Инвестиции в памм счета: что это, плюсы, минусы, риски и преимущества

Рейтинг брокеров ПАММ-счетов

Технически ПАММ-счета работают на базе электронной площадки брокера, называемой ПАММ-сервисом. Это третья сторона доверительного управления, выступаящая в роли независимого посредника между инвестором и управляющим. ПАММ-брокер предоставляет сервис управляемых счетов, тем самым позволяя инвесторам передавать средства в управления трейдерам без риска мошенничества. Отношения ПАММ-брокера с его клиентами (трейдерами и инвесторами) описываются в регламентах предоставления услуг.

Прибыль инвестора и комиссии управляющего рассчитывается автоматически. В своем персональном разделе вы в режиме реального времени можете отслеживать состояние своего счета, вводить и выводить средства.

На площадке ПАММ брокера только инвестор, создавший управляемый счет, может пополнять его или выводить с него средства. ПАММ-управляющий имеет доступ только на осуществление торговых операций. Эти ограничения также автоматически обеспечиваются ПАММ-сервисом. Вывод средств с управляемого счета происходит по расписанию оферты ПАММ-счета, обычно не дольше, чем через 24 часа после подачи инвестором заявки на вывод.

Кроме того, на основе торговли управляющих ПАММ брокер ведет учет доходности ПАММ-счетов и публикует их статистику.

Рейтинг ПАММ брокеров

В России и в мире есть несколько брокеров, предоставляющих сервис ПАММ-счетов. В странах, где Форекс и доверительное управление регулируется государством, запрещены публичные рейтинги управляющих, поэтому компании ПАММ брокеры зарегистрированы, как правило, в нерегулируемых юрисдикциях.

Чтобы выбрать лучшего ПАММ брокера, нужно оценивать надежность самой форекс компании, наличие опытных управляющих, детальной торговой статистики и суммы в управлении. При выборе ПАММ площадки нужно быть осторожным, есть случаи, когда под видом ПАММ-счетами маскируются мошеннические схемы привлечения средств.

Мониторинг ПАММ-счетов

У лучших ПАММ брокеров есть есть прозрачный мониторинг ПАММ-счетов с такими важными показателями, как:

• график доходности (или цены пая) по дням, а лучше по часам;
• свечной график плеча или загрузки депозита, со значениями open high low close;
• средства инвесторов и самого управляющего;
• максимальная просадка на истории с учетом внутридневных колебаний;
• максимальный дневной убыток, рассчитанный с учетом просадок внутри дня.

Используя эти показатели, можно определить, как именно торгует управляющий, какие риски несет в себе торговая система. Если брокер показывает например только график доходности по неделям, невозможно оценить не только риски, но и реальность самой торговли на ПАММ-счете.

Ниже приведен список самых крупных и надежных ПАММ брокеров.

ПАММ брокер Альпари

В 2008 году компания Альпари запустила первый в мире онлайн-сервис публичных ПАММ-счетов. ПАММ-сервис Альпари на сегодня является крупнейшей площадкой ПАММ-счетов, объединяющей самое большое число управляющих и инвесторов. Сумма инвестиций в ПАММ-счета Альпари уже превышает 15 миллионов долларов и постоянно растет.

При этом компания Альпари является крупнейшим Форекс брокером в России и СНГ и одним из лидеров в мире.

Инвестиции в памм счета: что это, плюсы, минусы, риски и преимущества

Инвестиции в памм счета — это вложение денежных средств на специальный торговый счет, которым управляет один трейдер. Он имеет право исключительно на совершение сделок, вывести деньги инвесторов и похитить их не получится. Главной особенностью в таком случае является доступность, потому что начать построение капитала можно всего со 100 долларов и при этом денежные средства не передаются управляющему, что гарантирует их сохранность.

Долгое время памм счета были лидерами по доверительному управлению и пользовались большим спросом, но затем что-то пошло не так. Сегодня хочется обсудить причины провала, а также выяснить есть ли шансы сделать их снова популярными. Заодно расскажу про свой памм счет и новинки в этой области, которые анонсировали месяц назад.

Плюсы памм счетов

Конечно главный плюс именно в возможности начать инвестировать с малой суммы денег. Достаточно 100 долларов, чтобы стать инвестором. Например копирование сделок успешных трейдеров мелким вкладчикам недоступно, потому что один лот любой акции стоит как минимум 2-3 тысячи рублей. В случае с памм счетами все деньги отправляются в один котёл, получается существенная сумма, которой распоряжается трейдер. А прибыль распределяется в процентном соотношении.

Если сам трейдер отправил на счёт 900 долларов, а вы 100, то на счету образовалась тысяча. Её управляющий вложил в акции, заработал 10%, то есть 100 долларов. Он получит 90, а вы 10. Схема крутая и очень удобная для всех участников, по сути это коллективное инвестирование, как совместные покупки.

Почему памм счета провалились и были запрещены в большинстве стран?

Схема то хорошая, но проблема появилась, потому что применяли её на рынке форекс. Забегая вперёд скажу, что памм счета на фондовом рынке появились месяц назад, в августе 2021 года, а до этого они были только на валютном рынке. Беда в том, что там нет активов, а кредитные плечи минимум 1:100.

Проще говоря происходило следующее — есть управляющий памм счетом, он вложил условные 500-1000 долларов. Подключились инвесторы и каждый внёс от 100 и выше. Иногда памм счета составляли десятки тысяч долларов. А дальше трейдер совершал сделки. Не покупал активы, не инвестировал в ценные бумаги, а спекулировал валютой. Да не просто так, а с плечами, то есть имея на счету 10 000 долларов, совершал операции на 50, 60, 100 и более тысяч!

Не нужно быть финансистом и образованным человеком, чтобы понимать чем это заканчивалось. Вы открыли сделку на 100 000 долларов имея 10 000. Не угадали, попали на коррекцию, что совершенно нормально. Цена пошла против вас всего на 10%, но в такой ситуации ваши деньги закончились, а деньги брокера в просадку не идут. Вы банкрот. Счет слит, всё потеряно.

И так происходило всегда. Никакого другого исхода быть не могло. Инвесторы теряли, памм счета создавались вновь и вновь, кому-то удавалось удерживаться на волне пару тройку месяцев, но итог всегда один. Когда люди это поняли, памм счета стали запрещать. В США нельзя их рекламировать и инвестицией они не считаются. Это азартная игра, типа хайп проекта или казино.

Возвращение

Лично я ждал появления памм счетов на фондовом рынке. Инвестирую с 2016 года, с 2018 работаю финансовым консультантом и с 2021 являюсь управляющим капиталом. Но копирование сделок удовольствие дорогое, например чтобы подключиться к моей стратегии нужен миллион рублей. Сумма внушительная, такие деньги есть далеко не у всех.

А вот коллективное инвестирование было бы спасением. И вот идея реализовалась, я стал одним из первых управляющих, в данный момент моя стратегия в лидерах с доходностью 5% за месяц. Но глядя на своих коллег я понимаю, что сама суть памм счетов для многих осталась непонятна.

Так один из трейдеров за день заработал 47% и я прекрасно понимаю, что сделано это исключительно за счет кредитных плеч. Это очевидный факт. Захожу в статистику по его счету и вижу, что там куплено несколько акций, а все остальные сделки на форекс! То есть попытки создать инвестиционные счета их не привлекли и они снова пытаются заработать на валютном рынке используя заёмные средства.

Я вхожу только в ценные бумаги, соблюдая высокую диверсификацию, для чего использую ETF, на просадках (как сейчас) докупаю активы. Максимально простая стратегия. Но другие управляющие поступают иначе. Следовательно их вкладчики снова всё потеряют и хейт в отношении памм счетов никуда не денется. Люди не поймут почему всё пропало, а значит преимущества коллективного инвестирования будут подавлены очередными игроманами.

Почему инвестиции в памм счета фондового рынка не могут быть убыточными

Если не брать в расчет игроков, а обсудить именно коллективное инвестирование в ценные бумаги, то становится понятно — потерять здесь невозможно. Это не утверждение финансового консультанта, я не имею права так говорить, это личное суждение. Давайте пробежимся по фактам.

1. фондовый рынок никогда в истории не падал более чем на 50%. Отдельные компании да, но в целом, никогда в истории.
2. За счет дивидендов и их реинвестиции вкладчик остаётся в прибыли, даже при глубокой просадке
3. Человек владеет долей в бизнесе, акция это имущество
4. Размер дивидендов зависит от средней стоимости актива. То есть чем дольше срок инвестирования, тем выше дивиденды. Те, кто купил акции сбера в 2000 году сегодня получают 1 000% годовых. Это факт, здесь не нужно спорить. Можем обсудить в комментариях.

Памм счет ikaria

Надеюсь никто не будет против, если я себя немного порекламирую. Не вижу в этом ничего плохого, мне полезно набрать как можно больше инвесторов, а те в свою очередь получат возможность разместить средства от 100 долларов на памм счете без кредитных плеч и
спекуляции. Если это кому-то интересно, то нужно открыть счет, пополнить его, зайти в раздел «инвестировать», найти в списке памм счет IKARIA, нажать кнопку инвестировать и на этом всё.

Вместо итога

Суть, которую я хотел донести, заключается в том, что сама памм система это классное решение. Она позволяет трейдеру получить в управление огромные суммы, а инвесторам извлекать прибыль из активов, которые купить самостоятельно они не смогут. Например одна акция майкрософт стоит 250 долларов, а у вас всего 200, например. Вам даже на одну акцию не хватит. Даже если купите 10, то дивиденды не можете реинвестировать, потому что их недостаточно для покупки даже одной бумаги.

Но проблема заключается в том, как именно управляет счетом трейдер. Если он спекулянт, лезет на форекс и использует огромные кредитные плечи, то слив неизбежен. И тут уж непонятно что делать, то ли запрещать заёмные средства, то ли закрывать доступ к форекс, то ли оставлять всё как есть. Потому что на каждого управляющего игромана найдётся вкладчик игроман. Есть спрос, есть и предложение. Всем удачных инвестиций, всего хорошего и не ругайтесь за рекламу в публикации =)

ПАММ-счета: инструкция по применению

Добрый день, дорогие друзья! Я тут поймал себя на мысли, что мы с вами практически не говорили о ПАММ-счетах. Нет, пару раз я, конечно же, упоминал о них, но мне кажется, что этого очень мало для того, чтобы начать ПАММ инвестирование с нуля и неплохо на этом заработать. Дабы исправить это чудовищное недоразумение я написал данную статью.

Сегодня вам нужно быть предельно сосредоточенными и внимательными, а потому настоятельно прошу вас выделить время только на изучение этого обзора. Отложите в сторону все прочие дела и максимально сконцентрируйтесь. Буквально через несколько минут вы узнаете о доходности инвестиций в ПАММ-счета, правилах выбора надежных брокеров, которые смогут грамотно распорядиться вашим капиталом. Если вы готовы, то я начинаю!

Что такое ПАММ-счета и как они работают?

Итак, думаю, что первым делом нужно определиться с терминологией. Поэтому начну с того, что ПАММ-счета – это своего рода сотрудничество нескольких инвесторов с одним управляющим лицом с целью приумножения своего капитала и получения стабильного заработка на валютном рынке Forex в режиме реального времени.

Чтобы было понятнее, что такое ПАММ-счета, как это работает, прошу вас представить себе один инвестиционный счет, имеющий неограниченное количество вкладчиков, но при этом находящийся в управлении одного-единственного трейдера. Причем, последнему тоже предстоит присоединиться к инвесторам ПАММ-счета и сделать соответствующий взнос своих средств, распределив тем самым риски. Распределение происходит автоматически между всеми участниками счета.

Такая система позволяет инвесторам чувствовать, что их деньги находятся в безопасности, не волноваться, что при неблагоприятном исходе торгов все убытки лягут только на их плечи.

Контракт

Однако прежде, чем вы начнете инвестирование в ПАММ-счета Форекс, вам необходимо будет досконально изучить договор, который вы подпишите со своим будущим трейдером. От условий данного контракта будет зависеть прибыльность вашего капитала. Именно на основании подписанной оферты будет совершать доверительное управление вашими инвестициями. В соглашении должна быть указана процентная ставка и комиссия, которую взимает управляющее лицо за свои услуги.

Кроме того, оферта должна содержать информацию касательно деталей сотрудничества: при каких условиях и каким образом вы сможете вывести из оборота свои деньги. Все эти нюансы следует обсудить с трейдером, чтобы быть уверенным в том, что ваши деньги используются по назначению.

Работа для начинающих

Для начинающих инвесторов работа с ПАММ-счетами может стать отличным стартом карьеры, поскольку каких-то специфических знаний на данном этапе от них не потребуется. Все, что будет нужно, — это немного времени для контроля работы доверенного лица. Грубо говоря, вы просто отдаете деньги трейдеру, время от времени проверяете, насколько добросовестно он выполняет условия заключенного с вами соглашения, и получаете прибыль.

Отзывы бывалых инвесторов подтверждают, что ПАММ-счета – это прекрасное вложение денег для всех, кто слабо разбирается в инвестировании, но любит следить за тем, как приумножаются и работают их финансы.

Достоинства и недостатки ПАММ-счетов

Перед тем как начать инвестировать в ПАММ-счет вам стоит взвесить все «за» и «против» такого варианта заработка. Начать предлагаю с сильных сторон доверительных счетов и плавно перейти к слабым.

О достоинствах

Высокий процент дохода, который вам не предложат традиционные консервативные методы инвестирования

К тому же, во многих ПАММ-счетах вкладчикам предоставляется возможность реинвестирования. Его суть заключается в том, что полученная от сделок прибыль прибавляется к общей сумме депозита, а потому начисление процентов происходит уже на капитализированные средства. По большому счету это известный всем нам принцип сложного процента, который мы учили еще на уроках алгебры в школе.

Заработок на ПАММ-счетах – это прекрасный вариант пассивного дохода

От вас не потребуется никакой активности, чтобы деньги работали и приносили вам прибыль. Единственное, что вам предстоит сделать – заработать стартовый капитал для инвестирования и подыскать надежные ПАММ-счета, которым можно будет его доверить.

Наличие на ПАММ — счету собственного капитала трейдера страхует инвесторов от недобросовестного выполнения работы управляющего

Ведь согласитесь, никто не захочет идти на неоправданный риск, ставя под угрозу сохранность собственных средств. Если вы сейчас решаете проблему, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования, обязательно обратите внимание на то, участвует ли в капиталовложении сам трейдер. Этот момент очень важен, поскольку нередко доверительный управляющий, не рискуя собственными деньгами, может попросту «слить» весь счет и сослаться на неблагоприятные обстоятельства.

Вы смело можете вкладывать деньги в несколько счетов сразу

Изучите список брокеров Форекс, выберите несколько наиболее надежных на ваш взгляд и диверсифицируйте свои риски. В случае, если один трейдер «сольет» часть счета, вы всегда сможете компенсировать убытки работой другого.

Вы сможете снять заработанные деньги или пополнить свой депозит в любое удобное для вас время

Причем, сделать это можно и с помощью электронных денег, и с помощью банковского платежа. Хочу отметить, что доходность от участия в счете от этого не изменится, такие действия отразятся лишь на размере вашей доли в общем котелке.

Система создавалась таким образом, чтобы трейдер не мог пользоваться вашими деньгами напрямую

То есть, никто кроме вас не сможет снять со счета ваш капитал и благополучно исчезнуть с ним. Все операции между инвестором и трейдером происходят в автоматическом режиме, исключая тем самым возможность совершения непреднамеренной ошибки.

Ну и, пожалуй, самое главное достоинство работы с ПАММ-счетами – это возможность заняться инвестированием, не имея большой суммы для старта

Чтобы начать достаточно иметь в кармане всего 10 долларов. Однако, вы должны понимать, что столь скромные вложения не принесут заоблачных доходов.

О недостатках

Риски существуют в любом инвестировании и случай с ПАММ-счетами – не исключение

Я думаю, что все вы знаете о том, что риски могут иметь торговый и неторговый характер. Поскольку мы с вами говорим о доверительном управлении, то вероятность встречи с последним видом риска колеблется где-то в районе нуля. Это связано с тем, что большая часть брокерских компаний регулируется специальным органом – Центром регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий. Тем не менее, все еще остаются недобросовестные компании, которые могут воспользоваться вашим незнанием ситуации и попытаться вас обмануть.

• Торговые риски – это риски, связанные с потерей денег в процессе торговли. То есть, такие случаи, когда денежные средства прогорают прямо во время валютного торга. Случается по ряду причин: от неправильно выбранной стратегии или по вине человеческого фактора.
• Неторговые риски – это риски, связанные с хищением вашего капитала. С ними мы можем столкнуться в случае, если нарвемся на псевдоброкеров, маскирующихся под реальных успешных трейдеров, а на деле являющимися обычными хайпами. Относиться к сомнительным брокерам нужно по правилам инвестирования в хайпы.

Регулирование

С 2016 года на рынок Форекс вторглось государство и стало регулировать компании, работающие на этой бирже. Так компании Финам и Телетрейд одни из первых прошли государственную аттестацию. Остальные же брокеры только начинают обзаводиться соответствующими документами. Несомненно, государственное регулирование – это огромный плюс, снижающий неторговые риски. Однако, пока особой разницы между тем, как было, и, как стало, я не ощутил. Топовые брокеры, предоставляющие инвесторам лучшие ПАММ-счета, как работали, так и работают. Ничего в их режиме работы пока не изменилось. Поэтому основную опасность по-прежнему представляют торговые риски, которые невозможно регулировать.

Как в реальности происходит доверительное управление инвестициями через ПАММ-счета?

Чтобы развеять сомнения относительно того, можно ли заработать на ПАММ-счетах, прошу вас представить себе профессионального трейдера, который на протяжении долгих лет зарабатывает себе на хлеб с маслом тем, что торгует валютами на Forex. Ежемесячно он зарабатывает около 15% прибыли от вложенного ним капитала. Сумма вклада составляет 50 000 рублей. То есть, за свою работу он получает по 7 500 рублей каждый месяц (50000 * 0,15). Но в один день ему в голову приходит идея увеличить свой доход.

Он отправляется в компанию Амаркетс и открывает в ней ПАММ-счет, параллельно привлекая к нему внимание инвесторов. Буквально через несколько дней ему удалось подключить к своему счету пятерых вкладчиков. Так, Ваня вложил в ПАММ-счет 5 000 рублей, Петя – 10 000, Аня – 20 000, Вова – 50 000, а Света – 100 000. В общей сложности сумма депозита составила – 5 000 + 10 000 + 20 000 + 50 000 + 100 000 + 50 000 (деньги самого трейдера) = 235 000 рублей. По условиям оферты, трейдер за свою работу забирает 40% от полученной прибыли, а 60% распределяется между остальными инвесторами.

По прошествии месяца прибыль составила 12% и распределилась следующим образом:

• Трейдер заработал – 50 000 * 0,12 = 6 000 рублей;
• Ваня – 5 000 * 0,12 = 600 рублей;
• Петя – 10 000 * 0,12 = 1 200 рублей;
• Аня – 20 000 * 0,12 = 2 400 рублей;
• Вова – 50 000 * 0,12 = 6 000 рублей;
• Света – 100 000 * 0,12 = 12 000 рублей.

Однако, принимая во внимание, что за свой труд трейдер получает по 40% от прибыли, то мы имеем следующую ситуацию:

• Ваня получил – 600*0,6 = 360 рублей;
• Петя – 1 200 * 0,6 = 720 рублей;
• Аня – 2 400 * 0,6 = 1 440 рублей;
• Вова – 6 000 * 0,6 = 3 600 рублей;
• Света – 12 000 * 0,6 = 7 200рублей;
• А вот сам трейдер заработал – 6 000 + (600+1200+2400+6000+12000) * 0,4 = 14 880 рублей.

Поскольку месяц выдался прибыльным, то каждому инвестору пришлось отдать часть своей прибыли трейдеру в соответствии с условиями заключенной оферты. А теперь давайте представим, как бы сложилась ситуация, если бы месяц оказался убыточным.

Итак, наш трейдер просел на -3%. Очевидно, что все инвесторы и сам трейдер потеряли 3% от своего первоначального вклада. Таким образом, убытки распределились между ними следующим образом:

• Ванин депозит сократился на 5 000 * (-0,03) = — 150 рублей;
• Петин – 10 000 * (-0,03) = — 300 рублей;
• Анин – 20 000 * (-0,03) = — 600 рублей;
• Вовин – 50 000 * (-0,03) = — 1 500 рублей;
• Светин — 100 000 * (-0,03) = -3 000 рублей;
• Сам Трейдер тоже понес убытки – 50 000 * (-0,03) = — 1 500 рублей.

Какого брокера выбрать с прибыльными ПАММ-счетами

Пожалуй, самым важным и волнующим многих новичков вопросов был и остается выбор брокера Форекс. Я уже неоднократно освещал эту тему, но для тех, кто только присоединился к моему блогу, сделаю небольшой повтор. Предлагаю вашему вниманию ТОП-3 надежных брокерских компаний, работающих с рынком Forex через ПАММ-счета:

1. Альпари – один из самых стабильных и надежных брокеров, у которого на сегодняшний день насчитывается самое большое количество ПАММ-счетов. Чтобы попасть в рейтинг этой компании необходимо иметь депозит в размере 3 000 долларов и на протяжении трех месяцев вести прибыльные торги, не проседать. Кстати, Alpari – это один из тех брокеров, который предоставляет своим клиентам производить вклады в национальной валюте. Настоятельно рекомендую вам этого брокера для работы на основе доверительного управления счетом.
2. AMarkets появился на рынке еще в 2007 году и по сей день продолжает стремительно развиваться. Брокер имеет свой собственный рейтинг ПАММ-счетов, в списке которого можно отыскать немало качественных и надежных вариантов. Недостатком сотрудничества с этой фирмой можно считать лишь неудобную платформу – довольно скудно с информацией, отсутствуют ежемесячные отчеты по прибыли и так далее.
3. Альфафорекс – молодой брокер, работающий на рынке всего 6 лет. Однако, несмотря на столь юный возраст, уже успел зарекомендовать себя с наилучшей стороны и прослыть одним из надежных и стабильных предприятий. Чтобы начать инвестировать через эту компанию, вам необходимо иметь, как минимум, 300 долларов. Лично меня очень радует удобный функционал личного кабинета инвестора, где я могу изучить не только текущую доходность капиталовложений, но и состояние баланса по эквити.

Зарегистрировать счет в альпари

В какие ПАММ-счета вложить деньги?

Я довольно тщательно и критично отбирал инвестиционные компании, в которых есть услуга доверительного управления на Forex. Поэтому я составил рейтинг лучших ПАММ-счетов со всех площадок, с которым вы можете ознакомиться в моей отдельной статье.

Резюме

Подводя итог всему вышесказанному, трезво оценив все достоинства и недостатки доверительного управления Форекс посредством ПАММ-счетов, вы вполне можете сделать свой собственный вывод относительно того, нужно вам такое вложение или нет. Несмотря на некоторые риски, сильных сторон у таких вложений все равно гораздо больше. Поэтому, если вы только подумываете о том, чтобы отправить на работу свои деньги, не имеете должного опыта в этом деле, дерзайте и вникайте в ПАММ-счета. Разумных вам инвестиций, надежных брокеров и достойной доходности. До новых встреч!

If you have found a spelling error, please, notify us by selecting that text and tap on selected text.

Источник https://pammin.ru/help/chto-takoe-pamm-schet/pamm-servis

Источник https://smart-lab.ru/blog/725053.php

Источник https://guide-investor.com/foreks/pamm-scheta/