидеть, но нельзя отрицать тот факт, что это самая богатая и влиятельная страна в мире. Все деньги находятся в руках у США. Самый большой золотой запас у США, резерв золота — 8133,5 тонны (у России 2270,56 тонны).
И поэтому, разумно инвестировать в экономику этой страны. Но, я не живу в штатах, я не знаком со многими компаниями, за исключением тех гигантов, которые у всех на слуху. А как говорил старик Баффет: «Инвестировать надо в то, в чем разбираешься и понимаешь!»
Я стараюсь разобраться в компаниях нашей фондовой бирже, их немало и за год инвестирования я все еще не собрал в своем портфеле все компании, которые считаю привлекательными и перспективными.
Я сторонник широкой диверсификации и понимаю, что обязательно нужно вкладывать не только в разные сектора экономики, но и разные страны. И на рынке, на Московской фондовой биржи присутствуют акции американских компаний, которые я могу купить.
Но есть несколько нюансов, которые не дают мне напрямую инвестировать в акции США:
1. Акции США дороги!
Если сравнивать стоимость акции России и Америке, то наши намного дешевле и доступнее. К примеру, 1 лот акций Сбера сейчас стоит около 2700р, в то время, как акция Google больше 130 000р! И для инвестирования в рынок США нужно иметь серьезный депозит.
2. Я не разбираюсь в компаниях США!
«Инвестировать надо в то, в чем разбираешься!» Так сказал один из самых успешных инвесторов в мире и с ним нельзя не согласиться.
Взять наш Газпром, чуть ли не со всех сторон и каждый день, даже к людям, не интересующимся инвестициями, поступает информация об этой компании. Большинство людей знают или хотя бы слышали, что Миллер является главой Газпрома. Что строится Северный поток-2, окончание строительства которого, скорее всего, станет драйвером роста котировок акций и т.д.
Если взять нефтегазовый сектор США, вы можете назвать лидера в этой отрасли? Это компания ExxonMobil. Автовладельцы знают, что есть такое масло для автомобиля, но что еще с ходу вы можете сказать про эту компанию?
В итоге, вспомним слова Баффета-инвестировать надо в том, в чем разбираешься!
3. Налоги с дивидендов акций США!
Если инвестируешь в наш, российский фондовый рынок через нашу Московскую биржу, то все налоги с дивидендов автоматически отчисляются и инвестору не нужно заполнять и подавать декларацию о доходах.
При покупке акций американских компаний, инвестор обязан задекларировать свои доходы, полученные в виде дивидендов от этих акций. И это будет проблемой, если у вас в портфели множество эмитентов, выплачивающих дивиденды. Потому что каждую выплату нужно будет учесть и отразить в декларации. А многие компании США выплачивают дивиденды ежеквартально!
Но есть простой способ обойти все эти нюансы и все же вложить свои деньги в акции Америке-это фонды и ETF.
В Сбере представлены два фонда, копирующие движение индекса SnP500 (индекс отображает 500 самых капитализированных, прибыльных и крупных компаний США) Это ETF от FinEx FXUS и фонд от Сбера SBSP.
Таким образом, можно вложиться в экономику штатов не покупая каждую акцию в отдельности, а купив фонд!
Это позволит решить 3 задачи:
- Инвестировать в акции США при небольшом депозите
- Вложиться сразу в 500 компаний США, нивелируя риск ошибки при выборе отдельных компаний
- Уйти от обязанности заполнять и подавать декларации о доходах
Для себя я выбрал фонд от Сбера SBSP. Он дешевле, чем ETF конкурента (1400р против 5500р) Все остальное примерно одинаковое, за исключение немного более высокой комиссии за управление.
Структура фонда следующая:
Я купил этот фонд и теперь мой портфель выглядит так:
Как видите, общая стоимость моих инвестиций чуть более 186 000р. Далее все свободные денежные средства и полученные дивиденды, на которые не смогу купить полные лоты акций, буду направлять на покупку фонда SBSP!
Всем удачи, спасибо за внимание, подписывайтесь на мой канал и до встречи!
Мой канал на ЮТУБЕ:
Так же приглашаю подписаться на ЯндексДзен: https://zen.yandex.ru/id/6005866b63122536bba85817
Как инвестировать в акции США в Сбербанк Инвесторе
Доступ к акциям американских компаний появился у клиентов СберБанка. Он запустил торговлю иностранными акциями на Мосбирже, теперь инвестировать можно в приложении «Сбербанк инвестор».
Главное Hide
Возможность покупать акции США в Сбербанк Инвестор добавили относительно недавно – в конце августа 2020 года, одновременно с запуском торговли американскими бумагами на Московской бирже. До этого торговать лотами США можно было только через биржу Санкт-Петербурга, и крупнейшие конкуренты Сбербанка – Тинькофф и ВТБ – эту функцию реализовали в полной мере.
Неудивительно, что к концу 2021 года российские трейдеры все еще по привычке предпочитают сторонние площадки, когда дело доходит до акций США, даже если для торговли облигациями и российскими стоками активно пользуются инструментарием Сбербанк Инвестора. И все же, если вы занимаетесь инвестициями, и работаете с приложением от Сбербанка, функционал покупки иностранных акций лучше освоить. Сделки внутри приложения можно проводить по особым, выгодным условиям, а упрощенное налогообложение и минимальная внутренняя комиссия позволяют максимизировать доходность при условии, что основные операции вы проводите внутри системы.
Покупка американских акций в Сбербанке: основные условия
Сейчас американские акции в Сбербанк Инвестор доступны всем инвесторам независимо от уровня квалификации и объема сделки. Сразу после регистрации пользователь может участвовать в «быстрых» торгах или приступить к формированию портфеля иностранных бумаг. При этом:
- Все операции будут отображаться в российских рублях. Сбербанк Инвестор использует российский рубль как универсальную валюту; по умолчанию она используется для отображения суммы сделки, истории операций и текущей суммарной стоимости портфеля.
- Расчет стоимости портфеля будет проводиться совместно для иностранных и российских акций. Это сделано для удобства инвесторов, привычных к российской бирже и только открывающих для себя доходную торговлю.
- Покупка и продажа иностранных лотов также будет происходить в рублях. Используя сервис Сбербанк Инвестор для покупок на Московской бирже, пользователь пропускает этап обмена рублей на валюту. Это упрощает жизнь начинающим трейдерам и позволяет сэкономить на валютных операциях, однако более опытные брокеры с большим валютным капиталом могут испытывать неудобства от такого внутреннего правила. Для среднестатистического российского частного трейдера это скорее плюс.
- Поддерживается штучная торговля, т.е. 1 лот равняется одной акции. Это удобно для малых инвесторов, которые не готовы покупать акции пакетами через брокерское плечо, и облегчает ручной контроль убытков при входе на рынок.
Максимальные объемы сделок по американским акциям у Сбербанка стандартные. Держатели ИИС следуют ограничениям, установленным законом; держатели обычного брокерского счета (можно выводить деньги до закрытия) заключают сделки на любые суммы. Тарификация такая же, как для торговли российскими акциями. Если у вас уже есть портфель отечественных акций в Сбербанк Инвесторе, то для покупки американских бумаг ничего специально изучать не придется – проценты за сделки те же, скрытых комиссий нет.
Выплаты процентов и дивидендов
Уплатой процентов по большинству сделок Сбербанк Инвестор занимается сам – как и любой крупный брокер. Условия будут отличаться от стандартных, только если вы получаете дивиденды с американских акций.
В отличие от обычных платежей, дивиденды с акций США не переводятся в рубли автоматически, а поступают на счет в американских долларах. Как и другие иностранные дивиденды, они облагаются налогом в 30%, который пользователь должен выплатить самостоятельно. Этот налог можно снизить до 13% (3% российской стороне, 10% – Америке), если заполнить форму W-8BEN. Форма заполняется один раз для пользователя (можно отправить удаленно, через сервис Сбербанк Онлайн) и действует 3 года для всех брокерских счетов.
Обратите внимание: форма W-8BEN полезна в первую очередь для трейдеров, нацеленных на получение основного дохода с дивидендов. Если ваш доход с дивидендов составляет лишь малую часть от общего дохода (например, большинство акций в портфеле не приносит дивидендов), переход на альтернативную форму налогообложения только добавит сложностей с заполнением налоговой декларации.
Как начать покупать акции США в Сбербанк Инвесторе
Как и российские акции, зарубежные лоты в Сбербанке можно покупать тремя способами:
- Через официальное приложение Сбербанк Инвестор
- Через агрегатор QUIK (возможна дополнительная месячная плата за использование сервиса)
- По телефону (с небольшой задержкой).
Покупка американских акций заявками по телефону неактуальна для большинства малых и средних инвесторов, так как намного удобнее оформить сделку через компактный визуальный сервис, который даст немедленный отклик на любое действие, сохранит историю сделок для просмотра и покажет статистику по лоту.
Торговля через QUIK с аккаунтом Сбербанка ничем не отличается от покупки акций на Московской бирже через QUIK с любым другим российским брокером.
Чтобы начать торговать акциями США через официальное приложение:
- Откройте бесплатный брокерский счет, если у вас его еще нет. Владельцы активного ИИС могут использовать его для инвестирования в американские бумаги через Сбербанк.
- Установите официальное приложение через любой сертифицированный магазин приложений.
- Убедитесь, что на счету достаточно средств. По умолчанию приложение не имеет включенной функции маржинальной торговли, однако кредитное плечо можно подключить после личного обращения к сотруднику банка или в кабинете Сбербанк Онлайн. Если у вас нет опыта торговли акциями без обеспечения, подключать маржинальную торговлю не рекомендуется.
- Перейдите в раздел «Рынок» для доступа к акциям.
- Откройте вкладку «Акции США» и выберите интересующий лот.
Обратите внимание: в целях обеспечения безопасности доступ к функции покупки защищен через СМС-уведомления. После подтверждения действия через СМС вы сможете выбрать сумму сделки и завершить покупку.
Какие американские акции доступны в Сбербанк Инвесторе
На данный момент Сбербанк Инвестор поддерживает полный список акций, доступных для торгов через Московскую биржу – то есть, более 440 зарубежных акций по состоянию на конец ноября 2021 года. Список постепенно пополняется, но до главного конкурента – Санкт-Петербургской биржи с 1600+ иностранными акциями – Московской бирже пока далеко.
Для частных брокеров это не становится проблемой, пока они не начинают осваивать торговлю редкими или новыми лотами: в этих случаях «меню» Сбербанка может показаться ограниченным. Если вы пользуетесь платными сервисами-советчиками от зарубежных экспертов, то будете регулярно сталкиваться с недоступностью рекомендованных лотов для покупки средствами Сбербанк Инвестора.
Сторонники консервативного подхода к инвестированию и трейдеры, которые только пробуют свои силы в торговле американскими бумагами, не испытают дискомфорта от масштаба международного рынка Московской биржи. Среди прочих, из дорогих бумаг доступны акции:
- Amazon (AMZN-RM) – крупнейшая электронная торговая площадка с огромным потенциалом роста и стабильно растущей ценой стока
- Alphabet (GOOG-RM) – холдинг, владеющий транснациональной корпорацией Google и ее дочерними компаниями
- Tesla (TSLA-RM) – мировой фаворит в сфере производства электрических автомобилей, главная американская компания по революционным технологиям
- Adobe (ADBE-RM) – один из наиболее коммерчески успешных разработчиков программного обеспечения для графики, проектирования и творчества с растущим потенциалом капитализации благодаря новым сервисам подписки и популярности среди корпоративных клиентов
- Netflix (NFLX-RM) – стремительно развивающийся стриминговый сервис, стандарт индустрии развлекательного стриминга в мире.
Характерная особенность американских акций – это высокая цена. Изначальная разница в цене стоков, даже для небольших компаний, вызвана курсом доллара к рублю, и обусловлена, в первую очередь, разницей в мировом положении национальных валют. Тем не менее, среди американских акций есть свои «бюджетные» позиции, которые можно купить через Сбербанк Инвестор:
- Ford Motor (F-RM) – один из старейших американских производителей автомобилей; третий по производственным значениям в США и четвертый во всем мире
- Western Union (WU-RM) – крупный международный провайдер денежных переводов; регулярные скачки в цене и зависимость от движения валют делают лот интересным вариантом для брокеров, зарабатывающих на спекуляциях
- American Airlines (AAL-RM) – крупнейший в мире авиаперевозчик с высоким потенциалом роста в пост-ковидных условиях
- ATT (T-RM) – самая большая компания телекоммуникаций в мире; более пятой части доходов приходится на военные заказы, с 2020-21 годов расширяет сферы влияния через новые формы телекоммуникации.
Как видно из списка выше, малый брокер найдет в Сбербанк Инвесторе достаточно интересных предложений, в том числе из консервативного сегмента, для формирования портфеля. Большинство доступных дешевых бумаг имеют низкую цену не из-за малого потенциала, а из-за большого количество акций на рынке: это здоровая тактика огромных корпораций, которые сталкиваются с ростом желающих купить акции по мере увеличения доходности и влияния бренда.
Новые лоты добавляются тогда же, когда они появляются на Московской бирже; иногда это происходит ежедневно. Сбербанк не предлагает собственных инструментов для отслеживания всех изменений. Чтобы не пропустить новые предложения, читайте новостные сводки Московской биржи.
Как купить американские акции через Сбербанк
С недавнего времени российские банки стали предлагать своим клиентам услуги, связанные с вложением денег в ценные бумаги, размещенные на фондовом рынке. Объясняется это довольно просто: депозиты по типичным вкладам в рублях едва превышают 4% годовых, что делает привлекательным инвестиции в акции и облигации, имеющие доходность 5-10% годовых.
Основные параметры инвестиций в американские акции
Одними из наиболее привлекательных ценных бумаг на мировом рынке являются акции американских компаний. Большие корпорации с многомиллиардными капиталами имеют большую историю и характеризуются достаточной стабильностью.
Торговля акциями зарубежных компаний происходит преимущественно на Санкт-Петербургской фондовой бирже, где представлены 1600 наименований ценных бумаг иностранных фирм, в том числе ведущих корпораций США. Торговля ведется исключительно в долларах.
На Московской бирже также можно купить акции иностранных предприятий, но здесь выбор ограничен 264 наименованиями. Преимуществом покупки ценных бумаг на МБ является возможность покупки их за российские рубли.
Инвестировать в американские ценные бумаги может любой гражданин России (если вас интересует, как к примеру купить акции Apple в России или как купить акции Google в России).
Для этого не обязательно получать статус квалифицированного инвестора, который является обязательным условием для участия в торгах на фондовом рынке и прямой покупки акций. Возможности покупки и продажи акций корпораций США есть практически у всех брокеров. Для этого необходимо открыть у официального зарегистрированного брокера счет.
Открытие счета у брокера имеет множество преимуществ:
- брокер берет на себя все обязательства по уплате налогов;
- ввод и вывод денежных средств выполняется на одной и той же платформе у одного и того же брокера;
- открытие индивидуального инвестиционного счета, предусматривающего возврат 13% денежных средств, что увеличивает доход инвестора.
Преимущества покупки американских акции через Сбербанк
Давайте разберемся, как купить американские акции через Сбербанк. Лидер банковского рынка России – Сбербанк, предлагает свои клиентам покупку акций американских компаний на выгодных условиях.
Стандартный пакет ценных бумаг американских корпораций включает трех гигантов: McDonald’s, Delta Airlines и Disney. Если клиентов интересуют государственные ценные бумаги, Сбербанк предлагает широкую корзину казначейских облигаций Минфина с разными сроками погашения.
Существует также корзина из быстрорастущих высокотехнологичных американских компаний, включающих Facebook, Amazon, Google и других.
По акциям США Сбербанк предлагает инструменты, защищающие капитал, включая страхование жизни.
Если вы стремитесь разобраться, как купить американские акции через Сбербанк самостоятельно, достаточно иметь смартфон или другое электронное устройство, и установить приложение «Сбербанк Инвестор».
Войдя в программу, следует выбрать нужную компанию в списке предлагаемых ценных бумаг, а если фирма отсутствует в основном списке, можно воспользоваться формой поиска. Все цены на акции США указаны в рублях, так как у брокерской структуры Сбербанка есть доступ только на МБ.
В приложении «Сбербанк Инвестор» есть вкладка «Идеи», где можно выбрать 3 уровня инвестиций, в зависимости от их доходности и риска.
Первый уровень инвестиций с низким риском предполагает вложения в государственные облигации России, казначейские облигации США и евробонды, с гарантией дохода от 5% годовых.
На втором уровне инвестирования с умеренным риском клиентам предлагается вложить деньги в высокотехнологичные американские компании, а также китайские и немецкие ценные бумаги.
Банк гарантирует от 10% годовых при такой стратегии инвестирования.
Третий уровень связан с наиболее высоким риском, так как в нем инвестору предлагается вложить деньги в акции российских предприятий, таких как Лукойл, Яндекс и Сбербанк (другой вопрос – выгодно ли покупать акции Сбербанка?). Инвестировать в эти бумаги рекомендуется на срок от 3 лет, но никакой гарантии дохода от таких инвестиций банк не дает.
Итак, мы разобрались с тем, как купить американские акции через Сбербанк. Ценные бумаги компаний из США всегда были способом если не приумножить свой капитал, то сохранить его без потерь. Вкладывая свои деньги в акции при помощи лидера российского банковского сектора – Сбербанка, вы получаете гарантию от мошеннических действий, а также массу полезных инструментов.
Источник https://smart-lab.ru/blog/671334.php
Источник https://beststocks.ru/journal/how-to-invest-in-us-stocks-at-sberbank-investor/
Источник https://tradernew.pro/praktika/kak-kupit-amerikanskie-aktsii-cherez-sberbank.html