7 лучших дебетовых карт для пенсионеров в 2022 году

Содержание

7 лучших дебетовых карт для пенсионеров в 2022 году

Сергей Толкачев

Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.

В 2022 году все больше пенсионеров переводят выплаты на дебетовые карты, поскольку это намного удобнее и безопаснее, чем пользоваться наличными деньгами. И по мере того, как растет спрос среди клиентов, так же возрастает и предложение среди банков. Сегодня мы расскажем, на что обратить внимание при выборе дебетовой карты для пенсионеров и поделимся лучшими предложениями в 2022 году.

Лучшие дебетовых карт для пенсионеров

Вас заинтересует: 12 лучших карт “Мир” — сравнение условий, где лучше оформить такую карту Фото: bankiclub.ru

  1. Прежде всего, начните оформление дебетовой карточки с выбора банка. Приоритетным критерием должно быть участие организации в государственной программе страхования вкладов. Так вы не потеряете свои деньги, если банк лишится лицензии.
  2. Затем определитесь с платежной системой. Если вы — пенсионер, то выбор очевидный, поскольку в настоящее время все пенсионные и социальные выплаты возможно получать только на карты МИР.
  3. Выберите тариф по карте. Если вы пользуетесь пластиком только для оплаты товаров и услуг, то вам подойдет обычная классическая карточка. Если же вы предпочитаете получать привилегии в виде повышенного кэшбэка, процента на остаток по счету, лучше выбрать премиальный тариф.
  4. Обратите внимание на условия обслуживания карты. Большинство банков предлагает пенсионерам льготы в виде бесплатного годового обслуживания, снятия наличных и переводов без комиссий, бесплатной оплаты жилищно-коммунальных услуг.

Лучшие дебетовые карты для пенсионеров в 2022 году

Название банка и дебетовой картыСтоимость обслуживанияКэшбэкПроцент на остаток
УБРиР “My Life”бесплатнодо 5%до 10% годовых по накопительному счету
Тинькофф Банк “Tinkoff Black МИР”от 0 до 99 рублей в месяцдо 30%до 6% годовых по карте
Альфа-Банк “Альфа-Карта”бесплатнодо 33%до 9% годовых по накопительному счету
Открытие “Opencard”бесплатнодо 50%до 7,5% годовых по накопительному счету
Фора-Банк “Все включено”от 0 до 99 рублей в месяцдо 20%до 5% годовых по карте
ПСБ “Пенсионная карта”бесплатнодо 3%до 7% годовых по карте
ВТБ “Мультикарта для пенсионеров”бесплатнодо 50%до 7% годовых по карте

УБРиР “My Life” — 5% кэшбэк на оплату ЖКХ

УБРиР My Life

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.

Процент на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карточному счету, но возможно открыть накопительный счет с процентной ставкой до 10% годовых.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно снимать наличные с карты через банкоматы УБРиР и банков-партнеров: Альфа-Банка, ВУЗ-Банка, Ак Барс Банка, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка и ВТБ. Также бесплатное обналичивание возможно через устройства других кредитных организаций в первые два месяца обслуживания и далее, если сумма ваших трат будет превышать 5 тысяч рублей в месяц. В ином случае комиссия за операцию составит 1%, но не менее 120 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не менее 100 и не более 1,5 тысяч рублей. За переводы по номеру карты вам придется переплатить 2,1% от суммы операции, но не менее 30 рублей.

Кэшбэк

  • 5%, но не более 1 тысячи рублей банк начисляет за покупки в Интернете при условии подключения опции «Больше плюсов»;
  • 5%, но не более 500 рублей — за оплату коммунальных платежей;
  • 1%, но не более 5 тысяч рублей — за все остальные покупки.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч рублей.

Обратите внимание на то, что в первые два месяца обслуживания начисление кэшбэка происходит без дополнительных условий. Далее — при условии ежемесячных трат на сумму от 5 тысяч рублей.

Доставка

Вы можете подать заявку на карту онлайн. В таком случае курьер доставит вам неименную карточку МИР уже на следующий день. Если вы хотите получить пластик со своими инициалами, вам придется приехать за ней в офис по мере готовности.

Тинькофф Банк “Tinkoff Black МИР”

Tinkoff Black МИР

Выпуск и обслуживание карты

  • храня на карточном, накопительном, брокерском счетах и вкладах не менее 50 тысяч рублей;
  • открыв кредит в банке Тинькофф;
  • если тариф вашей карточки 6.2 (в этом случае процент на остаток будет начисляться только если на вашем счету находится от 100 000 до 300 000 рублей).

Процент на остаток

По умолчанию процент на остаток составляет 4% годовых. Но вы можете увеличить его до 6% годовых, просто оформив платную подписку Tinkoff Pro.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно снимать до 500 тысяч в месяц с карты Tinkoff Black через собственные банкоматы Тинькофф. Также бесплатное обналичивание возможно через устройства других кредитных организаций, при условии, что сумма снятия составляет не менее 3 тысяч рублей и не превышен лимит в размере 100 тысяч рублей в месяц. За операцию до 3 тысяч рублей вам придется заплатить комиссию 90 рублей, а за превышение месячного лимита — 2%, но не менее 90 рублей.

Бесплатные переводы возможны на карты других клиентов Тинькофф, а также в другие банки через Систему быстрых платежей. Кроме этого, вы можете бесплатно переводить деньги по номеру карты, но в таком случае месячный лимит составит 20 тысяч рублей, а за его превышение вам придется заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 30 рублей.

Кэшбэк

Расплачиваясь картой в магазинах-партнерах Тинькофф, вы получаете до 30% кэшбэка от стоимости товара, совершая покупки в выбранных категориях — от 1% до 15%.

Доставка

Оставить заявку на карточку вы можете на официальном сайте банка. Для этого вам потребуется заполнить анкету и выбрать дату и время получения карты, затем согласовать их с оператором. Доставка карточки до офиса или дома всегда бесплатная.

Альфа-Банк “Альфа-Карта”

Альфа-Карта

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.

Процент на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по счету. Дополнительно вы можете открыть Альфа-Счет и получать по нему до 9% годовых.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно обналичивать карту в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц.

Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей.

Кэшбэк

  • 1,5% от потраченной суммы банк начисляет в случае, если ваши ежемесячные траты превышают 1 рубль;
  • 2% — в случае если ваши ежемесячные траты превышают 100 тысяч рублей;
  • до 33% банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах.

Доставка

Вы можете подать заявку на дебетовую карту онлайн — на сайте Альфа-Банка. Неименную карточку вы можете получить в день обращения в любом салоне Билайна. Карту с инициалами вам доставит курьер в течение трех дней.

Открытие “Opencard”

Открытие OpenCard

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.

Процент на остаток

Процент на остаток по карте не предусмотрен, однако вы можете дополнительно открыть накопительный счет “Моя копилка” и получать с него до 7,5% годовых.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное обналичивание возможно через собственные банкоматы Открытия и банкоматы его банков-партнеров. За снятие наличных через устройства сторонних кредитных организаций вам придется оплатить комиссию в размере 1%, но не менее 299 рублей.

Вы можете бесплатно переводить деньги другим клиентам банка Открытие, а также на карты других кредитных организаций через Систему быстрых платежей. Обратите внимание на то, что лимит на операции составляет 100 тысяч рублей. Комиссия за превышение 0,5%, но не более 750 рублей. За переводы денег по номеру карты вам придется оплатить комиссию в размере 1,5% от суммы операции, но не менее 50 рублей.

Кэшбэк

Банк начисляет 1% кэшбэка за все операции за исключением снятия наличных и переводы. Еще 0,5% банк возвращает клиентам со статусом Плюс. Дополнительно до 50% вы можете получить за покупки в магазинах-партнерах.

Доставка

Подать заявку на карточку можно на официальном сайте Открытия или в офисе банка. Получить карту возможно в отделении организации или доставкой на дом или офис.

Фора-Банк “Все включено”

Фора-Банк Все включено

Выпуск и обслуживание карты

  • ваши ежемесячные расходы превышают 15 тысяч рублей;
  • ваш неснижаемый остаток по карте составляет не менее 30 тысяч рублей;
  • вы студент, работник бюджетной сферы или пенсионер.

Процент на остаток

Банк начисляет 5% годовых, если ваш неснижаемый остаток по карточному счету составляет от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно обналичивать карту через собственные банкоматы Фора-Банка, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 30 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составит 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей.

Переводы внутри банка всегда бесплатные. А отправить деньги на карты других банков возможно через систему быстрых платежей бесплатно до 100 000 рублей в месяц.

Кэшбэк

Оплачивая товары в магазинах-партнерах банка, вы получаете до 20% скидки и кэшбэка. За покупки в сезонных категориях банк возвращает вам 5% от потраченной суммы. Еще 0,5% вы можете получить за покупку потребительских товаров и продуктов питания. За все остальные покупки положен кэшбэк в размере 1,1%.

Читать статью  Дебетовые карты в Норвик Банке в Кирове

Доставка

Оформить дебетовую карточку можно в отделении банка или на официальном сайте. Получить готовую карту вы можете в офисе Фора-Банка или заказать доставку на дом курьером.

ПСБ “Пенсионная карта”

Пенсионная карта ПСБ

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные вне зависимости от ваших расходов.

Процент на остаток

Банк начисляет до 7% годовых на остаток по карточному счету при условии начисления пенсии на счет в Промсвязьбанке.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно снимать деньги с карты через собственные банкоматы ПСБ и через банкоматы его банков-партнеров: Альфа-Банка и Газпромбанка. В таком случае лимит на снятие наличных составляет 300 тысяч рублей в месяц. При его превышении вам придется заплатить комиссию в размере 2%. Если вы получаете пенсию на карточку ПСБ, вы также можете обналичивать до 30 тысяч рублей в месяц через устройства других кредитных организаций. Комиссия за превышение этой суммы составляет 1%, но не менее 299 рублей.

Бесплатные переводы возможны другим клиентам ПСБ, а также в иные банки через Систему быстрых платежей. Обратите внимание на то, что месячный лимит в таком случае составляет 100 тысяч рублей, а комиссия за его превышение равна 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. За переводы по номеру карты вам придется заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 30 рублей.

Кэшбэк

Банк возвращает 3% от суммы, потраченной в аптеках, зоомагазинах и на АЗС. Преимущество в том, что вы можете перевести бонусные баллы в живые рубли и тратить их по своему усмотрению. Также преимуществом будет являться оплата ЖКХ без комиссии.

Доставка

Подать заявку на оформление карточки можно на официальном сайте банка, в отделениях ПСБ или по телефону горячей линии: 8 800 333-03-03. Получить свою карту вы можете в выбранном офисе или с бесплатной доставкой на дом.

ВТБ “Мультикарта для пенсионеров”

Мультикарта для пенсионеров

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий.

Процент на остаток

Банк будет начислять 7% годовых на остаток до 100 тысяч рублей.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно снимать деньги через любые банкоматы. Обратите внимание на то, что в сутки вы можете обналичить не более 350 тысяч рублей, а в месяц — не более 2 миллионов.

Бесплатные переводы возможны других клиентам ВТБ, а также на карты других банков через Систему быстрых платежей. Месячный лимит в таком случае составляет 100 тысяч рублей.

Кэшбэк

  • 2% банк начислит за покупки в категориях «Рестораны, фастфуд и доставка», «Такси, городской и пригородных транспорт» и «Супермаркеты и доставка продуктов»;
  • 2,5% — за покупки в категориях «Рестораны, фастфуд и доставка», «Такси, городской и пригородных транспорт» и «Супермаркеты и доставка продуктов» для зарплатных клиентов;
  • до 50% — за покупки в магазинах-партнерах.

Банк дарит 1 тысячу рублей при переводе пенсии на счет в ВТБ.

+100 000₽ каждому 10 000-му пенсионеру за перевод пенсии в ВТБ. Переведите пенсию на карту ВТБ и получите первое пенсионное зачисление с 12.09.2022 по 30.11.2022.

Доставка

Оформить карточку возможно на сайте банка или в любом отделении банка. А получить ее вы можете в офисе ВТБ. Также возможна доставка курьером на дом, если ваш город попадает под условия банка.

Выводы

Как вы видите, условия обслуживания дебетовых карт для пенсионеров во всех банках практически одинаковые. Большинство организаций предлагают бесплатные выпуск и обслуживание, переводы и снятие наличных без комиссий.

Вас заинтересует: Кредиты пенсионерам до 85 лет — 10 банков

Поэтому при выборе карточки рекомендуем ориентироваться в первую очередь на выгоды, которые вы можете извлечь, расплачиваясь картой.

Рейтинг дебетовых карт для пенсионеров в 2022

Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с простыми условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, безналичной оплаты и получения пенсии. ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.

Победитель. Тинькофф — Тинькофф Блэк МИР

Тинькофф

Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карту в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этой организации нет специальных предложений для пенсионеров, но на ее карточку в системе МИР можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить безналичные расчеты после выхода на пенсию.

Для кого доступнадля всех клиентов, пенсионерам — льготные условия
Стоимость выпускабесплатно
Стоимость обслуживаниябесплатно при переводе пенсии, или остатке от 50 000 рублей, иначе — 99 рублей в месяц
Проценты на остатокдо 7% годовых
Бонусы за покупкикэшбэк до 15% в избранных категориях, 1% за все покупки, до 30% по спецпредложениям у партнеров
Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах — комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей
Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
Сроки оформления1-2 дня
  • Быстрая доставка по всей России
  • Кэшбэк от 1,5% за все покупки
  • Пополнение и снятие наличных без комиссии
  • Проценты начисляются только при покупках по карте
  • Снятие без комиссии — только при сумме от 3 000 рублей

Россельхозбанк — Пенсионная карта

Россельхозбанк

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет пенсионную карту, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток, а при подключении опции — может возвращать часть от суммы покупок в аптеках или позволяет снимать наличные без комиссии.

Для кого доступнадля всех пенсионеров
Стоимость выпускабесплатно
Стоимость выпускабесплатно
Проценты на остатокдо 4% годовых в зависимости от остатка по карте
Бонусы за покупкиПрограмма лояльности «Урожай» — 1 бонусный балл за каждые потраченные 100 рублей по операциям оплаты товаров и услуг (1 балл = 1 рубль)
Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров, в другом случае — комиссия от 1,5%
Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформлениямоментально
  • Помощь в переводе пенсии на карту
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Моментальные и именные варианты
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Проценты зависят от размера остатка

Сбербанк — СберКарта МИР для пособий и пенсии

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других организациях. Для пенсионной карточки здесь действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.

Для кого доступнадля всех пенсионеров
Стоимость выпускабесплатно
Стоимость обслуживаниябесплатно
Проценты на остатокдо 3,5% годовых при перечислении пенсии на карту
Бонусы за покупкибонусная программа Спасибо от СберБанка — до 30% от суммы покупки (1 балл = 1 рубль)
Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Сбербанка
Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления3-5 дней
  • Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
  • SMS-уведомления 30 рублей (вместо 60 рублей)
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Спасибо требует активного пользования услугами банка

Почта Банк — МИР, карта к сберегательному счету

Почта Банк

Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Его карточка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.

Для кого доступнадля всех клиентов, пенсионерам — льготные условия
Стоимость выпускабесплатно, доставка почтой — 100 рублей, выпуск карты «Зеленый мир» — 500 рублей
Стоимость обслуживаниябесплатно — при тратах по карте от 5000 рублей, иначе — 69 рублей в мес.
Проценты на остатокдо 7,5%
Бонусы за покупкибаллы Мультибонус — до 3% в специальных категориях, 1% за прочие покупки, до 14% у партнеров (1 балл = 1 рубль), подключение бонусной программы для карт «Пятерочка», «Магнит», «Зеленый мир» — 500 рублей в год, для остальных — бесплатно
Снятие наличныхбесплатно в банкоматах группы ВТБ и почтовых отделениях
Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления1-5 дней
  • Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Платный выпуск определенных видов карт
  • Платное подключение кэшбэка, для определенных видов карт

Московский Индустриальный Банк — Пенсионная карта

Московский Индустриальный Банк

МИнБанк — крупный банк, который работает в столичном регионе. Специализируется на услугах для бизнеса, операциях с ценными бумагами и сделках с недвижимостью. Также предлагает различные банковские услуги частным лицам. Эта пенсионная карта — одна из немногих, у которой есть и достаточно высокий кэшбэк, и проценты на остаток. Однако, у этой организации мало своих отделений и банкоматов

Для кого доступнадля всех пенсионеров
Стоимость выпускабесплатно
Стоимость обслуживаниябесплатно при неснижаемом остатке от 10 000 рублей, иначе — 59 рублей в месяц
Проценты на остатокдо 4% годовых в зависимости от остатка по счету
Бонусы за покупкикэшбэк за все покупки — 1%, в аптеках — 5%, в супермаркетах — 3%
Снятие наличныхбесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров, в других банкоматах — бесплатно до 15 000 рублей
Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформлениямоментально
  • Быстрое оформление карты
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Крупный кэшбэк в популярных категориях трат
  • Небольшая региональная сеть

ВТБ — Мультикарта для пенсионеров

ВТБ

ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он считается одним из самых стабильных банков. Мультикарта предлагает небольшой кэшбэк за все покупки, который начисляется баллами или милями по выбору держателя, и бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ. Для пенсионеров она обслуживается бесплатно, а на остаток начисляются проценты.

Для кого доступнадля всех пенсионеров
Стоимость выпускабесплатно
Стоимость обслуживаниябесплатно, подключение повышенного кэшбэка — 249 рублей в месяц
Проценты на остатокдо 7,5% годовых при переводе пенсии на карту
Бонусы за покупкидо 1,5% за все покупки, до 10% на расходы по ЖКХ и покупки в аптеках
Снятие наличныхбесплатно в любых банкоматах
Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформлениямоментально
  • Можно перевести пенсию в отделении банка
  • Различные бонусные программы на выбор
  • Повышенные проценты для новых пенсионеров
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Кэшбэк требует крупных трат по карте
  • Повышенные бонусы — платная опция
Читать статью  Топ-10 дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Открытие — OpenCard Пенсионная

Открытие

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Пенсионная карта Открытия предлагает небольшие проценты на остаток и кэшбэк в аптеках. При оформлении карты сотрудники банка помогут подать заявление на перевод пенсии в ПФР.

Для кого доступнадля всех пенсионеров
Стоимость выпускабесплатно
Стоимость обслуживаниябесплатно
Проценты на остатокдо 4% годовых при остатке от 1000 до 20 000 рублей
Бонусы за покупки1% — за все покупки, дополнительный кэшбэк за покупки оплаченные со смарт-устройства (телефоном/часами) — до 1,5%
Снятие наличныхбесплатно в любых банкоматах
Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформлениямоментально
  • Моментальный выпуск карты
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Проценты не начисляются при большом остатке на карте

Транскапиталбанк — Пенсионная карта

Транскапиталбанк

Транскапиталбанк специализируется, прежде всего, на обслуживании корпоративных клиентов в столичном регионе. Предоставляет вклады, кредиты и банковские карты, проводит операции с ценными бумагами. Пенсионная карта в нем долго оформляется, но предлагает высокие проценты на остаток и бонусную программу с разнообразными предложениями. В дополнение к карточке МИР можно выпустить карточку в системе Виза, чтобы оплачивать покупки там, где не действует национальная платежная система.

Для кого доступнадля всех пенсионеров
Стоимость выпускабесплатно
Стоимость обслуживаниябесплатно
Проценты на остатокдо 4% годовых при переводе пенсии на карту
Бонусы за покупкибонусная программа ТКБ.Клуб — 1% за все покупки, 5% в избранных категориях, 0,5% в категориях фастфуд, супермаркеты, бакалейные магазины, почтовые услуги
Снятие наличныхбесплатно в любых банкоматах
Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления3-5 дней
  • Дополнительная карта в системе Visa
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • Бесплатное обслуживание при переводе пенсии
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Дорогие SMS-уведомления

Уралсиб — Почетный пенсионер

Уралсиб

Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы.

Для кого доступнадля всех пенсионеров
Стоимость выпускабесплатно
Стоимость обслуживаниябесплатно
Проценты на остатокдо 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяц
Бонусы за покупкиБонусная программа Уралсиб Бонус — до 3% за покупки (1 балл = 1 рубль)
Снятие наличныхбесплатно при сумме от 3 000 рублей за операцию
Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформлениямоментально
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • Бонусная программа с простыми условиями
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Дорогие SMS-уведомления

Промсвязьбанк — Пенсионная карта

Промсвязьбанк

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. У карточки ПСБ не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует небольшой кэшбэк в аптеках.

Для кого доступнадля всех пенсионеров
Стоимость выпускабесплатно
Стоимость обслуживаниябесплатно
Проценты на остатокдо 5% годовых на остаток от 3 000 рублей
Бонусы за покупкибонусная программа Кэшбэк — 3% в аптеках и АЗС (1 балл = 1 рубль)
Снятие наличныхбесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров
Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформлениямоментально
  • Крупный кэшбэк в любых аптеках
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Отсутствует кэшбэк вне повышенной категории

Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и безналичных расчетов. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки в магазинах, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе. На карточку также можно перевести пенсию. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.

Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение ПФР по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название кредитной организации и реквизиты счета вашей карты (их можно узнать в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые организации сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.

С 1 июля 2017 года для получения пенсии можно использовать только карты в платежной системе МИР. Карточки других систем применяются, если выплата на них была оформлена ранее. После того, как ее срок действия закончится, ее перевыпустят в системе МИР с теми же реквизитами счета.

Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов.

Итоговое сравнение дебетовых карт для пенсионеров

У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Чтобы понять, какую из них лучше выбрать, следует учитывать отдельные нюансы. Самой удобной картой в этой категории можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активных расчетов – Тинькофф Блэк.

На что прежде всего нужно обращать внимание при оформлении пенсионной карточки?

Название, банк, платежная системаСнятие наличныхПроценты на остатокБонусы
Тинькофф Блэк — МИРБесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах — комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублейДо 3,5% годовыхКэшбэк до 15% в избранных категориях, 1% за все покупки, до 30% по спецпредложениям у партнеров
Пенсионная (Россельхозбанк) — МИРБесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров, в другом случае — комиссия от 1,5%До 4% годовых при переводе пенсии на картуПрограмма лояльности «Урожай» — 1 бонусный балл за каждые потраченные 100 рублей по операциям оплаты товаров и услуг (1 балл = 1 рубль)
Пенсионная (Сбербанк) — МИРБесплатно в банкоматах СбербанкаДо 3,5% годовых при переводе пенсии на картуБонусная программа Спасибо от СберБанка — до 30% от суммы покупки (1 балл = 1 рубль)
Сберегательный счет (Почта Банк) — МИРБесплатно в банкоматах группы ВТБДо 5% годовых в зависимости от остатка по карте и при тратах от 10 000 рублей в месяцБонусная программа Мультибонус — до 3% в специальных категориях, 1% за прочие покупки, до 14% у партнеров (1 балл = 1 рубль)
Пенсионная (МИнБанк) — МИРБесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров, в других банкоматах — бесплатно до 15 000 рублейДо 4% годовых в зависимости от остатка по счетуКэшбэк за все покупки — 1%, в аптеках — 5%, в супермаркетах — 3%
Мультикарта пенсионная (ВТБ) — МИРБесплатно в любых банкоматахДо 7,5% годовых при переводе пенсии на картуКэшбэк до 1,5% за все покупки, до 10% на расходы по ЖКХ и покупки в аптеках
OpenCard Пенсионная (Открытие) — МИРБесплатно в любых банкоматахДо 4% годовых при остатке до от 1000 до 20 000 рублей1% — за все покупки, дополнительный кэшбэк за покупки оплаченные со смарт-устройства (телефоном/часами) — до 1,5%
Пенсионная (Транскапиталбанк) — Visa, МИРБесплатно в любых банкоматахДо 4% годовыхБонусная программа ТКБ.Клуб — 1% за все покупки, 5% в избранных категориях, 0,5% в категориях фастфуд, супермаркеты, бакалейные магазины, почтовые услуги
Почетный пенсионер (Уралсиб) — МИРБесплатно при сумме от 3 000 рублей за операциюДо 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяцБонусная программа Уралсиб Бонус — до 3% за покупки (1 балл = 1 рубль)
Пенсионная (Промсвязьбанк) — МИРБесплатно в банкоматах ПСБ и партнеровДо 5% годовых на остаток от 3 000 рублейБонусная программа Кэшбэк — 3% в аптеках и АЗС (1 балл = 1 рубль)

Наиболее выгодной для пенсионера будет дебетовая карта, которая начисляет проценты на остаток, бесплатно или недорого обслуживается, и позволяет легко снимать наличные. Хорошим дополнением будет наличие кэшбэка за покупки, услуги по оформлению перевода пенсии и бесконтактной оплаты. Карта должна быть выпущена в системе МИР — переводить пенсию на карточки в других системах больше нельзя.

По итогам нашего рейтинга лучшей банковской картой для пенсионеров можно назвать Тинькофф Блэк. Она бесплатно обслуживается, если на нее перевести пенсию, предлагает проценты на остаток и кэшбэк за покупки, ее можно получить с доставкой почти в любой регион России. Банкоматы Тинькофф есть только в крупных городах, но если выводить более 3 000 рублей за раз, то снимать деньги без комиссии можно везде.

Хранить пенсию дома — не самый лучший вариант. Специально для пенсионеров банки выпускают карты, на которые можно перевести пенсию. Карта для пенсионера может начислять проценты на остаток, предлагать небольшой кэшбэк и позволять снимать наличные в любых банкоматах. Она поможет копить пенсию, следить за расходами и оплачивать различные расходы — покупки, коммунальные услуги, проезд на общественном транспорте и другие.

Важные моменты, на которые стоит обратить внимание:

  • При получении пенсионной карты установите на телефон приложение банка. Так вам будет удобнее наблюдать за своими расходами и прочими денежными операциями
  • По закону перевести пенсию можно только на карту МИР. Некоторые банки позволяют оформить карту Виза или МастерКард как дополнительную
  • Снимайте наличные только в исключительных случаях. Лучше оплачивать покупки в магазинах картой – за такие операции банки начисляют кэшбек
  • Процент на остаток часто зависит от суммы на счету. При превышении установленного лимита они могут не начисляться
  • Некоторые банки помогают оформить заявление на перевод пенсии на карту сразу после выдачи. Для этого достаточно попросить сотрудника об этом

Какие карты для получения пенсии оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.

Пенсионные дебетовые карты

Банки предлагают различные условия по оформлению дебетовых карт для пенсионеров. Выпуск пенсионных дебетовок происходит на базе единой платежной системы «Мир». Такая мера обусловлена действием закона «О национальной платежной системе», в котором четко прописаны все требования к платежным банковским картам, на которые осуществляются социальные выплаты из бюджета.

Читать статью  Дебетовые карты в банке СИАБ в России

СберКарта МИР для пособий и пенсии

Стоимость отОт 0 Р
КэшбекДо 30%
% на остаток3.5%
Снятие без %5000000 руб.
ОвердрафтНет
ДоставкаДо 5 дней

Дебетовая карта Промсвязьбанк Пенсионная оформить онлайн-заявку

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 3%
% на остаток4-6%
Снятие без %30 000 р./мес.
ОвердрафтНет
Доставка1 день

Дебетовая карта УРАЛСИБ Почетный пенсионер

Стоимость от0 Р
КэшбекБаллы
% на остатокДо 5%
Снятие без %Бесплатно
ОвердрафтНет
ДоставкаВ банк

Дебетовая карта ОТП Банк Счастливое время оформить онлайн-заявку

Стоимость от0 Р
КэшбекНет
% на остатокДо 6%
Снятие без %До 20 000 р.
ОвердрафтНет
Доставка1 день

Дебетовая карта ТКБ Пенсионная оформить онлайн-заявку

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 5%
% на остатокДо 4%
Снятие без %Да
ОвердрафтНет
Доставка1 день

Дебетовая карта ПСБ Для пенсионеров силовых структур оформить онлайн-заявку

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 3%
% на остаток4-6%
Снятие без %50 000 р./мес.
ОвердрафтНет
Доставка1 день

Дебетовая карта Альфа-Банк МИР

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 20%
% на остатокНет
Снятие без %До 50 000 р./мес.
ОвердрафтНет
Доставка1-2 дня

Дебетовая карта Хоум Кредит Банк Польза онлайн заявка

Бесплатное обслуживание всегда!

Стоимость от0 Р
Кэшбек1-30%
% на остатокНет
Снятие без %До 50 000 р.
ОвердрафтНет
ДоставкаКурьером

Карта Тинькофф Блэк

Стоимость от0 Р
Кэшбек1-30%
% на остатокДо 6%
Снятие без %До 500 000 руб.
ОвердрафтЕсть
Доставка1-2 дня

Дебетовая карта ЛокоБанк Простой доход оформить онлайн-заявку

Стоимость от0 Р
Кэшбек1%
% на остатокДо 4,75%
Снятие без %Бесплатно
ОвердрафтДа
Доставка2-7 дней

Дебетовая карта Росбанк #МожноВСЁ

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 3%
% на остатокДо 10%
Снятие без %150000 ₽/сут.
ОвердрафтНет
ДоставкаНа дом

Дебетовая карта ФОРАБАНК Все включено Visa Gold онлайн-заявка

Стоимость от0 Р
Кэшбек1,1-20%
% на остатокДо 3,5%
Снятие без %До 30000 руб.
Овердрафт500000 руб.
ДоставкаДо 14 дней

Дебетовая карта Альфа-Банк Альфа-Карта Premium онлайн-заявка

Обслуживание + бизнес-залы + трансфер в подарок!

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 3%
% на остатокДо 8%
Снятие без %Есть
ОвердрафтНет
ДоставкаКурьером

Дебетовая карта Умная Газпромбанк

Стоимость от0 Р
КэшбекДо 35%
% на остатокНет
Снятие без %100000 руб.
ОвердрафтНет
ДоставкаДо 5 дней

Новости о дебетовых картах

Узбекский Капиталбанк ужесточил условия для клиентов-россиян

Арестовали карту Тинькофф

Как стать зарплатным клиентом Сбербанка самостоятельно

Как пенсионеру заработать на карте банка

Отзывы о дебетовых картах

Карта с нормальными условиями, активно пользуюсь более года. Можно оформить онлайн, понадобится только паспорт. На следующий день после оформления мне уже домой карту привезли) И не пришлось в отделение банка кататься

Получаю зарплату на эту карту уже больше 5 лет. Выдали на работе, с тех ни одним другим банком и не пользовалась. Через пару лет выхожу на пенсию, думаю, что останусь с этой же картой.

Совсем недавно заказала дебетовую карту Опенкард. Заказывала онлайн на сайте, одобрили быстро, без дополнительных справок. Карту доставил на дом сотрудник банка. Карта очень нравится, потому что есть процент на все покупки и бесплатное обслуживание.

Дети повторяют за родителями, вот и мой сын заладил: «Хочу карту, как у тебя!». Я сам клиент Сбера, ну и сыну там же оформил детскую СберКарту через Сбербанк Онлайн. Когда мне пришла смс о том, что карта готова, мы отправились в офис. Для получения я предъявил. Показать полностью

Преимущества пенсионной дебетовой карты

Для физических лиц-пенсионеров дебетовые карточки открывают новые возможности. К их преимуществам можно отнести следующие:

  1. Выгода. Условиями дебетовой карты предусмотрены специальные предложения для клиента. На остаток суммы на картсчете могут начисляться дополнительные проценты или повышенный кэшбэк. Выпуск карты осуществляется бесплатно.
  2. Доступность денежных средств. С помощью такого карточного продукта можно легко снимать наличные в любых банкоматах без очередей, дистанционно пополнять счета или расплачиваться в магазинах и аптеках.
  3. Безопасность. Посторонний человек практически не имеет шансов завладеть вашими деньгами на карте. На сегодняшний день российские финучреждения активно применяют современные высокоэффективные способы защиты данных своих клиентов.
  4. Удобство. Интернет-банкинг и мобильные приложения позволяют быстро и оперативно совершать любые финансовые операции. Вносить и снимать деньги можно в ближайшем терминале или банкомате.
  5. Быстрота поступления средств на счет. В отличие от почтовых пересылок, на пенсионную дебетовую карту деньги приходят быстрее. Россияне могут получить пенсию на несколько дней раньше тех граждан, которые отдают предпочтение стандартным почтовым переводам.
  6. Контроль. Пенсионер может полностью контролировать свои расходы и поступления.

Несмотря на очевидные преимущества, пенсионные дебетовые карты имеют недостатки:

  • зачастую предусмотрена комиссия за снятие наличных средств в банкоматах сторонних банков;
  • открыть пенсионный счет можно только, лично обратившись в банковское отделение;
  • как правило, взимается плата за услугу СМС-информирования.

Самые выгодные дебетовые карты для пенсионеров 2021

В современном мире получать пенсию выгодно и удобно на банковскую карту. Финансовые учреждения предоставляют своим клиентам различные возможности и привилегии. Рассмотрим несколько самых популярных банковских предложений.

Ознакомившись с самыми интересными продуктами и определившись с тем, для чего в основном будет использоваться «пластик» (снятие наличных, оплата покупок или приумножение средств), вы сможете самостоятельно выбрать лучшую дебетовую карту для пенсионера. Оформить любую можно на Бробанке.

1. «Мир» от Сбербанка

Госбанк предлагает дебетовую карту с бесплатным обслуживанием и с начислением процентов для пенсионеров, созданную на базе национальной платежной системы «Мир». На положительный остаток на балансе начисляется 3,5% годовых.

При поступлении средств на счет клиент получает SMS-уведомление на привязанный телефонный номер. Первые 2 месяца услуга предоставляется бесплатно, а с третьего – ежемесячная плата за уведомления будет составлять 30 рублей. Срок действие карточки составляет 5 лет.

Дополнительно предусмотрено подключение к бонусной программе «Спасибо». За каждую транзакцию на карту возвращается бонусами 0,5% от потраченной суммы. А за покупки у партнеров можно вернуть до 30% от стоимости. Плата за снятие наличных на сумму до 50000 рублей в день в банкоматах и отделениях банка не взимается.

2. Дебетовая карта от Тинькофф

Банк Тинькофф предлагает дебетовую карту Tinkoff Black с двойным доходом (6% годовых на остаток и Cash Back до 30% за расходные операции). Причем за покупки возвращаются реальные деньги, а не бонусы.

Плата за обслуживание карты не взимается при наличии на счете более 30000 рублей или открытии вклада (в других случаях – 99 рублей в месяц). В течение месяца можно бесплатно переводить на карты сторонних банков до 20000 рублей. Кроме того, клиенты могут пополнять свой счет без комиссии с карточек сторонних финучреждений, наличными в банкоматной сети Тинькофф и до 150000 рублей в месяц через партнеров.

За снятие наличных на сумму 3000 – 100000 рублей в любых АТМ по всему миру комиссия не взимается. Стоимость СМС-информирования составляет 59 рублей в месяц. В случае необходимости можно подключить овердрафт.

Для получения пенсии можно оформить карту в рамках тарифного плана «Для зачисления бюджетных средств». К такому картсчету может быть выпущена исключительно карта российской
ПС «Мир». Подать заявку на карту можно дистанционно, готовый «пластик» будет доставлен курьером в удобное для клиента время и место. Стоит отметить, что в рамках данного тарифного плана комиссия за обслуживание карточки не взимается, проценты на остаток не начисляются, SMS-информирование – платное.

3. Пенсионная Мультикарта ВТБ

Банк ВТБ выпускает пенсионные «Мультикарты» платежной системы «Мир» с повышенной ставкой на остаток личных сбережений, которая достигает 9% годовых. Снятие наличных средств в сторонних банкоматах осуществляется бесплатно (при сумме покупок от 75000 рублей в месяц). При поступлении на счет пенсионных выплат комиссия за обслуживание не взимается. В случае необходимости можно бесплатно выпустить до 5 дополнительных карт.

На выбор клиента предоставляется возможность получения бонусной опции, которую можно сменить в любой момент. К таким опциям относятся:

  • «Кэшбек и рестораны» (возврат до 4% в кафе, за покупку билетов в кино, театры);
  • «Путешествия» (до 4% милями за любые покупки);
  • «Кэшбек и авто» (до 4% за покупки на АЗС, оплату парковок);
  • «Коллекция» (до 4% бонусами за любые покупки);
  • «Заемщик» (скидка до 10% к ставке по ипотеке, кредиту, кредитной карточке);
  • «Сбережения» (дополнительный доход до 1,5% по вкладам и счетам).

4. Доходная пенсионная карта от Почта Банка

Это финучреждение предлагает россиянам получать пенсионные преимущества еще до выхода на пенсию. Пока пенсионный возраст не наступил, вы можете открыть Сберегательный счет и в течение 9 месяцев пользоваться эксклюзивными привилегиями для пенсионеров:

  • оплата ЖКУ без комиссии;
  • до 6% годовых на остаток на Сберегательном счете;
  • специальные условия по депозитам и кредитам;
  • 3% Cash Back за покупки в аптеках, на АЗС и оплату ж/д билетов.

Чтобы получать пенсию на счет в Почта Банке, достаточно оформить соответствующее заявление в отделении. Сотрудник поможет подготовить документы для передачи в ПФР. Тарифный план «Пенсионный» будет установлен клиенту автоматически при первом поступлении средств из Пенсионного фонда.

Финучреждение предлагает бесплатное открытие и обслуживание счета с выпуском неименной карты «Мир», а также пользование мобильным и Интернет-банком. Не взимается плата за переводы со счета клиентам Почта Банка и за пополнение счета с карточек сторонних кредитных организаций через систему «Почта Банк Online» (на сумму более 3000 рублей).

5. «Пенсионная карта» Россельхозбанка

РСХБ предлагает оформить пенсионную дебетовку на выгодных условиях. Выпуск классической карты «Мир» происходит моментально при личном обращении клиента. На остаток средств на счете начисляется дополнительный бонус в виде 6 процентов годовых. Уведомления о поступлении денежных средств бесплатны в течение всего периода действия карты.

На выбор клиента можно подключить дополнительные выгодные опции:

  • «Cash Back» – возврат 5% от суммы, потраченной в аптеках;
  • «Снятие наличных в банкоматной сети без комиссии» – бесплатное получение наличности в АТМ любых банков на территории РФ.

Использовать такую дебетовую карту могут лица, достигшие 18 летнего возраста (до 70 лет) и имеющие законное основание для получения пенсии или других соцвыплат. Для ее оформления потребуется лично посетить банковское отделение и подать паспорт, пенсионное удостоверение или другой документ, наделяющий гражданина правом для оформления такого банковского продукта. При помощи сотрудника банка понадобится оформить заявление на доставку пенсии на «Пенсионную карту» и передать его в территориальный орган ПФР.

Обязательные условия получения карты

Выдача пенсионных банковских карточек происходит на основании поданного человеком пакета документов. В обязательный перечень входит:

  • заявление, составленное непосредственно в выбранном банковском отделении;
  • российский паспорт;
  • пенсионное удостоверение.

После проверки всех документов клиент получает активную карту, которую можно пополнять, а также проводить оплату по счетам за услуги, снимать наличные в любом удобном месте.

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru

Источник https://bankiclub.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty/4-luchshih-debetovyh-kart-dlya-pensionerov/

Источник https://vsezaimyonline.ru/ratings/debetovye-karty-pensioneram.html

Источник https://brobank.ru/debetovye-karty-dlya-pensionerov/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: