Cash Back Альфа-Банка

Содержание

Кэшбэк в Альфа-Банке

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Кэшбэк Альфа-Банка — дополнительная опция, подключаемая к некоторым его дебетовым карточкам. Благодаря ей клиенты получают обратно часть потраченных средств. Бонус рассчитывается относительно безналичных операций по совершению покупок и оплаты услуг. Чем больше тратит клиент, тем весомее окажется кешбэк Альфа-Банка.

Об опции Cashback
Классическая карта Альфа-Банка Cash Back
Тарификация банковской карты Cash Back
Премиальная Alfa Cash Back
Тарификация премиальной карты
Кредитная карта Альфа-Банка Кэшбэк

На Бробанк.ру располагаются предложения о выдаче кредитных и дебетовых карт разных организаций. Среди них и есть и карты Альфа-Банка с кэшбеком. Это действительно интересные платежные средства, обладающие отличным бонусным функционалом. Они выпускаются в стандартном и привилегированном варианте.

Об опции Cashback

Банки и другие организации давно применяют эту опцию, она помогает им привлечь клиентов. Гражданам нравится возможность получать часть потраченного обратно, и многие изначально при выборе карты ищут предложения с кэшбэком.

Банки применяют разные схемы начисления бонусов такого типа. Это может быть:

возврат 1% за все совершенные безналично покупки;
1% за все покупки и 3-10% за совершенные в льготных категориях;
высокий бонус за покупки в определенных категориях. Например, востребован Cashback на бензин. Если карты, которые дают бонус только за покупки на АЗС.

Точный размер кэшбэка каждый банк устанавливает сам, нет никакого единого формата. Один дает 1% за все, другой 1,5%. Также компании сами принимают решение, какие категории будут льготными, некоторые позволяют клиентам самим выбирать любимые категории. Все индивидуально.

Классическая карта Альфа-Банка Cash Back

Практика показывает, что Кэшбэк карта Альфа-Банка помогает организации привлекать клиентов

Это самая популярная карта от Альфы с кэшбэком. Многие, кто планирует оформление дебетового продукта, останавливаются именно на этом варианте. Действительно, он удобный, недорогой и с хорошим бонусным функционалом.

Карта Кэшбэк Альфа-Банка может действительно приносить достаточно весомый возврат потраченных средств. Алгоритм начислений такой:

0,5% за все, совершенные безналично покупки;
2,5% за покупки, совершенные в кафе и ресторанах;
5% за покупки, совершенные на АЗС.

Многие выбирают карту Cashback Альфа-Банка именно из-за повышенного начисления бонусов при тратах на АЗС. Если учесть, что стоимость топлива в России довольно высокая, возвращение даже этих 5% — это существенная экономия.

Для примера рассчитаем кэшбэк Alfabanka для среднестатистического пользователя. Пусть клиент расходует на покупки по 20 000 рублей в месяц. Из них он оставляет 5 000 на АЗС и получает за это 250 рублей. 3 000 он тратит в кафе и ресторанах — за это ему полагаются 75 рублей. Все остальные покупки — это 12 000 и 60 бонусных рублей.

В итоге обычный человек, расходуя безналично по 20000 рублей в месяц, получит кэшбэк от Альфа-Банка в размере в размере примерно 400 рублей. За год это будет уже 4800. Просто так.

По условиям кэшбэка Альфа-Банка по классической карте он начисляется, если клиент потратил на покупки не менее 10 000 рублей за месяц.

Есть ограничения по начислению кэшбэка, Альфа дает не больше 5 000 бонусных рублей за покупки в каждой из указанных категорий. То есть максимально клиент получит 15 000 за месяц.

Тарификация банковской карты Cash Back

Бесплатное обналичивание в банкоматах - один из плюсов карты Кэшбэк от Альфа-Банка

Банк установил оптимальные тарифы, сделав продукт еще более привлекательным. Если рассматривать классическую карту Альфы с кэшбэком, то она работает на таких условиях:

бесплатное обслуживание, если клиент потратил безналично с пластика не менее 10 000 за месяц или поддерживает в течение месяца средний остаток в размере не менее 30 000 рублей. В ином случае списывают по 99 рублей в месяц;
выпуск и перевыпуск всегда бесплатные;
бесплатное обналичивание в любых банкоматах, если выполняются условия, описанные в первом пункте;
при хранении на счету более 10 000 банк начисляет проценты на клиентские средства. Это 1% при сумме до 70 000 и 6%, если клиент хранит больше.

Карты Альфа-Банка с кэшбэком можно оформить дистанционно. Это один из немногих банков, который и заявки на выпуск принимает через интернет, и готов доставить платежное средство клиенту прямо на дом.

Премиальная Alfa Cash Back

Кроме классического пластика Альфа-Банка с кэшбэком клиентам выдается привилегированное, класса Премиум. Это карточка более высокого уровня, которая дает держателю особые привилегии. В этом случае бонусная программа Альфа-Банка предполагает еще больший алгоритм начисления, а именно:

1% за все совершенные картой покупки;
5% за траты в кафе и ресторанах;
самое главное — кэшбэк 10 на АЗС. Кэшбэк за топливо Альфа-Банк начисляет высокий, больше, чем в других финансовых организациях.

Предполагается, что премиальные платежные средства оформляют граждане, которые расходуют выше среднего. Поэтому для примерного расчета суммы бонусов возьмем за основу безналичные операцию за месяц на сумму 70 000 рублей.

Пусть из этих денег клиент потратил на АЗС 10 000 рублей за месяц — кэшбэк Альфа-Банка за бензин составит 1 000 рублей. Также клиент потратил 15 000 в кафе и ресторанах — 750 рублей. И 45 000 во всех остальных магазинах — это еще 450 рублей.

Получается, что премиальная карта Сash Back Альфа-Банка в среднем будет давать дополнительный доход в размере около 2 200 рублей в месяц. За год — это 26 400 рублей. Итог впечатляющий.

По условиям кэшбэка Альфа начисляет его по премиальному продукту, только если сумма покупок за месяц превышает 70 000 рублей.

Тарификация премиальной карты

Для автомобилистов карта Кэшбэк от Альфа-Банка по-настоящему выгодна

Несмотря на высокий кэшбэк Альфы в 10% на АЗС, и премиальный продукт может быть бесплатным в плане обслуживания. За каждый месяц пользования банк списывает по 5 000 рублей. Но плату можно избежать, если выполнено хотя бы одно из условий.

Условия — это суммарный остаток на клиентских счетах в Альфа-Банке от 3 000 000 рублей, начисление зарплаты от 400 000 рублей или остаток на счетах в 1,5 млн. и расходы по клиентским картам от 100 000 рублей. Условия актуальны для каждого отчетного месяца: если не выполняется хотя бы одно, с баланса карты списывают 5 000.

Классическая и премиальная карты Cash Back Альфа-Банка не выдаются с 7 апреля 2020 года. Те, что находятся на руках у клиентов, работают на прежних условиях, описанных выше.

Кредитная карта Альфа-Банка Кэшбэк

Кредитная карта Альфа Банка Cash Back тоже перестала выдаваться клиентам с 7 апреля 2020 года. Но если такой продукт уже оформлен, он действует на стандартных условиях, ничего не меняется. Сейчас Альфа выпускает другую интересную кредитку — “100 дней без процентов”.

Кредитная карта 100 дней без процентов Альфа-Банка

Кред. лимит	500 000 Р
Проц. ставка	От 11,99%
Без процентов	До 365 дней
Стоимость	0 руб.
Кэшбек	До 33%
Решение	2 мин.

Особенности кредитной карточки Кэшбэк:

бонусы начисляются по алгоритму, как и для премиальной дебетовой карточки. То есть это Cash Back 10% на АЗС, 5% за рестораны и 1% за все остальные покупки;
максимально в год бонусом можно получать 36 000 рублей или 3 000 в месяц;
кредитная линия может достигать 100 000 рублей;
действует льготный период по уплате процентов — 60 дней;
стоимость обслуживания — 3 990 рублей в год;
процентная ставка — 25,99% годовых;
за снятие наличных берется комиссия в размере 4,9% от снятой суммы, но минимально 400 рублей.

Переводы на другие карты не приносят бонусов владельцу карты Кэшбэк от Альфа-Банка

Если рассматривать, когда начисляется Кэшбэк Альфа-Банка, то тут схема одна для всех платежных средств. Начисление проводится одной суммой по итогу месяца. То есть за апрель получите перевод в марте. Но при условии выполнения требования по объему безналичных операций по вашей карте.

Обратите внимание, что вознаграждение полагается только за операции покупок и оплаты услуг. Если вы снимаете деньги или выполняете переводы на другие карты, счета, электронные кошельки, начислений за эти операции не ждите. Посмотреть кэшбэк Альфа-Банка можно в его мобильном приложении или в системе Альфа-Клик.

Cash Back Альфа-Банка

Карта открывается вместе с пакетом услуг «Оптимум» или любым другим.

Высокий уровень защиты: Чип — для офлайн-покупок и снятия наличных, технология 3D Secure — для онлайн-покупок.
Скидки у партнеров банка и постоянные акции.

Общие условия
Снятие наличных

Тип:
Обслуживание в первый год: бесплатно
Обслуживание со второго года: бесплатно
Cash back: нет
Проценты на остаток: нет

Бесплатный выпуск: да
Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
Возможность выпуска дополнительной карты: нет
SMS информирование: бесплатно
Доставка карты: нет

Бесплатный выпуск
Процент на остаток

Премиальное обслуживание первые 3 месяца бесплатно. Кэшбэк на все покупки до 3%. До 7% на остаток по карте. Акция — дарим бесплатные проходы в бизнес-залы и трансфер без дополнительных условий.

Общие условия
Снятие наличных

Тип:
Обслуживание в первый год: до 2 990 ₽ в месяц
Обслуживание со второго года: до 2 990 ₽ в месяц
Cash back: нет
Проценты на остаток: нет

Бесплатный выпуск: да
Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
Возможность выпуска дополнительной карты: нет
SMS информирование: бесплатно
Доставка карты: нет

Cash Back

Тип: MasterСardWorld
Обслуживание: до 1 200 ₽ за первый год
Cash back: до 10%
Проценты на остаток: до 7%

Параметры дебетовой карты

Преимущества карты
Выпуск и обслуживание
Тарифы
Дополнительно

При невыполнении условий стоимость обслуживания — 100 руб./мес.

0 руб. обслуживание карты: если сумма покупок больше 10 000 руб., или остаток на счете больше 30 000 руб.

Валюта	Сумма	Комиссия	Минимальная сумма комиссии
В банкоматах банка	Рубли	Любая	0%	0
В банкоматах других банков	Рубли	Любая	1%	150

Валюта	Ограничение
В банкоматах банка	Рубли	750 000 в месяц
В банкоматах других банков	Рубли	750 000 в месяц

Процентные ставки на остаток средств по карте

Рассчитать кэшбэк по дебетовой карте «Cash Back» от Альфа-Банка

С помощью нашего калькулятора вы можете оценить размер кэшбэка, который вы получаете в зависимости от ваших ежемесячных расходов, используя дебетовую карту «Cash Back» от Альфа-Банка.

* В результатах расчета мы учитываем максимальный кэшбэк, который возможен при использовании дебетовой карты «Cash Back» от Альфа-Банка.

Рейтинги Выберу.ру

Лучшие дебетовые карты с Cash Back банков ТОП 1-50 по активам март 2020	1 место
Лучшие накопительные дебетовые карты за март 2020 банков ТОП 1-50 по активам	1 место
Лучшие дебетовые карты с начислением Cash Back на АЗС сентябрь 2019	5 место
Лучшие дебетовые карты с начислением процентов на остаток по накопительному счету август 2019	4 место
Лучшие дебетовые карты с Cash Back банков ТОП 100 по активам в июле 2019	3 место
Лучшие дебетовые автокарты в июле 2019	4 место
Лучшие дебетовые карты с Cash Back для АЗС в марте 2019	3 место
Лучшие автокарты ноябрь 2018	1 место
Лучшие дебетовые карты с начислением Cash Back октябрь 2017	20 место

Показать все рейтинги

Готовые решения по дебетовым картам в Альфа-Банке

Условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в России. Уточняйте информацию об условиях продукта в офисах Альфа-Банка или по телефону 8 800 200-00-00.

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб. Информация о дебетовой карте на сайте банка

Альфа Банк карта Cash Back: условия

Легендарная дебетовая Cash Back карта от Альфа Банка с кэшбэком на заправках в текущем году перешла на новые тарифы, в связи с отменой пакетного обслуживания, получив новые условия по начислению премии на АЗС и в других ТСП. Кредитная работает на прежних условиях и предлагает 10% за бензин, 5 % — в общепитах и 1% на остальные покупки. Что изменилось и как сегодня работает одна из лучших карт с кэшбэком по версии пользователей?

Дебетовая карта Cash Back от Альфа Банка: условия

Хочет иметь текущие счета в нескольких валютах с мгновенной перепривязкой карты между ними.
Не хочет платить за ежегодное обслуживание;
Нуждается в транзитной карте, которая может выступать как донор (отдает без комиссии деньги через card to card другого банка), так и умеет стягивать сама;
Чаще пользуется Apple или Google Pay;
Ищет кэшбэк с максимально простыми правилами;
Тратит много денег на заправках;
Часто ходит по ресторанам, перекусывает в общепите или заказывается через Яндекс.еду;

Если ваша карта должна работать именно так — Альфа Банк Cash Back — отличный кандидат.

ВАЖНО! Клиент не может иметь Альфа карту с преимуществами и Cash Back Альфа Банка одновременно, даже если у оной из них держатель — третье лицо.

Текущие счета

Клиент может открыть по одному счету в конкретной валюте на выбор: доллар, рубль, франк, фунт .

Любую дебетовую карту, в том числе, с кэшбэком на АЗС, можно моментально перепривязать между счетами в интернет банке, сделав ее валютной. Альфа Банк не рекомендует повторять процедуру чаще 1 раза в сутки.

Приятно и то, что вы можете выпустить к карте с кэшбэком в ресторанах и на АЗС две дополнительных — причем, держателем указать третьих лиц (например, мужа/жену) — это снимет вопросы при обслуживании в ТСП. При этом, все они будут привязаны к текущему счету, контроль за которым останется за вами, и каждая будет копить бонусы в рамках своего полного лимита.

Допки стоят и обслуживаются на условиях, аналогичных основной карте.

Стоимость обслуживания

Карта с кэшбэком 10% оформляется и выдается бесплатно, чтобы продлить это условие на весь срок ее действия, ежемесячно выполняйте одно из требований на выбор:

расходы — от 10 тыс.;
среднемесячный остаток по всем счетам (текущий, накопительный, вклады, инвестиции в Альфа-капитал, Альфа-Страхование и т.п.) — от 30 тыс.

Если условия не выполняются, стоимость обслуживания Альфа Банк Cash Back — 100 рублей ежемесячно.

В прошлом году карта стоила почти 2000 рублей ежегодно + плата за пакет услуг.

Бесплатный межбанк

По карте Альфа Банка Cash Back бесплатный межбанк работает только в одном случае — если она используется как донор — т.е. вы «стягиваете» с нее деньги с помощью card to card другого банка (например, ВТБ или Тинькофф).

В тарифах анонсировано, что не взимается комиссия при подаче поручения на перевод через дистанционные сервисы при использовании системы быстрых платежей.

Перевод в сторонние банки с карты Альфа Банка кэшбэк комиссия

В остальном, комиссией не облагаются:

Переводы внутри Альфа Банка;
Оплата счетов за коммунальные услуги, налоги, штрафы.

Базовый тариф на перевод с Cash Back на карту другого банка, который вы инициируете из Альфа-Банка, обойдется в 1,95% от суммы — это один из самых высоких тарифов по конкурентам.

Лимиты на переводы и снятие наличных

Если у вас нет пакетов услуг и вы не владеете Альфа картой, то ваши лимиты будут ограничены:

Переводы на карты других банков — 100 тысяч за раз, 200 тысяч — сутки, 1,5 млн. — месяц;
Снятие наличных — 300 тыс./сутки, 500 тыс./месяц.

Согласно последней версии тарифов Альфа Банка от марта 2019 года, по карте с кэшбэком на АЗС вы заплатите комиссию 1,5% за снятие наличных в банкоматах чужих банков, вне зависимости от того, выполнены ли условия бесплатного обслуживания или нет.

Комиссия за снятие наличных с кэшбэк карты Альфа Банка

Работает как донор и умеет стягивать

В Альфа банке с дебетовой cash back карты вы можете стянуть до 1,5 млн. рублей без комиссии через любой сторонний банк с помощью сервиса кард ту кард.

Лимиты по карте Альфа Банка с кэшбэком а АЗС

В то же время, на Cash Back карту можно получить неограниченное количество денег из других банков без комиссии, из вкладки «пополнить» в мобильном или интернет банке, поэтому она вполне может стать неплохим вариантом для транзита.

Поддерживает современные системы Pay и 3d-Secure

Ей можно расплачиваться через Пэй Пасс, загрузить ее в смартфон, оплачивать любые покупки через Интернет с подтверждением одноразовыми паролями (можно даже не подключать СМС — будут приходить push уведомления бесплатно) — карта Cash back поддерживает все достижения современной платежной индустрии.

Cash Back: условия по АЗС, ресторанам и остальным ТСП

Кроме условий по стоимости ежегодного обслуживания и межбанковского перевода, в Альфа Банке существенно изменились условия по начислению и выплате кэшбэка на АЗС, в ресторанах и остальных категориях на дебетовой Cash Back.

Отныне, процент выплаты привязан к сумме, которую клиент тратит каждый месяц.:

до 10 тыс. — кэшбэк не начисляется;
от 10 до 70 тыс. — 5% на АЗС, 2,5% в ресторанах, 0,5% — на все.
Свыше 70 тыс. — процент по старым условиям: 10 % на заправках, 5 — в общепитах и 1 — остальные расходы.

Первые два месяца после оформления карты будете получать максимальный процент премии.

Сумма возврата увеличена до 5 тысяч рублей на каждую категорию и в совокупности — 15 тыс./месяц. Единственный пакет услуг, который остался у Альфа Банка — Премиальный, дает бонусами по максимальной сумме до 21 тыс./ежемесячно, но и требования по обороту тут выше:

Кэшбэк на заправках и в ресторанах Альфа Банк

По старому правилу кэшбэк возвращался в рублях до 15 числа месяца, следующего за отчетным (обычно банк присылает СМС — оповещение о выплате).

Принципиальное нововведение — теперь вознаграждение возвращается в Альфа баллах! Ими можно компенсировать покупки, отраженные в интернет-банке, причем — только полностью.

В мобильном банке можно отследить, сколько баллов накоплено, сколько осталось и какие условия надо выполнить, чтобы получить вознаграждение (на картинке карта еще пока работает на старых условиях).

Кэшбэк и условия отражаются в личном кабинете Альфа банка

Банк наконец-то конкретизировал список операции и МСС кодов, за которые вы не получите премию , туда вошли:

Мобильная связь/услуги — 4812, 4814;
Ценные бумаги, инвестиции, брокеры — 6011, 6010, 6211;
Любые покупки в Метро кэш энд керри;
Лотерея, ставки и т.п. — 7995.

А так же — переводы, платежи на электронные кошельки, оплата стоянок грузового транспорта (!), внесение и снятие наличных.

Условия по кэшбкэку в Альфа Банке

МСС коды, за которые не начисляется кэшбэк

Премиальные категории для начисления кэшбэка остались прежние:

5541, 5542, 5983 — техобслуживание, заправки, топливо;
5811, 5812, 5813, 5814 — еда, рестораны, бары, места общественного питания, закусочные.

И все остальные, которые не вошли в исключения.

Кредитная Cash Back от Альфа Банка: всегда одобрят

У кредитки по тарифам и кэшбэку все осталось по-прежнему, кроме того, что теперь вознаграждение выплачивается не в рублях, а баллах — так же, как и у дебетовой:

Нет градации процент/расход: вы получите 10% на заправках, 5% — в общепите и 1% — на остальные категории. Необходимые условия — расходы от 20.000 в месяц. Максимальный возврат — 3.000 рублей в совокупности по всем категориям.

Стоимость обслуживания в год — 4.000 р. (без 10 рублей), бесплатного варианта нет;
Не требует никаких пакетов услуг;
СМС-чек платный — 59 рублей/ежемесячно;
Процентная ставка — от 14,9 до 39,9% годовых;
Льготный период — до 60 дней — нечестный (без отчетного и расчетного периодов, просто исчисляется в календарных);
Снятие налички платное — 4,9%
Не позволяет стягивать деньги — блокирует операции.

На сегодня, это лучший вариант для тех, кто желает сэкономить на бензине и получать кэшбэк за остальные покупки (как это раньше было у Сбера) — минимум головняка, максимум отдачи.

А если сюда прибавить почти 100 — ое одобрение (не требуется справки о доходах, анкету можно подать онлайн), она становится еще привлекательнее.

Обратите внимание, Альфа Банк оставляет за собой право отказать в выплате каши, если вы «злоупотребляете» программой. Раньше под этим подразумевался перевес покупок в одних и тех же ТСП над другими не меньше чем 70/30 (в %). По отзывам, это правило продолжает работать до сих пор.

Заключение

Карта Альфа Банка с кэшбэком 10 процентов на АЗС — дает выгоду не только в конкретном ТСП, но и в остальных категориях. Выглядит более привлекательно по сравнению с любым конкурентом: универсальная, обладает богатым функционалом. Дебетовая будет для вас бесплатной, кредитная даст максимальную премию без дополнительных условий.

Альфа Банк карта Cash Back: условия : 2 комментария

Карта крутая — у меня еще на старых условиях, реально выплачивают деньгами, экономлю по-максимуму, тысяч 20 за год точно. Печалька в том, что в последнее время постоянно режут выплаты, то категорий им не хватает, то траты в одних и тех же ТСП. Раньше заправлялся всегда на одной заправке и в один и тот же продуктовый ходил — у дома по дороге, на целых два месяца кинули, пришлось супруге периодически отдавать, чтобы другие покупки оплачивала. Короче, правило 30/70 на АльфаCash Back работает еще как.

Альфа Кэш стала совсем плохая, начиная с 2019 года четырежды не заплатили кэшбэк с распределением 70/30! Последний раз в чате консультант сначала писала, что такой информации, о пропорциональном распределении расходов у них в Альфе, типа, нет. Потом выдала, что отныне требование 50/50! Я трачу на бензин в и месяц в районе 15 тысяч, остальные 15 прилепят меня к этой карте безвременно… Хотя я отказался переходить на новые условия и до того, как запустили Альфа Карту, с кэшбэком было все отлично. Печалька((( Задумался о замене…

Источник https://brobank.ru/cashback-alfabank/

Источник https://www.vbr.ru/banki/al_fa-bank/debetovyekarty/cash-back/

Источник https://bancore.ru/carty/alfa-bank-karta-cash-back-uslovija/