Дебетовые карты Бинбанка — стоит ли открывать?

Дебетовые карты Бинбанка — стоит ли открывать?

Финансовый рынок буквально пестрит разнообразием пластиковых карт. Поэтому каждый банк старается найти свой подход к клиентам. Бинбанк, например, предлагает в основном дебетовые карты высокого уровня. Как их заказать? Каковы по ним условия и отзывы? Рассмотрим каждый продукт подробно.

Финансовый рынок буквально пестрит разнообразием пластиковых карт. Поэтому каждый банк старается найти свой подход к клиентам. Бинбанк, например, предлагает в основном дебетовые карты высокого уровня. Как их заказать? Каковы по ним условия и отзывы? Рассмотрим каждый продукт подробно.

Карта «РГО»

Банк позиционирует эту карту как инструмент для тех, кто желает участвовать в сохранении истории России. 0,5% от каждой покупки, совершенной клиентом, Бинбанк отчисляет Русскому географическому обществу.

Можно выбрать один из двух тарифов:

Клиент получает пластик Visa Platinum, Visa Rewards или МИР Премиум. Карта на выбор может быть в долларах, рублях или евро, а может быть мультивалютной (т.е. сразу в трех валютах).

Владелец такой премиальной карточки получает доступ к различным привилегиям и спецпредложениям. Кроме того, держатель пластика Visa Rewards может возвращать часть потраченного в рамках программы Бинбонус:

• 5% при покупках в определенной категории;
• 1% при остальных безналичных тратах.

Категорий пять (можно выбрать самостоятельно): «Интернет-покупки», «Путешествия», «Авто», «Спорт, красота и здоровье» и «Отдых и развлечения». Активирование нужной группы изначально осуществляется бесплатно, ее изменение в дальнейшем обойдется в 250 руб.

Минимум может быть начислено 50 бонусов, максимум – 3000 в течение каждого месяца. Их в дальнейшем разрешено тратить на безналичную оплату в любых торговых точках.

На остаток собственных средств (в рублях) можно получить доход в размере:

• 6% годовых – при остатке на счете до 750 тыс. руб. и ежемесячных тратах не менее 3 тыс. руб.
• 2% – при сумме до 750 тыс. и операциях в месяц меньше 3 тыс. руб.;
• 2% – при остатке свыше 750 тыс. руб.

На евро и долларовые остатки проценты не идут.

Комиссия за обслуживание составляет 4500 руб./год или 450 руб./месяц. Владелец сам выбирает периодичность внесения. В том случае, если остаток на счете в течение месяца держался на отметке не меньше 100 тыс. руб. и/или было совершено безналичных операций на сумму свыше 50 тыс. руб., месячная комиссия не взимается.

В день с карты можно снять не больше 150 тыс. руб., в месяц – 750 тыс. руб. Если нужна сумма больше, ее можно получить только в отделении, обслуживающем счет. При этом следует учесть, что выдача денег через ПВН Бинбанка платная: 0,5% (мин. 150 руб.) в рамках лимита, 3% – с превышения.

Снятие наличных в банкоматах Бинбанка бесплатно (аналогично – в банкоматах МДМ-Банка, Райффайзенбанка, Альфа-Банка и Газпромбанка). Кроме того, владелец может получать в любой точке земного шара без комиссии до 50 тыс. руб. в месяц (свыше – 1%, мин. 100 руб.).

Получение средств через ПВН сторонних банков облагается комиссией в 1% (мин. 100 руб.) независимо от суммы.

Карта безвозмездно подключается к страховой программе, которая действует по всему миру, покрытие – 30 тыс. евро.

Смс-информирование по тарифу «Все включено» бесплатное.

В рамках этой программы можно открыть пластик типа Visa Platinum, Visa Rewards, MasterCard World или МИР Премиум.

Действует программа Бинбонус (на карту МИР не распространяется) на тех же условиях, что и в тарифе «Все включено».

Начисляется доход и на имеющиеся средства на счете:

• 5% годовых на сумму до 500 тыс. руб. при том, что за месяц совершено покупок от 1 тыс. руб.;
• 2% при тратах менее 1 тыс. руб. и остатке меньше 500 тыс.;
• 2% годовых на остаток свыше 500 тыс. руб.

Клиент сам выбирает, как он хочет оплачивать комиссию за обслуживание: либо 500 руб. в год, либо 50 руб. в месяц.

При этом ежемесячная плата не берется, если выполнено какое-то из этих условий:

• ежедневный остаток на счете в течение месяца был не меньше 30 тыс. руб.;
• сумма покупок за месяц была больше 15 тыс. руб.;
• операций оплат через интернет-банк или терминалы было на сумму не менее 1,5 тыс. руб. (оплата мобильной связи и Турбопереводы в расчет не берутся).

Снятие наличных в банкоматах Бинбанка (а также банков-партнеров) бесплатно, в ПВН банка – 0,5% (мин. 150 руб.) либо 3%, если превышен лимит: 150 тыс. руб. в банкоматах банка и сторонних устройствах в день; 750 тыс. руб. в месяц.

Получение денег в банкоматах других банков бесплатно до 30 тыс. руб. в месяц, затем – 1% (мин. 100 руб.).

СМС-информирование будет стоить 50 руб., начиная с 3-го месяца (до этого комиссия не берется).

Карта «Пенсионная»

Для оформления такого пластика клиент должен помимо паспорта предоставить пенсионное удостоверение или справку о получении пенсии.

По карте также действует программа Бинбонус:

• 1% от суммы любых покупок;
• 5% от суммы приобретений в выбранной группе (замена – 250 руб.).

Число баллов в месяц может быть минимум 50, максимум 3 тыс. Потратить их можно на любые приобретения.

Ежедневно начисляются проценты на остаток в размере 7% (выплачиваются ежемесячно). Выпуск и обслуживание Пенсионной карты не оплачиваются.

Наличные в банкоматах Бинбанка и банков-партнеров можно получать бесплатно. При снятии до 30 тыс. в месяц в устройствах других кредитных учреждения комиссия тоже не берется (свыше – 1%).

Получение денег через отделения Бинбанка платное – 0,5% от суммы (мин. 150 руб.). Если превышен лимит – то 3%. Максимум, сколько можно снять в день: 100 тыс. руб. через банкоматы; 150 000 руб. через ПВН. Месячный лимит – 300 тыс. руб. В сутки можно произвести не больше 10 подобных операций.

СМС-информирование по Пенсионной карте бесплатно, также можно без комиссии оплачивать коммунальные услуги при условии, что сумма не превышает 10 тыс. руб. в месяц.

«AirMiles»

Выпускается в рамках пакета «Премиум», можно выбрать MasterCard Black Edition или Visa Signature. Счет можно открыть в рублях, долларах, евро и фунтах стерлингов.

Для владельцев действует Программа лояльности путешественников. Она позволяет получать возврат средств с покупок в виде бонусов:

• 7% при оплате авиабилетов, отелей и аренде авто по всему миру;
• 1% при остальных покупках.

Накопленные бонусы разрешено использовать только на интернет-покупку любых авиабилетов, бронирование жилья и аренду авто.

Также на остаток карты начисляются проценты:

• 7% годовых на каждодневный остаток до 2 млн руб. и при сумме покупок от 5 тыс. руб. каждый месяц;
• 2% годовых на остаток свыше 2 млн руб.;
• 2% при покупках менее 5 тыс. руб. и при сумме до 2 млн.

Максимальная сумма вознаграждения 10 тыс. бонусов в месяц.

Обслуживание карты стоит 1950 руб. в месяц или 20 тыс. в год. При выборе ежемесячного списания плата не взимается при ежесуточном остатке от 600 тыс. руб. или при обороте по счету от 150 тыс. руб. (для г. Москва и Санкт-Петербург). Для регионов сумма ниже – 400 тыс. руб.

Получение наличности в банкоматах банка безвозмездное, в чужих – 1% (мин. 150 руб.), при этом 2 раза в течение месяца можно без комиссии получать средства в банкоматах по всему миру. Лимит: 100 тыс. руб./день.

Снятие наличных в ПВН банка бесплатно до 500 тыс. руб. в сутки, свыше – 3% от суммы превышения. В месяц можно снимать максимум 1,5 млн руб. Сумму выше можно получить только в отделении, выпустившем карту.

Для владельцев бесплатны такие услуги, как СМС-информирование, консьерж-сервис, страхование при выезде с семьей за рубеж (сумма покрытия до 100 тыс. евро), оформление документов на визу прямо в офисе банка. Можно запросить кредитный лимит до 1 млн руб.

Карта Visa Platinum, которая подойдет тем, кто часто делает покупки на OZON.ru. Клиент получает OZON Status, вследствие чего может пользоваться всеми привилегиями, которые он дает.

Покупателю начисляются баллы, которые в дальнейшем можно тратить на этой же интернет-площадке:

• 1-5 % по программе OZON Status в зависимости от покупок. Точное число баллов отражено на странице каждого товара на ОЗОНе;
• 5 % за онлайн-приобретения на OZON.ru вне зависимости от вида изделия;
• 1 % за покупки в любом другом месте;
• 5 % годовых на остаток денег на картсчете.

За месяц нельзя заработать более 3 тыс. бонусов. Баллы по OZON Status и баллы, начисленные Бинбанком, суммируются.

Плата за первый год обслуживания не берется, за второй стоимость составляет 500 руб. При желании к карте можно открыть кредитный лимит.

Получать деньги в банкоматах и ПВН Бинбанка можно бесплатно, в чужих берется 1% (мин. 100 руб.) Лимит в день – 100 тыс. руб., в месяц – 500 тыс. руб.

СМС-информирование 2 месяца бесплатно, далее 50 руб. ежемесячно.

«JUNIOR»

Карта с героями комиксов разработана специально для детей. Она учит их пользоваться банковскими продуктами и в целом распоряжаться деньгами.

Удобна она и для взрослых: они имеют возможность держать под контролем все операции своего ребенка, так как получают смс-сообщения о транзакциях. При этом родители могут определять лимит, который сын или дочь превысить не сможет.

Открыт специальный сайт junior.binbank.ru, где дети могут обучаться финансовой грамотности вместе с персонажами комиксов.

Карту Юниора может оформить мать или отец для ребенка 6-17 лет. Понадобится свидетельство о рождении (либо паспорт, если есть 14), паспорт родителя и его карта Бинбанка (если ее нет, оформляется одновременно). При этом получить карту можно только в присутствии ребенка.

Карта «Зарплатная»

Любой человек может открыть карту Бинбанка для получения зарплаты. Это может быть тарифный план «Премиум», «Все включено» или «Комфорт».

Если карта открывается в рамках зарплатного проекта (т.е. между предприятием и банком заключен договор), то за ее обслуживание работнику платить не придется.

Плюсы для владельцев таких карт:

• кредит на льготных условиях до 1 млн руб.;
• ипотека со ставкой ниже на 0,25% от стандартной;
• карточка может быть кредитной.

Можно переводить зарплату на пластик Бинбанка самостоятельно. Например, переводом с карты любого банка, через терминалы или через интернет-банк. Либо подать заявление в свою бухгалтерию, чтобы та перечисляла заработок на картсчет в Бинбанке. Но в этом случае придется самому оплачивать ежегодную комиссию за обслуживание.

Как заказать карту

Сделать заявку на карту можно в режиме онлайн на сайте банка или в отделении. Из документов нужен только паспорт.

При заказе через сайт клиенту необходимо оставить мини-анкету, после чего ему перезванивает сотрудник банка и обговаривает нюансы. Далее человек приходит в банк и получает пластик.

Во втором случае клиент сразу приезжает в отделение и получает неименную карту (если по тарифу такая выдается) либо ждет именную. В любом случае, позже карточку можно поменять на персонифицированную, но тогда за выпуск взимается комиссия (в районе 350 руб.).

Отзывы о дебетовых картах Бинбанка

Судя по отзывам, впечатления от карт Бинбанка у клиентов неоднозначные. Из положительных моментов в основном отмечается наличие бонусной программы.

Из минусов: многие держатели жалуются на то, что банк подключает им страхование, от которого они при подаче анкеты отказались. Некоторые в недоумении, что при снятии собственных средств в отделениях Бинбанка с них взимают комиссию. Редко какие банки берут плату за данную операцию. Конечно, это прописано в тарифных планах, но далеко не все их читают.

Поэтому стоит ли открывать дебетовую карту в Бинбанке, решать только вам.

Дебетовые карты «МДМ банка» – 1 предложение банка и 4 его аналога

С 2016 г. «МДМ банк» дебетовые карты обслуживает и предлагает уже под именем «Бинбанка». Год назад произошло слияние этих двух финансово-кредитных организаций. Первую скрипку в дуэте играет «Бинбанк».

Несмотря на реорганизацию условия для клиентов «МДМ банка» сохранились в том же качестве, на том же уровне, что в момент подписания ими договоров. Перезаключение, переподписание каких-либо документов не требуется. Перевыпуск карточек, и кредитных, и дебетовых, до момента истечения срока действия не нужен. Просто теперь помимо банкоматной сети и офисов «МДМ банка» к услугам клиентов еще и ресурсы «Бинбанка».

«МИР» от «МДМ банка»

Единственная дебетовая карта «МДМ банка» — это «МИР». Для оформления карточки потребуются паспорт и заявление.

Согласно отзывам клиентов банка данный продукт заказать нелегко: в офисах называют различные причины, чтобы не принимать заявление на эмиссию этой карточки.

Условия по «МИРу» от «МДМ банка»:

• обслуживание основной карты осуществляется бесплатно;
• ежегодное обслуживание дополнительной карточки – 290 рублей;
• срок действия карточного бланка – 3 года;
• за сутки можно снять в банкомате до 100 000 рублей либо эквивалента этой суммы в иностранной валюте, а за 1 месяц – 300 000 рублей;
• управление счетом возможно и посредством мобильного банка, и в личном кабинете интернет-банка.

Как и прочие карточки, выпущенные в привязке к национальной платежной системе, продукт «МДМ банка» принимают те предприятия, что выполнили необходимое подключение. Узнать такие фирмы помогает специальный знак. Поскольку платежная система национальная, то выполнение операций на иностранных торговых площадках будет невозможно. Данная операция доступна только клиентам некоторых других банков, эмитирующих кобрендинговые карточки «МИР».

Преимущества предложения «МДМ банка»:

• бесплатное обслуживание и эмиссия;
• возможность выпуска дополнительной карты;
• широкая банкоматная сеть, включающая аппараты как «МДМ банка», так и «Бинбанка».

• сложность оформления ввиду изменения статуса эмитента;
• ограничение по использованию при оплате, в том числе в интернете.

«МИР» от «Бинбанка»

«Бинбанк» предлагает два продукта «МИР», аналогичных классическим картам. Оба они выпускаются в сотрудничестве с Российским географическим обществом. Это «МИР» РГО «Комфорт» и «МИР» РГО «Все включено». Обслуживание первой обойдется в 450 рублей в год, а второй – в 50 рублей в месяц.

«МИР» РГО «Все включено» станут обслуживать бесплатно, при выполнении хотя бы одного из условий:

• при обеспечении неснижаемого остатка по карте не менее чем в 100 000 рублей;
• при безналичном расчете за товары и услуги не менее чем 50 000 рублей ежемесячно;
• если ее держатель является участником зарплатного проекта.

Продукт «Все включено» открывает доступ к привилегиям и спецпредложениям.

Бесплатное обслуживание «МИР» РГО «Комфорт» возможно, если:

• минимальный остаток по счету карты – 30 000 рублей;
• при оплате товаров и услуг безналичным путем тратится не менее 15 000 рублей в месяц;
• карточка выпущена в рамках зарплатного проекта.

С каждой покупки по картам «МИР» РГО «Бинбанк» 1% станет отчислять в фонд Русского географического общества. По продукту «Все включено» ежемесячно начислят 6% годовых на остаток по счету.

Наличность в банкоматах «Бинбанка» и ряда его партнеров, включая «Райффайзенбанк» можно снять бесплатно.

• возможность получения дохода на остаток по счету;
• участники зарплатного проекта могут пользоваться картой бесплатно;
• умеренная стоимость обслуживания карточки;
• можно помогать Русскому географическому обществу;
• широкая банкоматная сеть.

Недостатки: вне зависимости от желания держателя банк будет переводить 1% от покупок в пользу РГО.

«МИР» классическая от Сбербанка

Дебетовая карточка «МИР», эмитируемая Сбербанком, обслуживается на следующих условиях:

• выпуск карточки бесплатный;
• эмиссия осуществляется, в том числе в рамках зарплатного проекта;
• согласно действующим тарифам первый год владения обойдется в 750 рублей, последующие годы использования в 450 рублей;
• дополнительную карточку выпустить нельзя;
• срок действия – 5 лет;
• валюта карточки – российский рубль.

Получить карточку могут люди старше 14 лет, имеющие на территории России постоянную или временную регистрацию.

Сбербанк впоследствии планирует снизить стоимость обслуживания карточки от национальной платежной системы.

• возможность использования всех преимуществ, что дает статус клиента крупного банка, в том числе мобильного и интернет-банкинга, множества банкоматов, офисов, платежных терминалов;
• участие в бонусной программе «Спасибо»;
• длительный срок действия;
• на ее счет можно получать заработную плату;
• независимость от иностранных платежных систем, например, от VISA и MasterCard.

• высокая стоимость обслуживания, в том числе услуги «Мобильный банк», если оформлять пакет «Полный». Его цена – 60 рублей в месяц;
• ограничение по расчетам как на иностранных торговых площадках, так и на некоторых российских;
• валюта счета – только рубль;
• дополнительные карточки не эмитируются.

«МИР» от «Райффайзенбанка»

Райффайзенбанк также предлагает своим клиентам оформить карточку «МИР». Условия по продукту:

• в соответствии с тарифами обслуживание счета по зарплатным проектам бесплатное, прочие клиенты заплатят 750 рублей в год;
• стоимость дополнительной карточки – 600 рублей в год;
• валюта карточного счета – российский рубль;
• получение наличности в фирменных банкоматах бесплатное;
• выдача наличных денег в кассах банка или иных финансово-кредитных учреждений – 150 рублей + 1% от суммы операции.

• возможность оформления дополнительного карточного бланка;
• бесплатное обслуживание для участников зарплатного проекта.

• наличие платы за получение наличности через оператора;
• высокая стоимость для тех, кто не участвует в зарплатном проекте;
• несмотря на наличие зарубежных партнеров у банка, обслуживание карт «МИР» за рубежом также невозможно – продукт работает только в пределах страны.

Вывод

Карточка «МИР» от «МДМ банка» выгодна потому, что отсутствует комиссия за ее обслуживание, но она не является приоритетным продуктом для правопреемника, для «Бинбанка». У него есть свои аналогичные карточки.

Программы «Бинбанка» хороши тем, что позволяют получать доход при умеренной стоимости обслуживания. Еще одно их достоинство – возможность участвовать в благотворительной программе в пользу Русского географического общества. Это же является недостатком для тех, кто не является поклонником отечественных путешественников.

«МИР» от Сбербанка дорогой в обслуживании, но весьма удобный в использовании благодаря массе фирменных сервисов. Его предложение станет наиболее популярным среди работников государственных и муниципальных учреждений в рамках зарплатных проектов.

Программа «Райффайзенбанка» также дорогая, но она хороша для тех, кому нужна дополнительная карточка.

МДМ Банк дебетовые карты

Не так давно в МДМ Банке дебетовые карты были представлены в широчайшем ассортименте, включая сегментацию по классу (стандарт, голд, платинум) и по тарифным пакетам. В настоящий момент перечень продуктов несколько сократился.

Дебетовая карта МДМ Банка условия

Дебетовая карта МДМ Банка классического типа и наиболее простая – «МИР», предназначенная для одноименной платежной системы. Помимо этого, она наделена всеми функциями дебетового пластика и позволяет обналичивать ресурсы или расплачиваться ими по безналичному способу.

Комиссии и лимиты

Дебетовая карта МДМ Банка тарифы

Данная дебетовая карта МДМ Банка тарифы имеет наиболее лояльные: бесплатное обслуживание для основной и 290 рублей – для дополнительной карточки. Для получения достаточно наличия паспорта.

Схожими условиями по цене обслуживания и лимитам отличается и кобрендовый продукт World MasterCard Ubank . Отличительной особенностью его выступает возможность получать доход на остаток. В расчет берется наименьшая величина, которой достигал баланс в нынешнем месяце, и к нему применяется ставка 7%. Оформление осуществляется по дополнительному документу личности и паспорту. В МДМ Банк дебетовые карты возможно доставить на дом.

Дебетовая карта МДМ Банка премиального сегмента

Выбирая дебетовую карту МДМ Банка с условиями еще более привлекательными, стоит отметить три продукта:

• World MasterCard: начисление 6% на минимальную величину остатка ежемесячно. Три месяца обслуживание бесплатное, после чего оплата составляет 99 рублей в месяц.
• MasterCard Platinum: ставка 6% на остаток, бесплатный полис для путешественников, лимит на снятие 500 тыс. в день и 1 млн. рублей в месяц. Оплата 699 рублей в месяц.
• MasterCard World Black Edition : ставка 6,5%, бесплатный полис для владельца карты и членов семьи, выезжающих за границу, лимит 1 млн. в день и 1,5 млн. рублей в месяц. 10 снятий в банкоматах иных учреждений – без комиссии. Действует бонусная программа, особенно выгодная для путешественников. Выдается карточка Priority-Pass, предоставляется услуга Консъерж-сервис. Оплата 1499 рублей.

В чем-то сопоставима первая дебетовая карта МДМ Банка с V isa G old , вторая выступает картой уровня Платинум , а третья – по классу стоит выше обеих. Все они позволяют расплачиваться по бесконтактной системе PayPass.

Чтобы оформить в МДМ Банк дебетовые карты достаточно подать заявку на сайте банка

К арта МДМ Банка п орядок оформления

Чтобы оформить дебетовую карту МДМ Банка , необходимо на сайте выбрать продукт, подходящий под ожидания, и кликнуть на кнопку «подать заявку», после чего внести данные:

• Место жительства;
• Отделение;
• Тип карты;
• Фамилия;
• Номер телефона;
• Эл.почта.

После чего, потребуется обождать звонка или сообщения от сотрудника, который пояснит дальнейшую процедуру. В МДМ Банк дебетовые карты премиального сегмента, при оформлении потребуются некоторые дополнительные документы, например, трудовая книжка.

Источник https://credits.ru/firms/article/binbank/debetovye-karty-binbanka/

Источник https://debetcardsinfo.ru/stati/debetovye-karty-mdm-banka-1-predlozhenie-banka-i-4-ego-analoga/

Источник http://finansytut.ru/banki/kartyi/mdm-bank-debetovyie-kartyi.html