Альфа Банк — дебетовые карты
Альфа-Банк в России предлагает 11 видов платежных дебетовых инструментов. Ознакомьтесь с продуктами, узнайте условия выпуска и обслуживания, проценты на остаток, выберете подходящий вам тип и класс дебетового продукта и другие особенности.
Условия по дебетовым картам
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: Visa Classic, MasterСard World
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Cash back: до 33%
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
- SMS информирование: 99 ₽ в месяц
- Доставка карты: курьером, в отделении банка
Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
---|---|---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
В банкоматах других банков | Рубли | до 50000 | 0% | 0 |
от 50000 | 1,99% | 199 |
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: Мир
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Cash back: до 20%
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: курьером, в отделении банка
Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
---|---|---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
В банкоматах других банков | Рубли | Любая | 1,5% | 200 |
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: Visa Signature, MasterСard Black Edition
- Обслуживание в первый год: до 2 990 ₽ в месяц
- Обслуживание со второго года: до 2 990 ₽ в месяц
- Cash back: до 33%
- Проценты на остаток: при сумме остатка до 300 000 рублей процентная ставка 3%
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, 5 000 ₽
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: курьером, в отделении банка
Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
---|---|---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
В банкоматах других банков | Рубли | Любая | 0% | 0 |
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: MasterСard Standard
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Cash back: до 5%
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 7 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
- SMS информирование: 99 ₽ в месяц(в первый месяц бесплатно)
- Доставка карты: в отделении банка
Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
---|---|---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
В банкоматах других банков | Рубли | Любая | 1% | 150 |
Валюта | Ограничение | |
---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | 300 000 в день |
800 000 в месяц | ||
В банкоматах других банков | Рубли | 300 000 в день |
800 000 в месяц |
- Общие условия
- Снятие наличных
- Тип: Visa Signature
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Cash back: нет
- Проценты на остаток: при сумме остатка до 300 000 рублей процентная ставка 3%
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: в отделении банка
Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
---|---|---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
В банкоматах других банков | Рубли | Любая | 1% | 150 |
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: Visa Signature
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Cash back: до 9%
- Проценты на остаток: при сумме остатка до 300 000 рублей процентная ставка 3%
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: курьером, в отделении банка
Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
---|---|---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
В банкоматах других банков | Рубли | от 50000 | 1,99% | 199 |
до 50000 | 0% | 0 |
- Общие условия
- Тип: MasterСard Black Edition
- Обслуживание в первый год: до 2 990 ₽
- Обслуживание со второго года: до 2 990 ₽
- Cash back: нет
- Проценты на остаток: при сумме остатка до 300 000 рублей процентная ставка 3%
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: в отделении банка
- Общие условия
- Снятие наличных
- Тип: MasterСard Black Edition
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Cash back: нет
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
- SMS информирование: 99 ₽ в месяц
- Доставка карты: курьером, в отделении банка
Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
---|---|---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
- Общие условия
- Cash Back
- Тип: MasterСard Virtual
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Cash back: до 2%
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: нет
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: нет
- SMS информирование: бесплатно
- Доставка карты: виртуальная
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: MasterСard World
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Cash back: до 25%
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: нет
- SMS информирование: 99 ₽ в месяц
- Доставка карты: в отделении банка
Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
---|---|---|---|---|
В банкоматах других банков | Рубли | Любая | 0% | 0 |
- Общие условия
- Снятие наличных
- Cash Back
- Тип: MasterСard
- Обслуживание в первый год: бесплатно
- Обслуживание со второго года: бесплатно
- Cash back: до 2%
- Проценты на остаток: нет
- Бесплатный выпуск: да
- Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
- Возможность выпуска дополнительной карты: нет
- SMS информирование: 59 ₽ в месяц
- Доставка карты: курьером
Валюта | Сумма | Комиссия | Минимальная сумма комиссии | |
---|---|---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | Любая | 0% | 0 |
В банкоматах других банков | Рубли | до 50000 | 0% | 0 |
от 50000 | 1,99% | 199 |
Валюта | Ограничение | |
---|---|---|
В банкоматах банка | Рубли | 500 000 в день |
1 000 000 в месяц | ||
В банкоматах других банков | Рубли | 500 000 в день |
1 000 000 в месяц |
Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.
Отзывы о дебетовых картах в Альфа-Банке
Тоже хочу поделиться печальным опытом сотрудничества с альфа-банком. Регулярно ездил из далека до ближайшего офиса и оплачивал потребительский Читать далее.
Тоже хочу поделиться печальным опытом сотрудничества с альфа-банком. Регулярно ездил из далека до ближайшего офиса и оплачивал потребительский кредит. В один из разов, приехал за 15мин до закрытия, в последний день погашения, а меня в офис не пустили, т.к. они решили закрыться пораньше в этот день, без каких либо объявлений. Другой возможности погасить кредит у меня в то время не было. Итог — значительный штраф за просрочку платежа. И бесполезное общение с поддержкой. Когда я погасил кредит, то сразу закончил все свои отношение с этим банком. Скрыть
Разочарован максимально. Сервис на нуле, поддержка игнорирует уже 5ый час, переводы по картам то не доходят то, то в принципе не отправляются. Не Читать далее.
Разочарован максимально. Сервис на нуле, поддержка игнорирует уже 5ый час, переводы по картам то не доходят то, то в принципе не отправляются. Не могу уже второй день получить деньги отправленные мне по номеру телефона (нужны срочно, а сумма смешная). Аргументируют тех. Работами… обещали починить вчерашним вечером но увы и ах. 100 раз пожалел, что связался с этим банком Скрыть
с карты сбербанка перевод на карту альфы 30р. с ВТБ 50р. одно что бесплатная нахрен в топку такие условия !ходить искать банкомат чтоь закинуть ну Читать далее.
с карты сбербанка перевод на карту альфы 30р. с ВТБ 50р. одно что бесплатная нахрен в топку такие условия !ходить искать банкомат чтоь закинуть ну его нахрен!на сбере или втб буду сидеть Скрыть
Ответы экспертов на вопросы о Альфа-Банке
Здравствуйте! Дебетовые карты можно использовать для разных операций: оплачивать покупки в магазинах. Читать всё
Здравствуйте! Избежать посещения офиса банка или как минимум страны вряд ли получится – для оформления. Читать всё
Полезная информация
Где оформить дебетовую карту Альфа-Банка
Выберите свой город и найдите ближайшее к вам отделение Альфа-Банка
- Популярные города
Выберите дебетовую карту
- Среднемесячный остаток Дебетовая карта с остатком 50000Дебетовая карта с остатком 30000Дебетовая карта с остатком 10000Дебетовая карта с остатком 3000 Особенности ЧипБесконтактная оплата3D SecureДля путешествийС овердрафтом Платежная система Дебетовая карта VisaДебетовая карта MasterCard
- Преимущества С процентами на остатокМили на авиабилетыСкидки и бонусыМультивалютные Архивные продукты Архив дебетовых карт С кэшбэком У партнёров
- Условия Бесплатный выпускМоментальная дебетовая карта Валюта В евро Тип карты Другого типа
- Функции Молодежная дебетовая картаДебетовая карта для пенсионеровДебетовая карта для студентовЗарплатная дебетовая карта Класс карты ЗолотаяПлатиноваяКлассическаяПремиальныеUnembossedWorld Проценты на остаток 8% на остаток
Помощник
Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты
Плюсы и минусы
Дебетовые карты Альфа-Банка дают клиентам возможность получить двойной доход – проценты на остаток по счёту и кешбэк деньгами, баллами или милями.
- Три варианта на выбор – Standart, Black Edition и Premium с разными платежными системами. Стандартные банковские карты предлагают базовый комплект услуг, премиальные – расширенный функционал и повышенный кешбэк и доход на остаток.
- Управление счётом карты онлайн. Бесплатный интернет-банк позволяет выполнять операции в режиме реального времени.
- Расчёты по всему миру. Используя Альфа-Карту, можно платить в торговых точках на территории России и за рубежом.
- Отсутствие комиссий. Альфа-Карта позволяет переводить деньги, пополнять, снимать наличные в банкоматах без процентов. Стоимость обслуживания – от 0 руб. в год.
Недостатки карт Альфа-банка:
- платное SMS-информирование – 1188 руб. в год;
- платное годовое обслуживание карт премиального уровня;
- по некоторым продуктам повышенный кешбэк начисляется за оплату покупок в определенных категориях;
- максимальные проценты на остаток начисляются при совершении покупок на определённую сумму в месяц.
Важно: если такая карта нужна срочно, пользоваться реквизитами счёта можно через 40 секунд после оформления – оплачивать товары и услуги онлайн.
Какой кешбэк можно получить, если регулярно пользоваться банковской картой Альфа-Банка?
Размер и вид кешбэка зависят от типа дебетовой карты Альфа-Банка:
- Деньгами. По стандартной Альфа-Карте – до 2%, Premium – до 3%, Яндекс.Плюс – до 10%, Детская карта – 5%, «Кэшбэк 1-5-25» – до 25%.
- Милями. Карты для путешественников помогают накопить мили для обмена на повышение класса полёта, покупку ж/д и авиабилетов, бронирование отелей и оплату других покупок. Кешбэк по Alfa Travel – до 9%, Premium – до 11%, Аэрофлот – до 1,5 мили за 60 руб. с каждой покупки, Black Edition – до 2 миль за 60 руб. с каждой покупки.
- Баллами. По кобрендинговым картам кешбэк начисляется так: Пятёрочка – до 2 баллов, Перекрёсток – 3 балла с каждых 10 руб. покупки. Дополнительные бонусы – баллы в подарок на день рождения и приветственные при оформлении карты.
Единственная карта, по которой не предусмотрен кешбэк, начисление миль и баллов, – дебетовая МИР. Но держатель получает скидки от партнеров российской платежной системы.
Общие условия снятия и пополнения наличных
Пополнение бесплатно любым способом – переводом физическим лицам от юридических и физлиц, с карт другого банка.
На снятие наличных действуют условия:
- если использовать банкоматы партнеров или Альфа-Банка в России или за границей, комиссии нет в пределах лимита 50000 руб. в месяц;
- если клиент пользуется сторонним банкоматом, комиссия 1,99%, но от 199 руб. с одной операции.
Когда держатель превышает лимит 50000 руб. в месяц, банком удерживается комиссия. Условие возврата комиссии – в конце следующего месяца на счете останется минимально 30 000 руб., а оплата с карты составит от 10000 руб.
Требования к держателю и необходимые документы
Оформить дебетовую карту могут клиенты:
- с 18 лет;
- при наличии регистрации РФ;
- граждане России.
- паспорт РФ;
- анкета-заявка.
Заявку на карту от Альфа-Банка можно оформить в бумажном варианте в офисе при визите или онлайн на сайте.
Партнеры Альфа-Банка
Партнёры Альфа-Банка, которые предлагают снятие денег без комиссии:
- Промсвязьбанк:
- Россельхозбанк:
- Московский Кредитный Банк;
- Газпромбанк;
- УБРиР;
- Росбанк;
- банк Открытие.
Важно! Список партнеров Альфа-Банка есть на сайте, здесь же карта с расположением ближайших банкоматов, где получить деньги можно без комиссии.
Подключение и возможности интернет-банка
Дистанционное обслуживание бесплатно для держателей карты любого типа. Управлять счетами онлайн можно двумя способами:
- Личный кабинет. Зарегистрируйтесь на сайте по кнопке «Интернет-банк» в верхнем правом углу. Укажите в форме номер карты, получите одноразовый пароль на телефон, затем смените логин и пароль в личном кабинете.
- Мобильное приложение. Скачайте в Google Play или AppStore приложение «Альфа-Клик» на смартфон, введите номер карты, получите одноразовый пароль для входа.
Интернет-банкинг предназначен для управления картами, вкладами, накопительными счетами. Здесь можно отслеживать операции, переводить деньги, пополнять счета, оплачивать товары и услуги, заказывать выписки, активировать новые карты, менять пин-код.
Вам точно стоит заказать дебетовую карту Альфа-Банка, если:
- нужен продукт Альфа-Банка с высокой степенью защиты;
- вы не хотите платить за открытие, обслуживание;
- планируете получать доход на остаток и бонусы за покупки;
- хотите сэкономить время – заказать карту онлайн и получить курьером;
- цените прозрачность банковского обслуживания.
Все карты Альфа защищены от мошенников. При утере или краже сделайте следующее: позвоните на горячую линию или другим способом свяжитесь с сотрудниками банка, заблокируйте счёт и закажите новую карту.
Вопросы–ответы
Нет, клиент может открыть неименную карту, на лицевой стороне которой не будет данных держателя. Она выдается сразу после оформления, именная – через несколько дней.
Комиссия не взимается за переводы по телефону в размере до 100000 руб. в месяц. Если лимит превышен, удерживается 0,5% от суммы, не более 1500 руб. При переводах по номерам карт – 1,95% от суммы (минимум 30 руб. с операции), по номеру счёта – фиксировано 9 руб. за каждую операцию.
6% годовых в Альфа-Банке начисляется на остаток денег на премиальных дебетовых картах. Проценты рассчитываются на сумму максимум 100000 руб., за год держатель получит не более 6000 руб. На остальных картах – до 5%.
Активируйте после получения в банкомате или с помощью ЛК. Подходит для оплаты онлайн-покупок, в торговых точках. Виртуальная карта подходит только для оплаты онлайн. Во многих продуктах Альфы есть модуль NFC для бесконтактной оплаты.
Cравнение дебетовых карт Альфа-Банка 2022
Дебетовая пластиковая карта Альфа-Банка [от лат. «debet» – «должен», англ. «card» – карта, англ. «bank» – банк] – это универсальный банковский продукт Альфа-Банка, который нужен для использования находящихся на счете денег, т.е. средств, которые вам должен Альфа-Банк, для оплаты безналичным способом, переводом и снятия наличных, с возможностью получать дополнительную выгоду в виде кэшбэка и процента по счету.
Как работает банковская карта Альфа-Банка?
При подборе нужно обратить внимание на полезные функции, важные для вас, а также внимательно изучить все условия и преимущества. Среди них могут быть:
- Бесплатное или недорогое обслуживание
- Повышенный кэшбэк и процент на счет
- Повышенные мили для покупки авиабилетов
В зависимости от выбранного тарифа и типа вы узнаете как она работает и будете решать как ей пользоваться, чтобы извлечь максимумы выгоды!
Плюсы и минусы
- В линейке есть дебетовые карты, для которых выпуск, перевыпуск и годовое обслуживание полностью бесплатно
- Снятие денежных средств в банкоматах банка и партнёров без дополнительной комиссии (в рамках лимита)
- Современное мобильное приложение и онлайн-банкинг «Альфа-Клик»
- Моментальная блокировка по запросу в случае потери
- Получайте двойную прибыль: повышенный кэшбэк на все и процент на счет
- В мобильном приложении вести учет трат и прогнозировать свои расходы
- Возможность использовать для расчетов за границей
- Конвертация между валютами
Дебетовая карта Альфа-Банка – Условия пользования 2022
Стоимость годового обслуживания
Некоторые дебетовые карты Альфа-Банка имеют бесплатное пожизненное годовое обслуживание
Кэшбэк и проценты
- Зарабатывайте, когда тратите!
- Обновление данных происходит до 15 числа каждого месяца за предыдущий
- Проверяйте баланс по cash back в мобильном приложении
- Используйте cash back для компенсации (оплаты) других покупок
- Курс компенсации 1 балл = 1 рубль
- Максимальный кэшбэк в месяц – 5000, для премиальных тарифов может быть немного больше
- Подключив членов семьи, вы сможете увеличить доход
Полные условия программы лояльности доступны по ссылке
Лимиты на снятие наличных
Снятие без лимитов и комиссий в терминалах Альфа и партнёров:
- Газпромбанк
- Росбанк
- МКБ
- Россельхозбанк
- Промсвязьбанк
- Открытие
- УБРиР
Бесплатное снятие в любых банкоматах мира до 50 000 Р в месяц
Комиссия списывается и возвращается позже при выполнении условий: ежемесячные покупки на 10 000+ Р или остатки от 30 000+ Р .
В остальных случаях берется комиссия 1,99%, минимум 199 Р
Где пополнить?
- Бесплатное пополнение через терминалы банка и партнеров
- Доступно бесплатное пополнение с любой карты через мобильное приложение
Альфа-счет
- Откройте и зарабатывайте до 6% годовых
- Застраховано в АСВ
- Пополнение и снятие без потери процентов
- Также удобно переводить деньги между счетом и карточкой
Все карты именные?
В зависимости от типа и ваших пожеланий пластик может выпускаться как с указанием фамилии и имени держателя, так и без.
Валютные и мультивалютные
- Некоторые карты являются мультивалютными
- Открывайте счет в валюте (доллар США, рубль, евро) и привязывайте к нему карту
- Операция происходит моментально
Как заказать дебетовую карту Альфа-Банка онлайн?
Как оформить заявку онлайн?
- Заполните анкету на открытие за 5 минут онлайн
- Выберите платёжную систему
- Укажите паспортные данные
- Введите номер своего мобильного телефона и e-mail
- Ознакомьтесь с условиями и подтвердите согласие с ними
- Разрешите проверять вашу кредитную историю
- Отправьте заявку на выпуск
- Ожидайте звонка специалиста Альфа-банка или СМС о готовности
- Получить комплект удобным способом: курьером или в офисе
- Пользуйтесь и получайте выгоду
- Банк гарантирует безопасность при передаче информации по защищенному каналу связи
Как и где можно получить дебетовую карту Альфабанка?
Вы можете получить документы лично в любом отделении, но чтобы не ждать – вначале рекомендуем оставить заявку через официальный сайт
Можно заказать бесплатную доставку курьером в определенные города (выбор пир оформлении заявки)
Если города нет в списке, то Вы можете забрать ее в салонах Связной.
Сколько делают дебетовую Альфа-карту?
- Срок изготовления – от 1 до 4 дней
- В случае заказа с получением в отделении, карта готовится и хранится до выдачи вам
Активация
Активация производится по номеру
- Для этого войдите в мобильное приложение
- Выберите вашу карточку
- Нажмите кнопку «Активация»
- Введите и сохраните ПИН-код
- Ура! Активация прошла успешно
- Приложение для iOS (Iphone): https://apps.apple.com/RU/app/id353127685
- Приложение для Android: https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.alfabank.mobile.android
Как проверить баланс?
- В мобильном приложении
- Через личный кабинет на сайте
- В терминалах
Почему отказывают?
В результате проведения собственных оценок Альфа-Банк имеет полное право отказать в выдаче дебетовой карты любому клиенту
Как правило, причину отказа в таких случаях не называют, поэтому рассмотрим основные возможные причины:
- Подозрения в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В зоне риска находятся те, кто совершает множество подозрительных операций или получает существенные суммы из-за границы
- Несоответствие условиям получения – это может быть возраст, город регистрации, стаж работы.
- Отсутствие официального дохода
- Определенные профессии
- Недостоверность данных в анкете
- Несоответствие данных в заявке имеющимся в базе данных
- Неверный номер контактного телефона
- Наличие просрочки по кредитам
- Плохая кредитная история
- Наличие нескольких действующих дебетовых карт
- Внешний вид
- Черные списки
Как отказаться от дебетовой карты Альфабанка?
Для отказа и подачи заявки о закрытии необходимо сообщить об этом одним из способов:
- Личное заявление в отделении
- По телефону горячей линии
- Через Интернет-банкинг в «Альфа-Клик»
- Через официальное мобильное приложение
Если остались денежные средства, то вы можете оставить запрос на перечисление их на ваш другой счет
На закрытие может потребоваться до 45 дней в зависимости от условий договора
Официальная информация Альфа-Банка
- Официальный личный кабинет: https://click.alfabank.ru/login/
- Справочные телефоны: +7 495 788 88 78 (для Москвы), 8 800 200 00 00 (для регионов)
- Круглосуточный чат службы поддержки доступен в мобильном приложении
Партнерская программа для вебмастеров и физических лиц
- Альфа-Банк имеет собственную партнерскую программу, в которой можно заработать, рекламируя банковские продукты.
- Регистрируйтесь и начинайте получать вознаграждение: https://alfapartners.alfabank.ru
Акция «Приведи друга» и получи 500 рублей
- Альфабанк проводит акцию, давая своим клиентам возможность заработать до 100 000 рублей
- Для этого рекомендуйте продукты и получайте деньги в случае подключения ваших друзей и знакомых к Альфа-банку
- Выберите в мобильном приложении раздел «Заработать 100 000»
- Получите персональную рекламную ссылку
- Отправьте ее другу
- Получите бонус деньгами: 1000 вам и 500 другу после его первой покупки
Сравнение Тинькофф, Альфа банка и ВТБ
Критерий | Альфа-Карта с преимуществами | Тинькофф Блэк | |
---|---|---|---|
Количество офисов и отделений | 750+ | 1 | 1500+ |
Кэшбэк | до 2 % | до 30 % | до 15 % |
Процент на остаток в год | до 5 % | до 3,5 % | до 3 % |
Платежная система | Visa / Mastercard | Mastercard / МИР | Visa / Mastercard / МИР |
Срок действия | 3 года или 5 лет | 3 года или 5 лет | 3 года |
Стоимость обслуживания | 0 | От 0 до 99 Р в месяц | 0 |
Снятие наличных без комиссии | В АльфаБанке и у партнёрах или до 50 000 в любых банкоматах мира | До 500 000 в Тинькофф, от 3 000 до 100 000 — в любых банкоматах мира | В терминалах ВТБ и партнёров |
Валюта | Доллар США, евро, рубли | Мультивалютная: рубли, доллары, евро и еще 27 валют | 3 валюты на выбор |
Получение | Доставка курьером или в отделении | Доставка курьером или по почте | В отделение или курьером |
Срок доставки | «День в день» при заказе до 14:00 или на следующий день, до 4 дней | 1-3 дня | до 14 дней |
Возраст держателя | С 18 лет | С 14 лет | С 18 лет |
Рейтинг мобильного приложения | App Store — 4,9; Google Play — 4,6 | App Store — 4,9; Google Play — 4,8 | App Store — 4,7; Google Play — 3,8 |
Сохраните или перешлите ссылку на выгодные карты
Актуальность подтверждена
Дата обновления: 17.09.2022 Автор: Станислав Колес. Должность: эксперт по банковским продуктам.
Самый полный обзор дебетовой карты Альфа-Банка: виды, условия, как получить
Мое сотрудничество с Альфа-Банком началось в 2017 году после смены работы. У нашего нынешнего работодателя с этим банком заключен договор зарплатного проекта. Все сотрудники фирмы получают зарплаты на дебетовые карты Альфа-Банка, поэтому передо мной выбор не стоял. Карта у меня в пользовании уже более 3 лет, и явных недостатков я пока не заметила.
Немного об Альфа-Банке
Сразу скажу, что причин не доверять Альфа-Банку нет, так как он работает в банковском сегменте на территории России с 1991 года. Сейчас он входит в число самых масштабных универсальных банковских учреждений в РФ. Контрольным пакетом акций владеет консорциум Альфа-групп. Альфа-Банк является значимым игроком межбанковских кредитов и выступает одним из главных заемщиков.
Работает он с частными лицами, представителями малого бизнеса и ИП, средним/крупным бизнесом и финансовыми организациями. Из услуг предлагает физическим лицам брать кредиты наличными, пользоваться рефинансированием, открывать депозиты и накопительные счета, инвестировать личные средства и оформлять банковские карточки: кредитные и дебетовые. В этой статье мы рассмотрим все доступные дебетовые карточные продукты Альфа-Банка и все, что с ними связано.
Виды дебетовых карт
В Альфа-Банке вам несложно будет найти выгодную дебетовую карту под свои интересы, так как выбор он предлагает широкий. Чтобы правильно выбрать подходящий пластик, нужно рассмотреть условия использования каждого по отдельности и выделить для себя вариант, где больше преимуществ.
Сотрудничает банк с тремя платежными системами: MasterCard, Visa и МИР.
Учтите, что в первом случае при совершении операций за границей с вашего рублевого счета деньги сначала будут конвертироваться в евро, во втором – в доллары, в третьем – оплата покупок за пределами РФ невозможна.
Большинство предлагаемых карточек выпускается в нескольких видах.
- Standart – стандартная с минимальными функциями, в которой доступен базовый набор услуг.
- Premium – по статусу выше стандартной, ее держателям доступен более расширенный спектр функций и дополнительных услуг.
- Black edition – самый престижный дебетовый карточный продукт с более выгодным кешбэком, процентом на остаток и другими привилегиями.
Обзор дебетовых карт Альфа-Банка
Сейчас в Альфа-Банке физическим лицам доступны 15 вариантов дебетовых карт. Чтобы ваше представление о них было наиболее подробным, я опишу каждую по отдельности.
Альфа-карта
Альфа-карта – это стандартный дебетовый пластик:
- Без годового обслуживания.
- Кэшбэк и процент на остаток баланса не начисляется.
- Стоимость месячного обслуживания — 100 руб. (если держатель соблюдает определенные условия банка, платить не придется).
- Кэшбэк 1,5 % (при покупке со счета на 10 тысяч руб. в месяц и более или среднемесячном остатке более 30 тысяч).
- Кэшбэк 2 % (при совершении покупок на 70 тысяч).
- До 5,5 % по Альфа-счету.
- 1 % на остаток по обычному счету (при месячном чеке за покупки на 10 тысяч) и 6 % (при чеке свыше 70 тысяч).
Альфа-карта Premium – тоже платная версия карты:
- 5 000 руб. — стоимость месячного обслуживания (если баланс на счетах + инвестиции свыше 3 млн руб., баланс на счетах + инвестиции от 1,5 млн руб. и месячные траты свыше 300 тысяч либо зарплата поступает в размере 400 тысяч и более, месячное обслуживание становится бесплатным).
- Кэшбэк 1,5 % и 1 % на остаток баланса (при покупке со счета на 10 тысяч руб. в месяц и более).
- Кэшбэк 2 % и 6 % на остаток баланса (при тратах по карте от 70 тысяч руб.)
- Кэшбэк 3 % и 7 % на остаток баланса (если покупок совершено на 100 тысяч и больше).
- До 5,5 % на остаток по Альфа-счету.
Дополнительно к этой карте подключены премиальные сервисы: персональный менеджер и премиальное обслуживание, трансферы в аэропорты и доступы в бизнес-залы, страховка для поездок за границу, личный консьерж-сервис, обналичивание денег по всему миру без уплаты комиссии, выгодный курс конвертации валют.
Alfa travel
Alfa Travel (Visa) доступна в двух версиях.
Alfa Travel:
- Бесплатно — стоимость обслуживания за первые два месяца пользования картой.
- 100 руб. стоимость месячного обслуживания начиная с третьего месяца (если держатель не будет придерживаться одного из двух условий: среднемесячный баланс минимум 30 тысяч или куплено со счета на 10 тысяч).
- Бесплатное обналичивание денег с карты в любой стране мира — первые два месяца.
- Кэшбэк 3 % (за любые приобретения со счета).
- Кэшбэк 9 % (за покупки, оплаченные на сайте travel.alfabank.ru).
От 1 % до 6 % на остаток по счету.
Вместо денег на бонусный счет поступают мили. Их можно списывать на приобретение авиабилетов. 1 миля равна 1 руб.
За снятие денег в третий и последующие месяцы пользования картой комиссия не будет взиматься, если в месяц будет потрачено минимум 10 тысяч или величина баланса будет не менее 30 тысяч.
Alfa Travel Premium:
- Бесплатное обслуживание (плата за первый дебетовый пластик не взимается при приобретении пакета услуг «Премиум»).
- Кэшбэк 5 % (за любые покупки со счета).
- Кэшбэк 11 % (за траты на сайте travel.alfabank.ru.).
- От 1 % до 7 % на остаток по счету (в зависимости от величины среднемесячного баланса или суммы месячных затрат с пластика).
- Бесплатное снятие наличных в любой точке мира.
Начисленные мили действительны до того момента, пока вы не решите их потратить, и в обоих случаях предлагается бесплатная страховка, бесплатная упаковка багажа, доступ к счетам в нескольких валютах, безлимитный и бесплатный интернет в роуминге, доступ в залы ожидания бизнес-уровня Priority Pass, скидки на аренду машины, чеки в ресторане Novikov Group в Шереметьево и поездки бизнес-классом.
CashBack
Дебетовая карта CashBack (MasterCard) выпускается в двух версиях.
CashBack:
- 100 руб. — месячная стоимость обслуживания карты (платить не нужно, если выполнено одно из двух условий банка: затраты по счету от 10 тысяч или среднемесячный баланс от 30 тысяч).
- Кэшбэк 5 % (за покупки на АЗС от 10 тысяч в месяц).
- Кэшбэк 2,5 % (за приобретения в заведениях общественного питания на сумму от 10 тысяч руб.).
- Кэшбэк 0,5 % (в остальных случаях).
В качестве кэшбэка в денежном эквиваленте в месяц не начисляется больше 15 тысяч.
CashBack Premium:
- 5 тыс. руб. – стоимость месячного обслуживания (плата не взимается, если, если выполнены определенные условия: на счету от 3 млн., на счету от 1,5 млн плюс сумма месячных трат со счета от 100 тысяч, поступления зарплатного платежа свыше 400 тысяч)
- Кэшбэк от 1 % до 10 %.
Максимально в месяц в качестве возврата за покупки можно получить не больше 21 тысячи.
Для обеих версий действует правило ежемесячного начисления процента на остаток, его величина составляет 7 %.
Аэрофлот
Карта Аэрофлот (MasterCard) доступна в двух версиях.
Аэрофлот:
- 100 руб. в месяц — плата за обслуживание (не взимается, если с карты потрачено минимум 10 тысяч руб. в месяц или ее баланс от 30 тысяч).
- 1 % на остаток по счету (если суммарный месячный чек за покупки достиг 10 тысяч) и 6 % (если 70 тысяч).
- 1,1 мили за каждые потраченные со счета 60 руб. (если держатель купил что-либо с помощью карты на 10 тысяч в месяц).
- 1,5 мили за каждые списанные 60 руб. (если держатель потратил 70 тысяч и больше).
Аэрофлот Black edition:
- 5 тыс. руб. в месяц — стоимость обслуживания (платить за него не придется, если на остатке 3 млн и выше, или 1,5 млн + месячные затраты по карте от 100 тысяч, или на счет поступает зарплатный платеж величиной от 400 тысяч).
- От 1 % до 7 % на остаток баланса (в зависимости от величины месячных покупок).
- От 1,1 до 2 миль за каждые оплаченные 60 руб.
Списать собранные мили можно на покупку авиабилета в любую точку мира, повышение класса обслуживания, приобретение продукции и услуг у партнеров в разных категориях программы Аэрофлот Бонус.
Молодежная карта Next
Молодежная карта NEXT MasterCard доступна студентам. На выбор предлагается 5 вариантов дизайна.
- 50 руб. в месяц – стоимость месячного обслуживания (если на балансе имеется больше 30 тысяч или покупок со счета совершено более чем на 5 тысяч в месяц, платить за карту не придется вообще).
- Кэшбэк 5 % за приобретения в кинотеатрах, ресторанах, фастфудах, кафе (начисляется он, только если потрачено больше 5 тысяч руб. в месяц).
- Скидки и бонусы от партнеров Альфа-Банка.
- Отсутствие комиссии — при зачислении денег с пластиковых продуктов других банковских организаций.
Наибольшая месячная сумма возврата денег – 2 тысячи.
Яндекс.Плюс
Дебетовая карта Яндекс.Плюс (MasterCard) предлагается на 1 год без платы за обслуживание. Она предназначена для регулярных повседневных покупок, платежей и онлайн-переводов. Ее можно сделать зарплатной и брать в путешествия за границу. Главный ее плюс – высокий кэшбэк:
- 10 % (на оплату Яндекс-сервисов).
- 6 % (на оплату с сайта travel.alfabank.ru).
- 5 % (на покупки в ресторанах, оплату за разные развлечения и все, что связано со спортом и образованием).
- 1 % (на все остальное).
- 7% на остаток баланса.
Оформив подписку на Яндекс.Плюс за 169 руб. в месяц, вы получите скидку в размере 10 % от партнеров Яндекс.Такси, свыше 4,5 тысяч бесплатных фильмов на Кинопоиске, 10 ГБ и дисконт 30 % на любой тариф Яндекс.Диска, бесплатное прослушивание треков на Яндекс.Музыке, бесплатную доставку товаров с маркетплейса Беру и т. д.
При желании вы можете оформить пластик Яндекс.Плюс в пакете премиум, и тогда к вам прикрепят персонального менеджера и предложат премиальное обслуживание, консьерж-сервис, трансферы в аэропорты и пропуски в бизнес-залы, страховку, выгодный курс конвертации валюты и бесплатное обналичивание денег.
Карты для тех, кто регулярно покупает товары в магазинах «Перекресток» и «Пятерочка»
Банковские карты Перекресток (MasterCard) и Пятерочка (Visa) доступны за 100 руб. в месяц, но вам не придется ничего платить, если вы выполните одно из нескольких условий банка: потратите в месяц минимум 10 тысяч или баланс не будет опускаться ниже 30 тысяч. Другие условия для каждого пластика лучше рассмотреть по отдельности.
- 2 тыс. баллов “Перекресток” в подарок.
- 3 балла на бонусный счет за каждые 10 руб., списанные в магазине «Перекресток».
- 2,5 тыс. приветственных баллов.
- 2,5 тыс. баллов на каждый день рождения.
- 2 балла на бонусный счет за каждые 10 руб., списанные при оплате чека в магазине «Пятерочка».
- 1 балл на бонусный счет за каждые 10 руб., потраченные на приобретение товаров в остальных магазинах.
Сегодня карта Пятерочка доступна жителям Москвы, Казани, Краснодара и Екатеринбурга.
Карты для любителей компьютерных игр
Дебетовые карты World of Tanks (MasterCard), World of Tanks Blitz (MasterCard), World of Warships (MasterCard) созданы специально для любителей видеоигр. Каждая из них выпускается в двух версиях: стандартной и Black edition.
Во все трех картах в стандартных версиях:
- В подарок открывается премиум аккаунт, который доступен месяц.
- Есть возможность оплаты смартфоном.
- 50 руб. в месяц — стоимость обслуживания (если остаток баланса не опускался ниже 30 тысяч руб. или покупок со счета было совершено больше, чем на 5 тыс. в месяц плата не взимается).
Условия начисления кэшбэка:
- До 8,5 единиц золота за каждые списанные со счета 100 руб. — по картам World of Tanks и World of Tanks Blitz.
- До 8,5 дублонов за каждые потраченные с карты 100 руб. — по карте World of Warships.
Для версий Black edition применяются те же условия, что и для стандартных пластиков, и дополнительно открывается возможность пользоваться уникальной игровой техникой и всеми привилегиями, которые предполагает пакет «Премиум».
Чтобы начать пользоваться всеми преимуществами карты, требуется выполнить ее привязку к игровому аккаунту. После этого вы сможете участвовать в акциях, получать скидки в премиум-магазине и бонусы за частое применение пластика.
Карта РЖД
Дебетовая карта РЖД (MasterCard) предназначена для тех, кто часто передвигается на поезде. Выпускается она в двух версиях: Standard и Platinum.
- Бесплатное обслуживание версии Standard — первые два месяца.
- 100 руб. в месяц — плата за третий и последующий месяц пользования стандартной картой (бесплатна она для тех, кто тратит с ее счета минимум 10 тысяч руб. в месяц или держит остаток в пределах 30 тысяч руб. и выше).
- Бесплатное обслуживание версии Platinum (если она оформляется первой в рамках пакета услуг «Премиум»).
- Кэшбэк 1,5 балла за каждые списанные 30 руб. / 1 доллар / 0,8 евро для версии Standard.
- Кэшбэк 1,75 баллов для версии Platinum.
- 1 тыс. приветственных баллов.
Собранные баллы можно тратить на приобретение премиальных билетов на поезд дальнего следования или скоростной рейс «Сапсан».
Детская карта
Детская карта (MasterCard) выпускается в ярком дизайне (на выбор предлагается два вида). Она поможет ребенку развить навыки обращения с деньгами и привьет финансовую грамотность. Если ваш ребенок младше 14 лет, пластик будет привязан к вашему (родительскому) счету.
- Возможность бесконтактной оплаты.
- Удобное и бесплатное пополнение.
- Бесплатный выпуск и обслуживание.
- Кэшбэк 5 % от приобретений в любых кафе и ресторанах.
С помощью удобного мобильного банка вы сможете легко контролировать, на что и сколько потратил ваш ребенок, и даже сможете установить лимиты на категории товаров, магазины и онлайн-покупки.
Заказать детскую карту онлайн невозможно. Для этого нужно лично обратиться в офис Альфа-Банка и направить заявку, а потом лично там же и забрать готовый пластик.
Виртуальная карта
Виртуальная карта MasterCard Virtual предназначена для безопасных покупок в интернете. В физическом плане вы ее потрогать не можете, но она будет отображена в приложении с тем же номером, кодом безопасности и периодом действия. Открыть ее можно через «Альфа-мобайл».
Стоимость выпуска карты составляет 49 руб., но за месячное обслуживание платить не нужно.
Классическая карта МИР
Классическая карта МИР выпускается в национальной платежной системе. Ей присущи все функции стандартного дебетового пластика. При желании вы сможете перепривязать ее к счету в долларах или евро. Ее возможности:
- наличие чипа для платежей в стационарных торговых точках и 3-D Secure для приобретений в интернете;
- приятные лимиты на снятие наличных;
- зачисление денег на счет онлайн с пластиков других учреждений без комиссии;
- наличие постоянных скидок и акций от платежной системы МИР и других компаний-партнеров Альфа-Банка.
Условия использования: как пополнять и снимать деньги
Тарифы на пополнение и снятие денег с дебетовых карточных продуктов «Альфа-Банка» установлены следующие.
- Снимать наличные вы можете совершенно бесплатно в устройствах самообслуживания банков-партнеров Альфа-Банка: Газпромбанк, Росбанк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, МКБ, УБРиР, Открытие.
- Если обналичивать деньги через банкоматы других учреждений, не входящих в приведенный перечень, то величина комиссии составит 1,5 % (не меньше 200 руб.).
- С премиальных пластиков средства можно снимать бесплатно в любых устройствах самообслуживания по всему миру.
- Переводить деньги между пластиками от Альфа-Банка вы можете без комиссии. На карточки других организаций по карточному номеру отправка платежа обойдется вам в 1,95 % (минимум 30 руб.).
- Переводить средства по реквизитам счета или номеру телефона в стороннее банковское учреждение можно бесплатно.
- Вносить деньги на баланс через банкоматные устройства партнеров Альфа-Банка, а также получать переводы с пластиков других учреждений тоже можно бесплатно.
Как оформить: пошаговое руководство
В оформлении дебетовой карты от Альфа-Банка ничего сложного нет, так как особых требований к клиентам он не выдвигает. Достаточно наличия гражданского паспорта.
Подать заявку на открытие можно в ближайшем офисе учреждения и через интернет. В первом варианте вам нужно с собой взять паспорт и заполнить анкету вместе с менеджером банка. Он сразу сможет проконсультировать вас по доступным дебетовым платежным продуктам и подсказать, какой в вашем случае будет выгоднее оформить. Готовый пластик вы заберете через несколько дней.
Во втором варианте вам нужно выполнить ряд действий.
- Зайти на официальный сайт в раздел дебетовых карт, выбрать подходящую, кликнуть на фразе «Заказать карту» и заполнить все пустые поля анкеты. Нужно указать, какую версию пластика вы хотите получить, ФИО, активный номер мобильного и email.
- Согласиться с условиями договора, дать разрешение на обработку и использование персональных данных.
- Ввести серию, номер и дату выдачи гражданского паспорта, код подразделения, наименование органа эмитента, место рождения, дату рождения.
- Указать адрес постоянной регистрации (регион, город, улицу, дом, корпус, квартиру).
- Добавить имя и фамилию на английском языке, которые должны быть указаны на пластике, придумать и вписать кодовое слово для будущих идентификаций при звонках в банк, в пункте «Способ доставки» указать регион и город проживания, а затем выбрать: бесплатная и быстрая доставка на дом или получение пластика в отделении.
- Вписать одноразовый пароль, полученный в смс-уведомлении.
- Подписать документы и получить готовую карту выбранным способом.
Интернет-банк при получении дебетовой карты Альфа-Банка
Чтобы создать личный кабинет в «Альфа-клике», обратитесь в один из офисов Альфа-Банка лично, наберите номер горячей линии +7 495 78 888 78 или сделайте это самостоятельно на сайте.
- Нажмите «Интернет банк».
- Выберите «Получить логин».
- Впишите в пустые поля номер своей карточки, период ее действия и мобильный номер или номер счета в Альфа-Банке и телефон.
- Введите набор символов, поступивший в смс-уведомлении, нажмите на кнопку «Далее», после чего откроется окно с временным логином.
- Временный пароль будет прислан в смс-уведомлении.
Как только вы авторизуетесь в первый раз в «Альфа-клике», настоятельно рекомендуется сразу сменить логин и пароль на постоянные.
В меню вы увидите ваши действующие счета и карты, с которых друг на друга очень просто перебрасывать деньги. При совершении каждой транзакции вы будете сначала подтверждать ее внесением кода из смс-сообщения.
При желании вы можете скачать на свой мобильный телефон приложение «Альфа-мобайл». Через него вы получите возможность совершать все те же действия и операции, что и через обычный интернет-банк.
Преимущества и недостатки
Так как мы рассмотрели все дебетовые карты Альфа-Банка и узнали что это такое, можно выделить их преимущества и недостатки в целом.
- Возможность использования дебетовой карты без годового обслуживания при выполнении одно из нескольких требований банка (которые явно не завышены). К тому же за детскую, классическую карту МИР и Альфа-карту плата вообще не взимается.
- Большой выбор вариантов под любые потребности и интересы с выгодным кэшбэком.
- Возможность бесплатно и без комиссии оплачивать штрафы ГИБДД, зачислять деньги на баланс телефона и оплачивать коммунальные услуги.
- Серьезная система защиты от кражи средств мошенниками.
- Возможность бесконтактной оплаты.
- Удобная и многофункциональная версия личного кабинета для ПК «Альфа-клик» и для смартфона «Альфа-мобайл».
- Круглосуточная поддержка клиентов в телефонном режиме.
- Возможность заказа пластика в онлайн-режиме и получение его курьерской доставкой.
- Регулярные скидки от компаний-партнеров Альфа-Банка.
- Пополнение счета без процентов с карт других банков в любой стране мира и через устройства самообслуживания банков-партнеров.
Из недостатков я бы выделила необходимость платить за услугу смс-уведомлений о транзакциях 59 руб. в месяц. Вроде это и не огромные деньги, но если посчитать, что за год выйдет 708 руб., а плюс еще, может, придется платить все или некоторые месяцы за обслуживание счета, то в общем выйдет приличная сумма. Но сейчас практически все банки эту услугу предоставляют не на бесплатной основе. Поэтому полноценным минусом этот момент назвать сложно.
Стоит ли заказывать дебетовую карту Альфа-Банка
Я не отвечу точно, стоит ли вам открывать дебетовую карту именно в Альфа-Банке, но рекомендовать могу. Только принять окончательное решение должны вы сами после прочтения статьи и изучения всех подробностей на сайте банка.
Отзывы о пластиковых продуктах Альфа-Банка можно прочитать на многих сайтах в интернете, в основном они положительные. Если вы хотите оформить карту без посещения учреждения, а затем пользоваться ей не только в РФ, но и в любой стране за границей, и получать при тратах кэшбэк в виде милей, баллов или просто денег – попробовать стоит.
Если вам что-то не понравится, вы сможете в любой момент закрыть карту. Для этого нужно будет обратиться к сотруднику Альфа-Банка в одном из его офисов, подать письменную заявку на закрытие и передать пластиковый продукт менеджеру. Он должен при вас его разрезать. Но учтите, что счет будет закрыт не сразу, а в течение 30-60 дней, и лучше по прошествии этого времени позвонить в банк и убедиться, что он действительно деактивирован и вам в будущем не выставят чек за его обслуживание.
А если вам нужна не просто карта для хранения денег и оплаты, но вы хотите получать на нее еще и кредитные средства, не помешает рассмотреть кредитные карты Альфа-Банка.
Если вы раньше пользовалась картами Альфа-Банка или сейчас являетесь ее держателем, поделитесь, пожалуйста, своим опытом и мнением у нас в комментариях.
Источник https://www.vbr.ru/banki/al_fa-bank/debetovyekarty/
Источник https://bankiki.ru/debetovye-karty-alfa
Источник https://vsvoemdome.ru/finansy/banki/debetovaya-karta-alfa-banka