Как вносить платежи по кредиту или кредитке в Тинькофф

Оплата кредита Тинькофф Банка

В чем главная особенность Тинькофф Банка? В том, что все услуги предоставляются дистанционно и быстро. Особенно это ценят современные, молодые клиенты, для которых важна скорость оформления и возможность тратить время на посещение офиса. Таким же образом, онлайн, предоставляются и кредиты. Но как же погашать задолженность, если у финансовой организации нет отделений ни в одном городе?

Особенности банка

Основанный в 2006 году банк Тинькофф следует принципу полностью дистанционного обслуживания. У компании нет ни одного офиса, а все услуги от оформления карточек до погашения кредитов предоставляются через интернет. Поэтому штат состоит преимущественно из онлайн-консультантов, службы поддержки и курьеров, которые приезжают к клиенту в назначенное место в назначенное время и подписывают договор обслуживания.

При этом доставка карт осуществляется абсолютно бесплатно, а время и место доставки может выбрать сам клиент.

На сегодняшний день компания предлагает своим клиентам все виды услуг – от потребительского до ипотеки, кредитные и дебетовые карточки, рассчетно-кассовое обслуживание, страхование (ОСАГО, КАСКО, от несчастных случаев и страхование имущества), а также открытие вкладов и инвестиции. Кроме того, для удобства пользователей разработаны личный кабинет и мобильное приложение, с помощью которых можно управлять своими средствами, связываться со службой поддержки и оформлять новые кредитные продукты.

Как узнать сроки и сумму платежей

Залог хороших отношений с кредитором – отсутствие просрочек. Поэтому каждый клиент должен точно знать крайнюю дату ежемесячных взносов, а в идеале – платить намного заранее. Если по какой-то причине вы забыли дату, воспользуйтесь одним из перечисленных методов.

• Кредитный договор – первое, куда стоит заглянуть, если вы не помните, когда должен быть следующий взнос. В нем вы найдете не только нужную дату, но и реквизиты банка;
• Загляните в личный кабинет под своим логином и паролем, которые предоставляются с договором обслуживания – там перечислена вся основная информация по займу. Просто выберите займ или карту, по которой у вас есть задолженность;
• Мобильное приложение – очень похоже на предыдущий вариант, но здесь за информацией можно следить круглосуточно. Кроме того, оно автоматически направляет уведомление за несколько дней до выплаты;
• Свяжитесь с консультантом онлайн или по номеру телефона 8 800 555 77 78, назовите личные данные и задайте интересующий вас вопрос. Дополнительно потребуется назвать кодовое слово;
• Банкомат – вставьте карту или приложите ее к панели, а после ввода ПИН-кода запросите выписку по кредиту.

Кроме того, банк располагает интернет-сервисом, который напомнит вам о предстоящей дате за 10 дней до ее наступления.

Способы погашения кредита

Далее мы привели все основные способы погашения займа. Выберите тот, что подходит именно вам или меняйте их в зависимости от ситуации.

Мобильное приложение

Ранее мы уже упомянули мобильное приложение Тинькофф Мобайл. Оно доступно для смартфонов на платформах Android и iOS, и доступ к нему предоставляется совершенно бесплатно – достаточно иметь карточку, кредитную или дебетовую.

Оплатить кредит в нем можно как с дебетовой, так и с кредитной карты. Для этого вам нужно перейти в соответствующий раздел и один раз ввести данные пластика, с которого будет происходить списание. Кроме того, вы можете подключить к приложению карточку любого другого банка. Система запомнит данные, и повторно вводить их вам не придется.

Личный кабинет

Та же опция доступна и в личном кабинете на сайте банка. Просто введите логин и пароль, чтобы зайти в личный кабинет. Там найдите пункт «Пополнить карту» и выберите удобный для вас вариант погашения. После этого следуйте инструкциям, представленным на сайте.

Наличными через банкомат

До недавнего времени банк не располагал собственной сетью банкоматов, и пополнять карточки приходилось либо с другого пластика, либо через сервисы иных организаций. Однако теперь фирменные желтые терминалы можно найти в большинстве крупных городов России.

Для погашения задолженности через терминал самообслуживания, вам нужно:

• С картой: приложите ее к считывающему устройству или вставьте в разъем, а после введения ПИН-кода выберите пункт «Внести наличные». Затем внесите средства – они поступят на счет мгновенно.
• Без нее: выберите пункт «Внести наличные», введите реквизиты договора и внесите деньги.

Терминалы платежных систем

Погашение производится в том числе и через платежные терминалы Qiwi, Элекснет и др. Чтобы провести операцию, нужно:

• В меню выбрать «Погашение кредитов» — помните, что пункт может называться иначе;
• Найти название банка в списке;
• Указать данные реквизиты вашего договора;
• Ввести данные по подсказке системы;
• Внесите средства через купюроприемник и получите чек.

Учтите, что этот метод подразумевает комиссию, размер которой автоматически появится на экране терминала. Также вы можете запросить электронную версию чека, которую система отправит на нужный вам адрес электронной почты.

Запомните! Чек обязательно нужно сохранить, так как на зачисление средств этим методом может потребоваться от суток до 3 дней.

Перевод через Почту России

Делать взносы можно и через привычную нам Почту России. Плюс этого варианта в том, что почтовые отделения часто находятся в шаговой доступности от дома, а вот минус – в длинных очередях. Если выбора у вас нет, то берите с собой паспорт, данные карточки или договора кредитования и передайте эти сведения сотруднику почты вместе с требуемой суммой.

Благодаря открытию Почта Банка в отделениях организации появились банкоматы, через которые также можно провести оплату. Делается это так же, как описано в инструкции для платежных терминалов.

Перевод из другого банка

Если у вас есть пластик другой финансовой организации, воспользуйтесь им для совершения ежемесячных взносов. Такие транзакции занимают от одного до трех дней, но позволяют не стоять в очередях или искать подходящий банкомат, а это – значительно экономит время.

Порядок не отличается от тех, что мы описали в пунктах про мобильное приложение и личный кабинет. Зайдите в ЛК под своими логином и паролем, а затем перейдите в раздел погашения займов. Выберите пункт «Кредит в другом банке». Далее укажите реквизиты договора или карты и выберите пластик, с которого планируете перевести средства, и следуйте подсказкам системы и завершите операцию.

Этот способ, впрочем, подойдет только в том случае, когда сумма переводов в сутки не превышает 100 тыс. рублей.

Сбербанк Онлайн

Можно смело сказать, что большая часть населения пользуется услугами Сбербанка – по собственному выбору, для получения пенсии или зарплаты. Если у вас есть одна из карточек СБ РФ, вы можете произвести пополнение через Сбербанк.Онлайн. Зайдите в личный кабинет под своими логином и паролем и найдите пункт «Переводы и платежи» в верхней части страницы.

Далее найдите раздел «Погашение кредита в другом банке» и в открывшемся окне найдите по названию компании или введите ее БИК – 044525974. Далее просто введите счет получения и нужную сумму, выберите пластик для списания и подтвердите операцию кодом, который придет на ваш телефон в СМС-сообщении. Вы также можете сохранить и распечатать квитанцию, созданную сервисом.

С помощью Выберу.ру

Сервис для оплаты есть и на нашем сайте. Для того, чтобы воспользоваться услугой, вам нужно зарегистрироваться по номеру телефона или авторизоваться удобным вам способом.

На странице уже есть реквизиты компании – ИНН, БИК и корреспондентский счет, однако мы рекомендуем вам сравнить их с данными в вашем договоре или на сайте Тинькофф Банка. Если они не совпадают, рекомендуем обратиться в нашу службу поддержки.

Порядок действий простой:

• Укажите расчетный счет;
• Номер кредитного договора и его дату заключения;
• Ваши ФИО, телефон и необходимую сумму;
• Выберите карту, с которой будет совершено взнос и введите ее номер, срок действия и CVC/CVV-код;
• Подтвердите операцию.

Если вы сделали все правильно, средства будут зачислены в течение нескольких минут, но списание с пластикового счета будет произведено только в 00.00 по часовому поясу вашего региона.

Комиссия

При выборе варианта погашения ссуды стоит учитывать комиссию. Каждый банк или сервис самостоятельно устанавливает ее размер, и колеблется он, как правило, в пределах от 1,5 до 3% от суммы взноса. Сумма рассчитывается автоматически и указывается на экране, либо ее сообщает операционист. После этого вносить оплату нужно уже с учетом размера комиссии – либо она будет вычтена из внесенных вами средств, а значит, на кредитный счет они поступят не полностью.

Чтобы оплатить кредит без комиссии, воспользуйтесь одним из способов, предлагаемых организацией. Это мобильное приложение Тинькофф Мобайл, личный кабинет организации или «родные» банкоматы, салоны связи Связной и его терминалы и салоны Евросети.

Заключение

Тинькофф Банк работает через интернет, но при этом предлагает своим клиентам сразу несколько способов погашения задолженностей, при это большая их часть не включает комиссии, а значит, вы не переплатите за услуги сервиса. Главное – вносить платежи вовремя, чтобы избежать штрафов.

Как заплатить тинькофф с карты другого банка

Если у вас приближается дата платежа по кредиту или кредитной карте, вы сможете пополнить кредитный счет онлайн.

В большинстве случаев для очередного платежа по кредиту в нашем банке нужно только пополнить свою дебетовую или кредитную карту Тинькофф. А если кредит в Тинькофф, но нет нашей карты, тогда внести платеж по кредиту вы сможете в приложении Тинькофф или через специальный сервис Тинькофф.

В приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. В списке счетов выберите свою кредитную карту или дебетовую карту, на которую был перечислен кредит, или счет обслуживания вашего кредита, а затем нажмите «Пополнить».

На главном экране приложения выберите нужный счет → «Пополнить» → «С карты другого банка» → введите номер карты

На сайте tinkoff.ru, без авторизации — через специальный сервис. Номер договора можно уточнить в документах, которые вы получили при оформлении кредита. Также он есть в приложении Тинькофф и в вашем личном кабинете на сайте tinkoff.ru: выберите автокредит или кредит на покупку на панели счетов → «О счете» → «Реквизиты».

Если у вас есть кредитная или дебетовая карта Тинькофф, вы также можете сделать перевод по номеру карты.

В приложении или на сайте другого банка. Вам потребуется ввести номер вашей карты Тинькофф. Вот как это выглядит на примере мобильного приложения Сбера.

На главном экране приложения Сбера внизу выберите вкладку «Платежи» → «Другому человеку» → «В другой банк» → «По номеру карты» → введите номер своей карты Тинькофф

Через систему быстрых платежей. Потребуется указать ваш телефон и выбрать Тинькофф в качестве . У всех банков — участников этой системы процесс перевода организован примерно одинаково. Вот как это выглядит на примере мобильного приложения Сбербанка.

Если оформляли кредит без бумажного подписания документов, перевести через СБП не получится. Воспользуйтесь переводом по номеру договора или пополните счет со своего счета в Тинькофф.

На главном экране приложения Сбера выберите счет, с которого хотите сделать перевод → «Оплатить и перевести» → нажмите иконку СБП → «Перевести через СБП»→ введите номер получателя, если переводите себе — свой номер → укажите банк получателя Тинькофф → введите сумму перевода

В приложении или в вашем личном кабинете Тинькофф. В списке счетов выберите свою кредитную карту, либо дебетовую карту, на которую был перечислен кредит, либо счет обслуживания вашего кредита, а затем нажмите «Пополнить».

Выберите нужную карту на панели счетов на главном экране → «Пополнить» → «С моего счета в Тинькофф» → выберите нужный счет

В приложении Тинькофф и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru вы можете создать ссылку, по которой ваши друзья или знакомые быстро переведут вам деньги.

Для этого выберите свою кредитную или дебетовую карту в списке счетов и нажмите «Пополнить» → «Запросить деньги». Укажите получателя запроса в вашем списке контактов или введите номер его телефона самостоятельно. Затем введите необходимую сумму и короткое сообщение получателю, если захотите. Этот способ пополнения не подходит клиентам с кредитом на покупку, оформленным в магазине без бумажного подписания документов.

Как пополнить карту Тинькофф банка и заплатить за это нулевую комиссию?

Самые простые способы пополнить карту Тинькофф банка – платные. Но можно не переплачивать за пополнение и переводить деньги без комиссии. О способах, предусмотренных в банке, мы расскажем в этой инструкции. Для пополнения карты Тинькофф предусмотрено несколько способов – и по большей части операций нет лимитов и не взимается комиссия. Для кредитных и дебетовых карт способы пополнения одинаковые.

Переводом с карты другого банка

Перевести деньги можно в приложении Тинькофф. Для этого следует открыть главную страницу мобильного банка и выбрать счет нужной карты.

увеличить картинку

На экране нажать кнопку «Пополнить» , появятся варианты зачисления денег.

увеличить картинку

для увеличения нажмите на картинку

Выбрав нужный вариант, следует ввести номер карты отправителя и сумму пополнения, затем нажать «Перевести» . Если банк отправителя взимает комиссию, после ввода реквизитов будет уточнен ее размер.

увеличить картинку

Также доступно пополнение в личном кабинете на tinkoff.ru. Операция выполняется таким же образом, как в мобильном приложении.

для увеличения нажмите на картинку

для увеличения нажмите на картинку

для увеличения нажмите на картинку

Карта другого банка привяжется автоматически, если пополнить с нее карту Тинькофф.

для увеличения нажмите на картинку

А также можно переслать свой QR или короткую ссылку для оплаты. Их можно найти сбоку экрана на вкладке «Реквизиты» своего счета. С их помощь можно отправить деньги с любой карты другого банка за пару кликов.

для увеличения нажмите на картинку

Тинькофф не берет комиссию за перевод с карт других банков. Сторонние банки могу взимать оплату по своим тарифам.

Через СБП

Система быстрых платежей (СБП) позволяет мгновенно перевести деньги на карту по номеру телефона. Чтобы воспользоваться этим видом перевода, получатель и отправитель должны быть подключены к СБП. В мобильном банке клиента Тинькофф следует выбрать страницу «Еще» .

увеличить картинку

Затем перейти в «Настройки» и выбрать в меню «Контакты и переводы» .

увеличить картинку

В открывшемся окне включить «Система быстрых платежей» .

для увеличения нажмите на картинку

После чего отправителю будет доступно пополнение карты по телефону. При вводе номера в мобильном приложении отправителя среди банков получателя можно будет выбрать Тинькофф и перевести деньги.

увеличить картинку

Другие способы

Есть менее популярные способы, которые могут пригодиться, если предыдущие по каким-то причинам не подойдут:

• банковским переводом;
• наличными в банкоматах Тинькофф;
• через партнеров банка.

Пополнение переводом из любого банка не ограничено по сумме со стороны Тинькофф банка. Но возможны лимиты и комиссия со стороны банка-отправителя. Реквизиты счета карты можно посмотреть в мобильном приложении и личном кабинете на tinkoff.ru.

увеличить картинку

для увеличения нажмите на картинку

Пополнение наличными в банкомате, когда под рукой нет самой карты Тинькофф Банка

Отсутствие карты «под рукой» не является помехой для её пополнения. Возможно пополнение лишь с помощью номера карты (16 цифр на лицевой стороне), номера договора (смотреть в верхней части первого листа), QR-кода (доступен в реквизитах в онлайн банке, как посмотреть реквизиты?).

Для осуществления этой операции выберите в банкомате «Пополнить» → «Другую карту по реквизитам» → «Без карты по реквизитам» .

для увеличения нажмите на картинку

Далее указывайте (одно на выбор, что вам удобнее):

• номер договора,
• либо номер карты,
• либо номер телефона,
• либо отсканируйте QR-код.

Также если нет самой карты, но вы её предварительно добавили в свой смартфон (Google Pay, Apple Pay), банкомат считает ее с любого устройства, на котором настроена бесконтактная оплата.

Лимиты на пополнение карты

Однако на эти операции предусмотрены лимиты. Максимальная сумма пополнения по карте – 1 млн рублей (или эквивалент в валюте операции). Внесение средств по QR-коду, номеру договора или карты ограничено 15000 рублей, внесение валюты в этом случае недоступно.

У Тинькофф банка также есть партнеры (банки, салоны связи, почтовые отделения), принимающие пополнение карт наличными. За это не взимают комиссию, но возможны ограничения по сумме, их следует узнавать в точках пополнения.

Карта с указанием адресов банкоматов и точек пополнения доступна на сайте и в мобильном банке Тинькофф.

Через какой банкомат пополнить карту Тинькофф?

Разумеется, приоритет необходимо отдавать непосредственно банкоматам самого банка Тинькофф. В этом случае комиссия за операцию отсутствует.

Но что делать, если в вашем городе нет таких банкоматов? В этом случае доступно пополнение через банкомат любого банка (в том числе — Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк и другие). Главное, чтобы данные банкоматы имели специальные устройства (купюроприёмники), которые позволяют принимать наличные у клиентов:

для увеличения нажмите на картинку

Важно! За пополнение карты в банкоматах других банков взимается комиссия 2%

Когда банк может снять комиссию

В таблице указаны лимиты операции по пополнению карты Тинькофф банка, за которые не снимается комиссия. Важно, что лимиты не суммируются друг с другом.

В остальных случаях взимается 2% от суммы сверх ежемесячного лимита. При пополнении счетов в долларах или евро не менее 0,01 $ / 0,01 €. Приходят деньги обычно моментально, после зачисления банк присылает СМС о пополнении. Перевод со счета другого банка идет до 2 рабочих дней.

Источник https://www.vbr.ru/banki/tin_koff-kreditnie-sistemi/help/pogashenije-kredita/

Источник https://www.tinkoff.ru/blog/articles/credit-pay-online/

Источник https://bankstoday.net/last-articles/kak-popolnit-kartu-tinkoff-banka-i-zaplatit-za-eto-nulevuyu-komissiyu