Как пользоваться приложением Сбербанк инвестиции новичку: пошаговая инструкция

Как купить акции «Сбербанка»

Получить разовый крупный доход или регулярно пассивно зарабатывать — об этом мечтают многие. Инвестиции в ценные бумаги «Сбербанка» помогут реализовать такие желания. Но, чтобы получить прибыль, сначала необходимо изучить суть вопроса. В частности, разобраться с тем, как купить акции «Сбербанка» физическому лицу и сколько с их помощью можно получать дохода.

Описание компании

ПАО «Сбербанк» (SBER) — одна из крупнейших финансовых организаций на территории России. Более 52% акций принадлежит ЦБ РФ. Это государственная организация, что гарантирует ей поддержку со стороны правительства. Оставшаяся часть акций торгуется на Московской бирже (MOEX) и на некоторых других.

Начинающему инвестору проще всего купить акции «Сбербанка» на MOEX, поэтому далее разговор будет только о ней. Приобрести их можно свободно.

«Сбербанк» появился в результате развития Государственных трудовых сберегательных касс СССР, которые начали свою работу ещё в 1922 г. Летом 2019 г. «Сбербанк» был признан самым дорогим брендом России, по версии Brand Finance. Стоимость компании только за один год возросла более чем на четверть и составила почти 850 млрд руб. «Сбербанк» находится в лидерах этого рейтинга с 2017 г. и не собирается никому уступать первенство.

Купить акции «Сбербанка» частному лицу несложно, но сначала нужно выбрать, какие именно. Есть две категории таких ценных бумаг: обычные и привилегированные. Несмотря на название, обычные акции пользуются более высоким спросом, так как они дают право голоса. Но с точки зрения инвестирования привилегированные акции могут быть более интересны. Они не позволяют голосовать, но при выплате дивидендов владельцы таких ценных бумаг получают свой доход в первую очередь. Для лиц, которые ориентируются на краткосрочную торговлю, особой разницы нет, можно использовать любые типы ценных бумаг. А для тех инвесторов, которые планируют долгосрочные вложения и получение пассивного дохода, лучше подойдут привилегированные акции.

Как пользоваться приложением Сбербанк инвестиции новичку: пошаговая инструкция

Для удобства клиентов Сбер разработал многофункциональное мобильное приложение – Сбербанк Онлайн. Через него можно совершать разные операции: открывать ИИС, выводить деньги, просматривать актуальную информацию о своих брокерских счетах, покупать акции и т.д. В настоящем обзоре подробно написано о базовых функциях приложения Сбербанк инвестиции, как пользоваться ими, каким образом приобрести акции и вывести заработанные деньги.

Регистрация и открытие счета в приложении, на что обратить внимание

Для того, чтобы открыть ИИС через мобильное приложение Сбербанка прежде всего его необходимо скачать на свой телефон. После этого нужно зарегистрироваться в системе:

  1. Открыть приложение в телефоне и кликнуть на кнопку « Войти в Сбербанк Онлайн ».
  2. При отсутствии логина нужно перейти по ссылке « Нет логина или идентификатора… ».
  3. Ввести номер банковской карты, полученной в Сбере.

Регистрация

После выполнения этих действий на телефон клиента придет SMS-сообщение с паролем для входа в систему. Его нужно ввести в соответствующее окно для подтверждения регистрации.

При регистрации в приложении Сбербанк Онлайн на завершающем этапе необходимо будет придумать пароль и 5-значный код для дальнейшего входа.

После входа в личный кабинет у многих начинающих инвесторов возникает вопрос – как открыть и пользоваться инвестициями в сбербанк онлайн?

Открытие индивидуального инвестиционного счета предполагает выполнение следующих шагов:

  1. После запуска приложения Сбербанк Онлайн, страницу следует прокрутить вниз, выбрать раздел « Инвестиции и пенсии » и нажать на значок « + ».
  2. На экране отобразятся различные предложения и стратегии по инвестированию. Необходимо спуститься чуть ниже и кликнуть на кнопку « Открыть » в разделе « Индивидуальный инвестиционный счет ».
  3. На следующей странице нужно изучить справочную информацию, задать нужные параметры и в самом конце выбрать « Открытие брокерского счета ».
Читать статью  Инвестиции в акции и облигации. С чего начать?

Открытие счета

Доступ к брокерскому счету будет открыт в течение одного рабочего дня. После создания ИИС сведения о заключенном договоре будут отображаться в кабинете при нажатии вкладки « Инвестиции и пенсии ».

Как купить первую акцию в Сбербанке новичку

Для продажи и покупки акций в Сбере создано специальное приложение – Сбербанк Инвестор. Здесь также можно совершать такие операции: просматривать состояние своих счетов, получать актуальную информацию о текущих котировках на рынке, брать инвестиционные идеи и т.д.

Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь

Для того, чтобы купить акцию через Сбербанк Инвестор, необходимо выполнить следующие шаги:

  1. Зайти в приложение и выбрать вкладку « Рынок ». В этом разделе находится полный список доступных к покупке акций, облигаций и т.д.
  2. Просмотрев разные варианты, следует выбрать заинтересовавшую позицию и кликнуть по ней.
  3. Изучив информацию о выбранной акции, нужно нажать на кнопку « Купить ».
  4. Ввести пароль из SMS и нажатие на кнопку « Продолжить ». Сообщение придет на телефон сразу после выбора операции по покупке акции.
  5. На следующем этапе будет отражена цена акции на рынке и общая сумма инвестирования в зависимости от количества приобретаемых лотов. Вбив нужные параметры, следует нажать на кнопку « Купить ».
  6. Далее нужно подтвердить операцию, нажав на соответствующую кнопку.

Вкладка рынок

Сведения о купленной акции можно посмотреть в разделе ИИС. Здесь отобразятся такие данные: общий объем инвестирования, цена приобретения, текущая цена, количество лотов.

Каким образом вывести деньги с брокерского счета

Прежде чем вывести деньги с ИИС нужно детально изучить условия проведения такой операции.

Во-первых, при выводе финансов индивидуальный инвестиционный счет автоматически закрывается.

Во-вторых, если операция по выводу совершена до истечения 3 лет (с момента открытия счета), то инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Если он их уже получил – придется вернуть. Итак, процедура вывода денег с ИИС в приложении Сбербанка имеет следующий вид:

  1. Необходимо зайти в приложение Сбер Инвестор и выбор вкладки « Прочее ».
  2. На открывшейся странице нужно выбрать вкладку « Переводы и выводы ».
  3. Далее нужно нажать на кнопку « Вывести », ввести в соответствующее поле код из SMS и нажать « Продолжить ».
  4. Системой будет сформировано поручение на вывод денег. Здесь нужно указать сумму и нажать на кнопку « Отправить ».

После выполнения всех шагов на экране появится сообщение о том, что поручение успешно отправлено. В течение нескольких часов деньги будут зачислены на счет.

Развитие в инвестировании в Сбербанке

Инвестор из Сбербанка может выбрать разные варианты действий. Можно самостоятельно продумывать стратегию дальнейшего развития или же воспользоваться уже готовыми решениями.

Так, в настоящее время в Сбере на выбор инвесторов представлены два вида стратегий:

  • «Накопительная» – рассчитана на получение дохода в пределах 6-9% (в год) при минимальном уровне риска.
  • «Российские акции» – предполагает покупку акций крупнейших компаний России. Для такого варианта характерен большой доход и высокий уровень риска.

Кроме того, в разделе « Идеи » приложения Сбербанк Инвестор аналитики банка сформировали несколько групп ценных бумаг, представленных на рынке. Они сгруппированы по степени риска. Клиент может выбрать отдельную ценную бумагу или же собрать свой собственный инвестиционный портфель.

В целом, разобраться с сервисом и понять, каким образом открывать ИИС в Сбер Инвестиции, как пользоваться приложением и проводить основные операции (покупка/продажа акций, вывод денег и т.д.), поможет демо-версия этой программы. Сбер разработал ее специально в помощь новичкам.

Видеообзор

Акции Сбербанка: как купить физическому лицу

Сегодня инвесторы столкнулись с проблемой выбора активов для вложений. Некоторые традиционные инструменты потеряли часть защитных функций. Например, иностранные валюты или акции зарубежных эмитентов. Первые выглядят ненадежно из-за раскручивающейся в США и ЕС инфляции, вторые стали недоступны большинству участников рынка из-за введенных санкций. В этих условиях привлекательно выглядят активы российского фондового рынка. После февральского обвала он демонстрирует положительную динамику. Инвесторам стоит обратить особое внимание на акции лидеров, в число которых входит Сбербанк.

Читать статью  Когда можно продавать акции, чтобы получить дивиденды

О Сбербанке

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (ПАО «Сбербанк») — крупнейший российский банк, системообразующая финансовая организация с высокой долей государственного участия. Контрольный пакет акций (50% + 1 акция или 52,32% голосующих акций) принадлежит государству (Министерству финансов).

Лидер банковского сектора РФ:

  • обслуживает 101,5 миллиона частных клиентов (более 80% дееспособного населения);
  • работает с 2,9 миллионами корпоративных клиентов;
  • открыл в России более 14 тысяч отделений;
  • имел капитализацию на максимальном уровне 7,3 триллиона рублей, на апрель 2022 года она снизилась до 2,8 триллиона;
  • признан самым дорогим брендом в России и самым дорогим российским брендом на международной арене (по версии Brand France) — его стоимость превышала 13 миллиардов долларов или 730 миллиардов рублей;
  • открыл более 180 дочерних компаний в России и за рубежом;
  • создал и расширяет собственную экосистему.

В число дочерних компаний входят не только российские и зарубежные банки, но и множество организаций, работающих в других отраслях. Среди них:

  • ЗАО «Объединенное кредитное бюро»;
  • медиахолдинг «Рамблер Групп»;
  • маркетплейс «СберМегаМаркет»;
  • страховая компания «Сбербанк Страхование жизни»;
  • холдинг «O2O» (известный сервисами «Ситимобил», «Деливери Клаб», «Кухня на районе», «Ситидрайв» и др.);
  • «Сбер Еаптека»;
  • «СберЗдоровье» и др.

По итогам 2021 года получена рекордная чистая прибыль, которая (по РСБУ) составила 1,24 триллиона рублей.

На заметку! В связи со сложившейся геополитической обстановкой банк принял решение прекратить деятельность дочерней банковской группы Sberbank Europe AG в европейских странах. Единственное исключение — Швейцария, где компания продолжит работу.

Акции Сбербанка

Акционерный капитал ПАО «Сбербанк» сформирован:

  • из 21 586 948 000 обыкновенных акций; номинал каждой бумаги — 3 рубля;
  • 1 миллиарда привилегированных акций номиналом 3 рубля каждая.

Коэффициент free-float, по данным Московской биржи, составляет 48% для первых и 100% для вторых. Торгуются акции на Московской и Санкт-Петербургской биржах (тикеры на MOEX — SBER для обыкновенных акций и SBERP для привилегированных).

На заметку! До конца февраля 2022 года на Лондонской бирже (LSE) торговались депозитарные расписки Сбербанка (1 расписка — 4 акции). Однако после начала военной операции на Украине и ввода санкций в отношении России цена ADP снизилась до 1 цента, а доступ к торгам по инструменту для инвесторов на иностранных площадках закрылся. В настоящее время, в соответствии с принятыми властями России решениями, Сбербанк проводит делистинг расписок и конвертацию их в акции.

Сбербанк входит в число крупнейших российских эмитентов ценных бумаг. Его акции включены в первый уровень листинга Московской биржи и в расчет индексов:

  • Мосбиржи;
  • Мосбиржи 10 и 15 (заказных);
  • акций финансового сектора (индекс финансов);
  • голубых фишек;
  • широкого рынка;
  • «Ответственность и открытость»;
  • «Вектор устойчивого развития»;
  • РТС;
  • РТС финансов;
  • РТС широкого рынка.

Динамика акций Сбербанка впечатляет — с 1 января 2010 года до последнего локального максимума в октябре 2021 года они подорожали почти в 4,5 раза, показав среднегодовую доходность более 29%. При этом только за 2021 год (также до локального максимума) прирост составил более 94%. Таким образом, до начала действия антироссийских санкций бумаги выглядели более чем привлекательно как для извлечения быстрой спекулятивной прибыли, так и для долгосрочного инвестирования.

Заинтересуют бумаги и инвесторов, рассчитывающих на получение дивидендов. С 2015 года доля чистой прибыли, направляемой на выплаты акционерам, постоянно растет — с 20% в 2015 году до 56% за 2020 год. Именно с 2020 года действует обновленная дивидендная политика (на три года), согласно которой дивиденды составят не менее 50% скорректированной чистой прибыли. По итогам рекордного 2021 года ожидалось, что выплата составит около 27 рублей на одну акцию, что дало бы уровень дивидендной доходности порядка 20–21%. Однако Сбербанк последовал рекомендации Минфина и отказался от выплат дивидендов за 2021 год. Тем не менее дивидендные перспективы в дальнейшем выглядят по-прежнему привлекательно. Хотя экономическую ситуацию в стране трудно назвать нормальной, а банки несут убытки по многим программам (в том числе господдержки), для «Сбера» в 2022 году прогнозируется положительный финансовый результат. При этом коррективы в дивидендную политику пока не вносились.

Читать статью  Пять перспективных акций нефтегазового сектора

Где купить акции Сбербанка

Частные российские инвесторы могут купить акции Сбербанка двумя способами:

  1. Биржевым, в ходе торгов на Московской или Санкт-Петербургской бирже.
  2. Внебиржевым.

К внебиржевому способу относится покупка ценных бумаг Сбера:

  • непосредственно в отделениях банка;
  • у частных лиц.

Покупка акций Сбербанка у частников — самый худший вариант. Во-первых, цена может значительно отличаться от биржевой, причем в худшую сторону. Во-вторых, новому владельцу придется самостоятельно позаботиться о коррекции записи в реестре депозитария и привязке бумаг к своему счету. В-третьих, при такой операции достаточно легко оказаться жертвой мошенников. Рассматривать этот вариант серьезно можно только при заключении сделок очень больших объемов и проводить операцию через действующие OTC-площадки.

Поскольку Сбербанк имеет лицензию на брокерскую деятельность, он может продавать собственные акции в своих отделениях. Заключение таких сделок невыгодно для инвестора — покупка будет выполнена по банковскому курсу, который отличается от биржевого в худшую сторону. Реально такой вариант подойдет только тем, кто собирается приобрести в долгосрок именно бумаги «Сбера». Во всех остальных случаях следует отдать предпочтение сделкам с брокерского счета на бирже.

Как купить акции Сбербанка через брокера

Чтобы купить акции Сбера на бирже, необходимо:

  1. Выбрать брокера. Сегодня только на Московской бирже работает более 300 брокеров. Выбирать, у какого из них открыть счет, нужно с учетом целого набора показателей. Сюда входят надежность и место в рейтинге, размеры комиссий, удобство использования терминала, дополнительные услуги (обучение, аналитика) и пр.
  2. Открыть брокерский счет. Сделать это можно непосредственно в офисе компании или онлайн. В последнем случае, как правило, достаточно подтвердить личность через портал «Госуслуги». При регистрации клиент получит номер брокерского счета, параметры учетной записи для авторизации в торговых платформах и личном кабинете. Обязательно будет направлена и копия договора о брокерском обслуживании.
  3. Скачать на ПК или мобильное устройство подходящую версию терминала. Установить программу.
  4. Пополнить брокерский счет. Сделать это можно непосредственно в офисе компании наличными или транзакциями с банковских карт или счетов. Некоторые компании работают и с кошельками электронных платежных систем.
  5. После поступления средств на брокерский счет авторизоваться в терминале, выбрать акции Сбербанка и купить их, отправив рыночный или лимитный ордер.
  6. Дождаться исполнения заявки.

Конкретные действия, например, в приложении FinamTrade (брокера «Финам»), выглядят следующим образом:

  • Запустить приложение и авторизоваться.
  • В главном меню перейти к текущим обзорам активов (пункт «Сегодня») или на соответствующие рынки (пункт «Рынки»).

  • Выбрать нужную категорию активов, например «Акции и фонды» или «MOEX голубые фишки» (есть и на дашбордах «Сегодня», а также в выпадающих списках в обзорах доступных рынков).

  • Выбрать акции Сбербанка, перейти в окно инструмента.
  • Для покупки рыночным ордером задать внизу экрана количество лотов для покупки и отправить распоряжение брокеру (нажать зеленую пиктограмму). Если планируется отправка лимитной заявки, нажать кнопку «Заявка». На следующем экране выбрать направление торгов («Покупка»), вид заявки («Лимит»). После заполнить параметры ордера и сформировать его (кнопка «Купить» внизу экрана).

  • Проверить правильность заполнения заявки и отправить ее брокеру.

  • Дождаться подтверждения исполнения.

Учитываются бумаги на брокерском счете, реально хранящиеся в депозитарии (точнее, в его реестре, поскольку обращаются они в бездокументарной форме).

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kak-kupit-akcii-sberbanka/

Источник https://ecofinans.ru/investment/prilozhenie-sberbank-investicii/

Источник https://www.finam.ru/publications/item/kak-kupit-akcii-sberbanka-20220718-222500/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: