Ипотека от ТОП 10 банков

Самые популярные ипотечные банки начала 2021 года

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>

• В. э. образование.
• Работал в банке и МФО.
• Финансовый аналитик.
• Независимый эксперт. .

При выборе кредитной организации для оформления целевого займа на покупку жилья каждый человек опирается на собственные приоритеты. Одни граждане опираются на уровень переплаты. Другие – на надежность структуры. По итогу все эти факторы определяют частоту обращения клиентов к тому или иному игроку рынка. Именно это направление было проанализировано сервисом Brobank.ru с целью определить самые популярные ипотечные банки начала 2021 года по числу заключенных сделок. Рейтинг включает ТОП-30 кредитных организаций.

1. ТОП-30 самых популярных ипотечных банков начала 2021 года
2. Банки, увеличившие популярность на начало 2021 года — ТОП-20
3. Общие тенденции рынка
4. Как определялись самые популярные ипотечные банки начала 2021 года

ТОП-30 самых популярных ипотечных банков начала 2021 года

Рейтинг опирается на количество заключенных договоров целевого займа для покупки жилья. В это число входят все типы сделок. В том числе и рефинансирование ипотеки. Охват времени – январь-март 2021 года. То есть ТОП-30 опирается на итоги I квартала.

Помимо основного перечня, в файле представлен список с развернутой информацией. Он включает те же структуры, но с указанием динамики выдач, а также изменением занимаемого места. Для получения этих сведений сопоставляются текущие данные с идентичным периодом прошлого года.

Можно отметить, что отметку в 300 договоров целевого займа преодолела еще одна структура – МТС Банк. Соответственно, этот игрок рынка фактически занимает 31-е место. Со средним показателем в 100 выданных ипотечных кредитов за месяц.

Банки, увеличившие популярность на начало 2021 года — ТОП-20

Рейтинг включает ТОП-20 структур. Опирается на численный эквивалент изменения числа заключенных сделок. Сопоставляются, как и в случае с динамикой, представленной в файле, идентичные периода текущего и 2020 гг. То есть итоги I квартала.

Можно выделить из текущего списка три структуры. В частности, находящиеся на 14-й, 18-й и 19-й строчках. Они заметно увеличили частоту выдачи целевых займов на покупку жилья. В то же время не смогли войти в самые популярные ипотечные банки начала 2021 года.

Особенно заметна их динамика в процентном эквиваленте. Так, МТС-Банку удалось почти удвоить активность на ипотечном рынке – 99,43%. Прирост Новикомбанка — 353,13%. Банка Союз и вовсе достиг грандиозных 835,29%.

Общие тенденции рынка

Количество заключенных договоров ипотеки в I квартале 2021 года заметно больше, чем в том же периоде прошлого года. Разница составляет 85 454 проведенных сделки. Эта цифра соответствует приросту интереса россиян к целевым займам на покупку жилья на уровне 27,02%.

Основной игрок рынка – Сбербанк. На него приходится более половины всех выдач. Доля этой структуры от общего числа подписанных соглашений в I квартале 2021 года составляет 56,77%. Причем 12 месяцев тому назад она была заметно меньше – 47,28%.

В то же время далеко не все кредитные организации продемонстрировали положительную динамику. Среди тех, кто заключил хотя бы одну сделки в обоих оцениваемых периодах и раскрывает данные, 40% показали сокращение основного параметра. Соответственно, 60% структур задают общую тенденцию по приросту выдач.

Если более детально рассматривать каждый месяц, входящий в I квартал, то наблюдается планомерное увеличение числа заключенных сделок. Причем и в текущем, и в прошлом году. Так, в феврале 2021 года была выдано на 52,69% займов больше, чем в январе. Март текущего года принес новых договоров на 22,92% больше, чем февраль. В 2020 году – больше на 38,41 и 15,04% соответственно.

В завершении можно отметить, что в самые популярные ипотечные банки начала 2021 года вошли все системно значимые игроки рынка. Исключений два – Совкомбанк и ПСБ. Причина их отсутствия – не раскрывают данные о своем бизнесе по используемой форме. Среди учтенных 10 системообразующих структур ровно половина смогла увеличить число выдач ипотеки. У пяти – наблюдается сокращение новых сделок.

Еще две кредитные организации почти прекратили свою деятельность. 12 месяцев тому назад они были заметными игроками — выдавали более чем по полторы тысячи новых займов за квартал. Тем самым были в середине ТОП-30 – 14 и 15 места. Сейчас они проходят подготовку по реорганизации. То есть будут закрыты в ближайшее время. Поэтому располагают всего 13 и 1 новыми договорами. Речь идет о Запсибкомбанке и Возрождение.

Как определялись самые популярные ипотечные банки начала 2021 года

Данные о числе выданных займов на покупку жилья взяты из формы 0409316. В частности, выдержка из раздела 1. Суммировались сведения, представленные по каждому отдельному региону в строке 1.1. Отчетная дата для основного ТОПа – 1 апреля 2021 года. То есть опирается на итоги I квартала.

Важно отметить, что не все игроки рынка раскрывают указанную отечность. Доступ к ней на сайте регулятора есть по 215 игрокам рынка. Именно они и проверялись изначально. Итоговая конкуренция включала банки, которые за отчетный период выдали хотя бы одну ипотеку. Таких представителей сегмента 119. Именно они и могли формировать основной ТОП-30 и рейтинг по приросту сделок.

Динамика оценивалась сопоставлением двух идентичных периодов текущего и предшествующего гг. То есть использовались итоги за январь-март 2021 года и данные тех же кредитных организаций, по которым есть сведения, за I квартал 2020 года.

Ипотека от ТОП 10 банков

Ипотека на приобретение жилья и рефинансирование в рамках программы поддержки семей с детьми, субсидируемой государством.

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.3%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: до 30 000 000 ₽
• Ставка: от 6.3%
• Срок: до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 30 000 000 ₽
• Ставка: от 6.3%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Поручительство: возможно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 6.9%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 20%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.3%
• Срок: от 12 месяцев до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, загородная недвижимость
• Решение: день в день
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Ипотека без подтверждения доходов и трудовой занятости, без комиссий. Льготные условия кредитования для молодых семей.

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 100 000 000 ₽
• Ставка: от 9.9%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 0%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Поручительство: возможно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 60 000 000 ₽
• Ставка: от 9.9%
• Срок: до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 50 000 000 ₽
• Ставка: от 9.39%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 10%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: вторичный рынок жилья
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: до 70 000 000 ₽
• Ставка: от 7.9%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: вторичный рынок жилья
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: до 30 000 000 ₽
• Ставка: от 5.7%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 0%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость
• Поручительство: обязательно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 300 000 до 100 000 000 ₽
• Ставка: от 9.9%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 0%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: вторичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Поручительство: не требуется
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 60 000 000 ₽
• Ставка: от 9.9%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: вторичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 100 000 до 23 000 000 ₽
• Ставка: от 4.4%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость
• Решение: до 3-х дней
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Статьи об ипотеке

Сетевое издание «Выберу.ру». Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Выберу.ру». Регистрационный номер СМИ ЭЛ № ФС 77 — 81497 от 16.07.2021, присвоенный Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Пользовательское соглашение. Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности.

Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Выберу.ру. Подробнее об условиях использования.

10 лучших банков для выгодной ипотеки

Выбрать лучший банк для получения самого выгодного ипотечного кредита поможет подготовленный нами рейтинг. В него попали только популярные кредитные организации, предлагающие действительно привлекательные условия, приемлемые ставки и в целом комфортное сотрудничество.

Характеристика в рейтинге

Ипотечный кредит требует тщательного выбора банка. На рынке есть десятки предложений разной степени выгодности, причем иногда годовая ставка отличается весьма значительно. Но проценты – это не все, из чего складывается самая выгодная ипотека. Удобство также зависит от множества факторов вроде срока, суммы и так далее. Мы рекомендуем изучить следующие условия, чтобы подобрать максимально выгодную ипотеку.

Размер первого взноса. При покупке жилья придется выплатить какую-то часть продавцу самостоятельно, и разные банки требуют определенный объем этой суммы, вплоть до половины стоимости квартиры. Нужно рассчитывать свои силы при оформлении и определить заранее, какую часть получится собрать в качестве первоначального взноса.

Максимальная сумма. Естественно, далеко не каждому заёмщику могут понадобиться громадные деньги, которые способны предложить некоторые банки. Но учитывать этот критерий все-таки стоит, если предполагаемая квартира стоит дорого.

Срок ипотечного кредитования. Чем дольше – тем удобнее будет выплачивать кредит при небольшой зарплате. Но и тем больше переплата по процентам. Так что выбор – за заёмщиком.

Способы подтверждения дохода. Разные банки могут требовать отличающийся набор документов. Кому-то хватит справки с места работы, где-то понадобится трудовая книжка и даже определенный стаж.

Дополнительные требования для получения минимальной ставки. Возможно, банк предлагает какие-то льготы при условии выполнения требований? К примеру, зарплатные клиенты всегда имеют лучшие процентные ставки по ипотеке, если такой проект есть в учреждении.

Наличие дополнительных расходов. Некоторые банки взимают определенную комиссию за оформление и выдачу ипотечного кредита. Эти несколько процентов могут неприятно истощить кошелек.

Даже если процент самый низкий среди всех банков, другие условия могут сделать кредит очень неудобным или даже неподъемным. В материал попали не только самые крупные учреждения, но и небольшие банки с комфортными программами.

Помните: в рейтинге указана минимальная годовая ставка, возможная по ипотеке в конкретном банке, и часто это ставка по специальной программе, действующей для определенного круга заемщиков. По факту процент может оказаться выше в зависимости от расчетов самого учреждения.

ТОП-10 лучших банков с выгодной ипотекой

Мы собрали в рейтинг десять лучших банков с самой выгодной ипотекой. Чтобы вам было проще ознакомиться с условиями каждого из них, мы также составили табличку с основными характеристиками ипотечных продуктов.

Источник https://brobank.ru/samye-populyarnye-ipotechnye-banki-nachala-2021/

Источник https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/top10/

Источник https://markakachestva.ru/rating-of/2209-luchshie-banki-s-vygodnoj-ipotekoj.html