11 признаков брокеров-мошенников
Очень часто мошенники выдают себя за финансовых брокеров и представляют тем самым огромную опасность.
Пока регуляторы разрабатывают новые меры предосторожности, злоумышленники находят все более изощренные способы вымогательства денег.
К сожалению, ни постоянное информирование о рисках, ни новые запреты на законодательном уровне не дают гарантии безопасности.
В этой статье мы собрали самые известные и совершенно новые признаки брокеров-мошенников. Читайте и обезопасьте себя и своих близких от потерь!
Прежде чем начать, вот список брокеров, с которыми у вас точно не будет проблем — Список надежный брокеров.
Список признаков брокеров-мошенников
1. Проводят холодные обзвоны
Вам звонит неизвестный номер, менеджер представляется сотрудником незнакомой вам компании и начинает активно рекламировать услуги.
Если вы не знакомы с этой фирмой и не оставляли свои контактные данные, то скорее всего вас пытаются обмануть.
Особенно должна настораживать излишняя настойчивость звонящего и попытки удержать вас любой ценой. Иногда доходит даже до грубостей — «. Вы тратите не только свое время, но и мое. Ну что, открываем счет?»
В странах Евросоюза холодные обзвоны уже давно запрещены на законодательном уровне. Житель ЕС может спокойно подать в суд, если ему звонит менеджер из неизвестной организации и предлагает какие-либо услуги.
2. Гарантируют высокий доход
Предлагают вложить $100 и получить 100%-й прирост уже через неделю, обещают доход от 1500% годовых и так далее.
Все операции на финансовых рынках сопряжены с высокими рисками. Брокер, который дорожит своей репутацией, никогда не будет обещать вам баснословную доходность. Да еще и с гарантией.
3. Настаивают, чтобы вы пополнили счет «здесь и сейчас»
При этом перевод средств просят сделать через Яндекс.Кошелек, биткоинами, на номер карты или даже наличными через сомнительные организации. Естественно, никаких банковских чеков вы не получите.
Пополнение торгового счета и другие финансовые взаимоотношения законны только через форму оплаты на официальном сайте организации или банковским переводом!
4. Общаются с вами по Skype
Или пишут от лица менеджеров известных брендов в социальных сетях (Вконтакте, Одноклассники, Instagram и т.д.) и также просят произвести оплату странным способом.
5. Малоизвестный торговый терминал
Мошенники обычно предлагают открыть счет на никому не известном терминале.
Проверенные торговые терминалы: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK (для фондового рынка), TRANSAQ, CQG, ROX.
6. Использование громких имен
Представляются организациями, которые маскируют свои названия под популярные бренды: ВТБ Трейдинг, Альфарезерв, и т.д.
7. Отсутствие сайта, сайт-одностраничник или сайт-клон
Если у компании нет официального сайта, со ссылками на юридический адрес, лицензии, полный список услуг, отзывы и так далее, скорее всего вас пытаются обмануть.
Важно: Всегда проверяйте на сайте наличие SSL-сертификата.
SSL-сертификат — это цифровая подпись сайта. Он гарантирует безопасное соединение между сервером и браузером пользователя.
Проверить наличие сертификата очень просто. Нажмите на «замок» в начале адресной строки и, если все хорошо, вы увидите надпись «Безопасное подключение».
8. Делают акцент на доходности управляющих
Предлагают отдать средства в доверительное управление (ПАММ-счета) успешных трейдеров, но не дают ссылки на реальные счета таких «управленцев».
Доходность пытаются подтвердить данными приведенными в таблицах-excel.
Хотите узнать больше о ПАММ-счетах — смотрите видео Глеба Задоя
9. Ссылаются на первые места в рейтингах брокеров
К сожалению, почти все рейтинговые ресурсы продают топовые места, поэтому их оценка не объективна.
Пример подобного рейтинга:
10. Делают упор на сомнительных инструментах торговли
Предлагают вам получить нереально высокий доход, торгуя на бинарных опционах или через ПАММ-счета.
11. У брокера нет легитимной лицензии
В РФ не существует понятия форекс-брокера, на законодательном уровне есть только форекс-дилер. Для того, чтобы определить какая лицензия является легитимной, следует знать разницу между ними.
Дилер совершает сделки с клиентами от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки/продажи с обязательством покупки/продажи по объявленным ценам. Заработок дилера – разница между ценой покупки и ценой продажи.
Брокер совершает сделки от имени клиентов и за счет клиентов на основании договора поручения или комиссии, в качестве поверенного или комиссионера.
Знание — сила! Зарегистрируйтесь на нашем сайте и получите 2 курса по валютному и фондовому рынку в подарок!
Про лицензирование брокеров
По закону в России есть только один регулятор, который имеет право выдавать лицензии форекс-дилерам — Центробанк РФ.
Форекс-дилер обязан пройти аккредитацию СРО АФД, без нее он не может получить лицензию Банка России, которую обязан иметь.
Сейчас в РФ всего четыре лицензированных форекс-дилера:
- ООО «ФИНАМ Форекс»
- ООО «ВТБ Капитал Форекс»
- ООО «Альфа Форекс»
- ООО «ПСБ Форекс»
Брокеры, предоставляющие услуги фондового рынка, обязаны иметь сертификат Naufor (Национальная ассоциация участников фондового рынка) и лицензию Центробанка РФ.
Форекс-брокеры должны иметь лицензию хотя бы одного из приведенных регуляторов:
Лицензия ФКЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности.
CySEC (Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам) — регулятор Кипра является традиционным для форекс-компаний и признается в Евросоюзе ЕС, в России и многих других странах.
Государственные регуляторы США
CFTC — Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (The Commodity Futures Trading Commission)
SEC — Комиссия по ценным бумагам и биржам (Securities Exchange Commission http://sec.gov)
Американские саморегулирующиеся организации (SRO)
NFA — Национальная фьючерсная ассоциация (National Futures Association, http://nfa.futures.org)
FInRA — Национальная фьючерсная ассоциация (Financial Industry Regulatory Authority, http://finra.org)
Другие зарубежные регуляторы, уполномоченные выдавать общеевропейские лицензии в рамках MiFID.
Swedish FSA. Управление по финансовому надзору Швеции (Swedish Financial Supervisory Authority fi.se)
MFSA — Управление по финансовым услугам Мальты (Malta Financial Services Authority, mfsa.com.mt)
BaFin — Федеральное управление финансового надзора Германии (Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht, bafin.de)
FinMa — Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (Swiss Financial Market Supervisory Authority, finma.ch)
Japan FSA — Японское агентство финансовых услуг (Japan Financial Services Agency, fsa.go.jp)
ASIC — Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (Australian Securities and Investment Commission, asic.gov.au)
Иногда мошенники ссылаются на сомнительных зарубежных лицензиатов. Если ваш брокер имеет лицензию одного из вышеприведенных регуляторов, то он точно надежный.
Будьте внимательны, не все лицензии являются гарантией надежности брокера!
ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) — организация, которая мимикрирует под законную, но на деле выдает нелегитимные сертификаты.
Мошенники в банковском секторе
Отдельно хотим предупредить вас о мошенниках, которые спекулируют на ваших банковских данных.
Обзвоны таких злоумышленников проводятся по купленным базам. Они знают о вас все: ФИО, название вашего банка, номер вашей банковской карты и так далее.
Менеджер такой «компании», называет вас по имени-отчеству, представляется сотрудником вашего банка и уточняет, не проводили ли вы недавно какие-то финансовые операции. После непродолжительной беседы просят предоставить конфиденциальные данные и таким образом, украсть с вашего счета деньги.
Мошенники, которые крадут личности
Представьте, вам в социальной сети пишет лично Глеб Задоя. ЛжеГлеб предлагает свои услуги и просит перевести деньги на номер карты или по номеру телефона.
Будьте бдительны, оплату можно производить только через официальный сайт.
Еще один пример — бывший «ученик» компании предлагает вам купить у него запись курса, дешевле, чем на сайте. Не ведитесь на это — злоумышленник пообещает вам доступ ко всем видеозаписям курса, но после получения денег бесследно исчезнет.
Более того, вы рискуете стать соучастником кражи интеллектуальной собственности.
Заключение
Пока уровень финансовой грамотности населения низкий, а желание получить быстрый и внушительный доход сильно, мошенники будут чувствовать себя прекрасно.
ЦБ совсем недавно получил полномочия на блокировку подозрительных сайтов без решения суда, очень надеемся на то, что это позитивно скажется на количестве сайтов мошенников.
Будьте бдительны и передайте эту информацию близким, особенно старшего возраста.
Спасибо за прочтение, берегите себя!
БОНУС
Кейс: «Как брокеры-мошенники разводят своих клиентов»
Новая схема обмана на форекс. Мошенники на форекс становятся все более изобретательными!
ИНВЕСТИЦИИ: ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ВАС ОБМАНУЛИ? ЮРИДИЧЕСКАЯ ПОМОЩЬ ОБМАНУТЫМ ИНВЕСТОРАМ
Любой инвестор опасается, что вложения, которые он сделает, не принесут никакого дохода. К сожалению, такие ситуации на финансовом рынке страны происходят довольно часто. Для того, чтобы не попасться на удочку недобросовестных организаций, которые обманывают своих инвесторов, мы рекомендуем ознакомиться с этой статьей.
Если вы – инвестор, которого обманули, и на данный момент не знаете, куда обращаться за помощью, то мы приглашаем вас на бесплатную консультацию с нашими специалистами: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133
Хотите воспользоваться помощью юристов онлайн? Для этого достаточно задать интересующий вас вопрос в чате на нашем сайте или оставить заявку. Наши юристы незамедлительно вам ответят.
ИНВЕСТИЦИИ В АКЦИИ
Некая финансовая организация находит потенциального клиента и рассказывает ему красивую историю о том, что он сможет заработать приличную сумму в кратчайшее время. Менеджеры организации, в свою очередь, предлагает инвестору целую гору якобы ценных бумаг. Однако на самом деле, они – всего лишь бесполезная макулатура, которая не представляет никакой важности. Так компании-мошенники пытаются психологически воздействовать на инвестора, чтобы в конечном счете обмануть его и присвоить его денежные средства себе. Если вы являетесь пострадавшим инвестором, то мы рекомендуем посетить бесплатную юридическую консультацию с нашими специалистами: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133
Чтобы привлечь потенциальных инвесторов, компании-мошенники создают красивую легенду о своей деятельности, которая, увы, является выдумкой. Наши юристы сталкивались с различными организациями, которые обманывали инвесторов: соледобывающие компании, инвестиции в медицину, бизнес, технологии и т.д.
БИНАРНЫЕ ОПЦИОНЫ И ЧЕРНЫЕ БРОКЕРЫ
В последнее время именно обман с бинарными опционами стал наиболее распространенным в стране. Брокеры-мошенники предлагают потенциальным трейдерам во много раз увеличить свой доход, не выходя из дома: достаточно зарегистрироваться на официальном сайте компании, завести личный кабинет и перечислить туда необходимую сумму. На начальном этапе инвесторы даже не догадываются, что сотрудничество с черным брокером закончится обманом.
Черный брокер создает иллюзию успешной работы, демонстрируя трейдеру фиктивную платформу, которая напоминает настоящую. Мошенники на рынке форекс устраивают все так, будто инвестор действительно занимается заработком средств в Интернете. Так, деятельность трейдера заключается в том, что он должен предугадать, как закончатся торги, как изменится цена определенного актива и т.д. Если у него это получается и он выигрывает денежные средства, то брокеры мошенники не спешат выводить его выигрыш. Они придумывают множество оправданий, чтобы не делать этого, и в конечном счете попросту блокируют доступ клиента в личный кабинет и присваивают его деньги себе. Если вас обманули с инвестициями брокеры-мошенники, то мы предлагаем посетить бесплатную юридическую консультацию с нашими финансовыми специалистами: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133
ОСНОВНЫЕ СПОСОБЫ ОБМАНУТЬ ИНВЕСТОРА
1) Кража персональных данных
Этот способ используется инвестиционными компаниями-мошенниками для того, чтобы привлечь потенциальных клиентов. Они используют ворованные базы данных разорившихся организаций (например, банков), чтобы массово обзванивать граждан и предлагать им свои услуги.
2) Тренинги и курсы
Большая часть подобных учебных тренингов, ориентированных на заработок в интернете с помощью бинарных опционов, чаще всего является способом как привлечь новых клиентов, так и собрать денежные средства за курсы, которые вам могут и не понадобится.
3) Финансовые пирамиды
Финансовые пирамиды существуют в России с конца 90-х. Принцип их работы используют недобросовестные микрофинансовые организации, которые массово привлекают вклады клиентов, обещая им высокие проценты, а затем в какой-то момент останавливают выплату и перестают выходить с обманутым инвестором на связь.
КУДА ОБРАЩАТЬСЯ ЗА ПОМОЩЬЮ, ЕСЛИ ВАС ОБМАНУЛИ С ИНВЕСТИЦИЯМИ?
Если вас обманули с инвестициями и на данный момент не можете получить свои деньги, мы рекомендуем обратиться за помощью к нашим профессиональным юристам. К сожалению, попытки самостоятельно вернуть свои деньги часто заканчиваются неудачей. Часто это связано с тем, что у обычных граждан отсутствуют необходимые знания в сфере права. К тому же, недобросовестные брокеры, микрофинансовые и инвестиционные компании попросту не идут на контакт с недовольными вкладчиками.
Наши юристы ответят на все ваши вопросы, помогут составить и направить к брокеру претензию, а также будут представлять ваши интересы в суде.
Вы можете посетить бесплатную юридическую консультацию с нашими специалистами в любой день. Связаться с нами вы можете по телефону: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133
«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»
С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть
– Верните мои деньги – 500 долларов.
– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.
– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.
– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?
– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.
– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго.
Новый закон оградит новичков на рынке ценных бумаг от потери денежных средств, но лишь отчасти. Поэтому каждый должен сам позаботиться о сохранности своих сбережений
В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250. «Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули. Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил. Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500. Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.
Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Лишим их этой возможности.
Как распознать мошенника?
1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.
2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.
3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.
4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.
5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств 1 . Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.
Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.
6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.
Что делать, если обманули?
Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.
1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.
2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.
3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.
Как вернуть деньги?
В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.
К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.
Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».
Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.
Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.
1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).
Источник https://ao24.io/blog/kak-ne-popast-k-brokeru-moshenniku/
Источник https://tdp-moskva.ru/articles/mikrofinansovye-organizatsii/investitsii-chto-delat-esli-vas-obmanuli-yuridicheskaya-pomoshch-obmanutym-investoram/
Источник https://www.advgazeta.ru/ag-expert/advices/menya-obmanul-broker-kak-vernut-dengi/
